银行（信用社）综合业务系统柜员管理暂行办法.doc.doc

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1、银行（信用社）综合业务系统柜员管理暂行办法第一章总则第一条为了提高全省农村信用社会计核算水平，加强内部控制，规范综合业务系统柜员的管理，提高工作效率，明确责任，确保经营安全，根据《农村信用社会计、出纳基本制度》（银发〔1998〕524号）以及综合业务系统各种业务操作规程等规章制度，制定本办法。第二条本办法所称的柜员是指按综合业务系统中设置的以柜员身份登录，对综合业务系统实施操作的员工。本办法所称的柜员管理是指关于柜员上机操作方面的管理，包括岗位设置、上机条件、操作权限、柜员职责及各种操作规定等内容。第三条省农村信用社综合业务系统（以下简称综合业务系统）内各机构的

2、柜员必须遵守本办法。第四条综合业务系统柜员管理坚持“依法合规、以人为本、科学高效、责任明确、内控严格”的原则。省联社、市联社、办事处负责制定柜员管理的制度，并对柜员管理进行辅导、检查和考核。各县级联社（含农合行、农商行，下同）负责对本辖机构14柜员全面管理，对柜员管理负总责。信用社分管会计工作负责人负责实施对柜员的日常管理。第二章基本规定第五条柜员上岗前，必须经过培训和考核，并取得上岗资格证后可上机操作，没有上岗证的不准上机操作。第六条综合业务系统对柜员实行终身唯一代码管理，即一个柜员归属一个机构，配给一个唯一的、终身的柜员号作为系统标识。非会计人员不允许在综合

3、业务系统内建立柜员。会计人员包括：各级机构会计负责人（含分管会计工作负责人）、会计业务授权人员、会计业务操作人员、会计事后监督人员等。第七条综合业务系统对柜员的身份按照类别和级别进行划分。柜员类别，即柜员能够办理哪一类别的业务。综合业务系统将柜员按操作类别设置对公业务柜员、储蓄业务柜员、综合柜员、贷款业务柜员、中间业务柜员、联行业务柜员、内部账柜员、制卡员、库管员、稽核员、管理柜员、自助设备管理员。柜员级别是指综合业务系统除对柜员类别进行区分和限制外，还对柜员的级别进行划分，即每一个柜员都分配一个级别，柜员只能办理级别等于其操作级别的交易。综合业务系统柜员按14

4、授权权限共分10级，其中：0级（无授权权限）、1级（有对私授权权限）、2级（有综合授权权限）、3级（业务主管）、4级（基层社主任）、5级（联社管理员）、6级（联社主任）、7级（县联社或办事处管理员）、8级（省中心管理员），9级（省联社管理员）。不同类别的柜员不得相互顶岗，如因工作需要，可以做柜员兼职类型维护（3级以上柜员管理），但兼职必须符合相关规定。第八条综合业务系统柜员实行分级管理。省联社设置9、8级管理柜员，9级管理柜员负责柜员建立授权，8级管理柜员负责建立柜员。各县级联社设置7、6、5级管理柜员，7级负责柜员密码初始化授权，6级负责柜员启用，5级负责跨信

5、用社柜员调动及柜员密码初始化。信用社设置4、3、2、1、0级柜员，4级管理柜员负责信用社间柜员调动、账务冲正、法院划款等高级特殊业务授权，3级柜员负责业务授权，2级负责综合授权（综合复核员），1级负责对私业务授权（对私业务复核员），0级没有授权权限（操作员）。高级别柜员可以对低级别柜员信息进行维护，同级别不能相互或自行维护。第九条综合业务系统柜员可分为柜台柜员和虚拟柜员。14柜台柜员是指通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作的柜员，按操作级别可分为无授权权限柜员和有授权权限柜员。无授权权限柜员，是指只能从事应用处理和交易操作，没有任何授权权限的柜员。有授权权限

6、柜员是指通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作，并负责对权限内的业务进行监控与管理，能够对权限内的交易设施授权操作的柜员。有授权权限柜员按其授权权限的大小实行分级管理。4级（含）以上有授权权限的柜员必须经过市、县两级管理部门考试、考核合格后才能上岗。虚拟柜员是指自动取款机（ＡＴＭ）等自助终端设备。第十条网点柜员不能直接代理客户办理各项金融业务。网点柜员不能为本人办理业务。网点柜员不能掌握和控制客户存折、印鉴等重要物品。第十一条柜员兼职，柜员在规定允许的范围内，可以兼职不同类别的工作，柜员兼职的管理必须由各机构的会计负责人进行维护。第十二条柜员休假、离职、退休、

7、调动由本机构管理员当天或提前一天对其进行维护。柜员休假维护由业务主管操作，信用社主任（4级管理员）授权。做柜员离岗登记交易，前提是柜员已经上缴账簿，处于签退状态。信用社内柜员离岗调动需原机构的业务主管操作，信用社主任（4级管理员）授权。各县级联社内部跨信用社的柜员调动、地市内跨联社柜员离岗调动、辖内信用社间柜员离岗调动、柜员离职及退休离岗需原机构社主任（4级管理员）操作，联社管理员（5级管理员）授权。14跨地市柜员离岗调动需原联社管理员（5级管理员）操作，联社主任（6级管理员）授权。第十三条柜员的一切工作变动必须经本机构主管或上级部门批准，按规定办理交接手续，任

8、何柜员在没有办妥交接手续