综合业务网络系统柜员制管理暂行办法

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1、综合业务网络系统柜员制管理暂行办法第一章总则第一条为适应现代经营管理需要，保证我省农村信用社柜员制安全运行，提高对外服务效率，防范风险，根据《农村信用合作社会计基本制度》、《农村信用合作社出纳制度》、《河北省农村信用社人民币存款业务管理规定》等有关制度，结合我省实际情况，特制定本办法。第二条柜员制是指营业机构在法定业务范围内，按照规定的业务处理权限和操作流程，由单一员工或多个员工的组合，通过临柜窗口为客户综合办理人民币结算、储蓄、信贷、信用卡等金融业务，并独立或共同承担相应责任、享有相关权限的劳

2、动组织形式。第三条本办法适用于河北省农村信用社联合社（下称省联社）运行综合业务网络系统的营业机构。第二章基本条件第四条实行柜员制的营业网点应具备的条件：（一）内部装修及设施配备符合安全防范（“三防一保”）要求，柜员之间有适当的隔断设置，配备监视系统（要有“一对一”的探头，能监控柜员操作，能清晰看到桌面上的情况，如现金票面、点钞机、尾箱等），客户办理业务时，能够对柜员处理业务的全部过程进行监督。（二）应配备与业务量相适应的终端、打印机、点钞机、验钞机、保险箱（柜）等设备及办理各项业务所必需的公私印

3、章。（三）应按照安全、高效、科学的原则，综合考虑营业网点的业务种类、日均业务量、人员素质、辅助设备、经营管理需要等因素设置单个或多个对外窗口，任一窗口均可办理或受理本机构经营范围内的人民币结算、储蓄、信贷、信用卡等业务。若某类业务品种的业务量相对较大或确有必要时，可专设窗口办理。实行柜员制初期，可以明确每一窗口受理业务的侧重点，供客户选择。（四）内部管理规范、严密，各项规章制度健全，人员配备能够满足岗位设置和岗位分工的要求。第五条实行柜员制的柜员必须具备的基本素质：（一）有较高的思想觉悟、职业道

4、德，对工作认真负责，无违规违纪等不良纪录。（二）熟悉综合业务的各项规章制度，能严格按规章制度和操作流程准确、迅速处理日常业务，能熟练掌握会计电算化操作，具备必要的点钞技能。（三）柜员必须持柜员卡上岗。（四）经过岗前业务基础知识培训和电脑操作技能培训，经考核合格后方能上岗。第三章人员配备、岗位设置及岗位职责第六条柜员制机构至少应配备三名前台柜员，并根据操作权限严格区分经办柜员、主办柜员、内勤主任（会计主管、已执行会计委派制度的为委派会计，下同）。人员配置确有困难的，可不设主办柜员，重要职责由内勤主

5、任（会计主管）代理。第七条柜员的等级：（一）经办柜员是指在授权范围内，直接受理客户人民币存取款、贷款、结算等各种临柜业务的人员。经办柜员之间可互相承担复核的职责。（二）主办柜员是指在权限范围内，既可直接受理客户人民币存取款、贷款、结算等各种临柜业务，又可对经办柜员办理的业务承担复核、授权职责的人员。在主办柜员中指定一人或二人作库管员，负责现金、凭证出入库等业务。（三）内勤主任（会计主管）是指在权限范围内，履行监督管理职责并对柜员办理的业务承担授权职责的人员。第八条经办柜员岗位职责：（一）正确使用

6、、保管本岗位的现金、重要空白凭证及有价单证。maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus5（二）正确

7、使用、保管本岗位的各种业务用章。（三）受理开销户，现金收付、转账、汇兑以及查询、挂失等临柜业务。（四）按现行制度规定，认真审查受理的票据及结算凭证要素是否齐全、正确，并认真审核票据的印鉴。（五）确保所记录的账务准确、真实，登记簿内容齐全，账款、账实相符。（六）负责贷款的发放、结息、计提应收利息以及规定范围内的贷款发放凭证的填制。（七）负责抵质押物品及有价单证的登记。（八）按照制度规定对其他柜员办理的业务进行实时复核。（九）其他应由经办柜员办理的业务。第九条主办柜员岗位职责：（一）正确使用、保管本

8、岗位的现金、重要空白凭证、有价单证、各种业务用章以及密押器等重要机具。（二）按现行制度规定，认真审查受理的票据及结算凭证要素是否齐全、正确，印鉴是否相符，并负责转汇业务复核发送。（三）受理开销户、现金收付、转账、汇兑以及查询、挂失等临柜业务，并按照制度规定对其他柜员办理的业务进行实时复核。（四）对柜员受理的大额现金付款及时进行复点（卡大数），负责入库前复点、核对柜员尾箱中的现金和重要空白凭证。（五）确保所记录的账务准确、真实，登记簿内容齐全，账款、账实相符。（六）其他应由主办柜员办理的业务。第十