企业资金管理问题探讨

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1、企业资金管理问题探讨2455离开阳:企业资金管理问题探讨…【d一一一一一一一一…二一一一…一一一…一~………二一一一……一………~一~一…企业资金管理问题探讨2455离开阳:企业资金管理问题探讨…【d一一一一一一一一…二一一一…一一一…一~………二一一一……一………~一~一…企业资金管理问题探讨高开阳(江苏华东地质建设集团有限公司江苏南京210007)摘要:随着我国社会主义市场经济的不断发展，我国企业管理水平也在不断提高。面对日趋激烈的市场竞争，如何才能够占据一定的市场份额，已成为当前企业发展过程中亟待解决的重要问题

2、。企业资金管理水平的高低直接关系到企业核心竞争力的强弱。因此，本文针对我国企业资金管理问题展开深入分析与论述。开题阐述了提高企业资金管理水平的重要性，继而分析了我国当前企业资金管理过程中存在的问题，然后提出了提高我国企业资金管理水平的对策措施，最后对全文进行总结，以期提高我国当前企业资金管理水平。关键词:企业;资金;管理;问题;对策资金管理是企业整个管理系统的重要组成部分，渗透在企业内部也不掌握真实的资金流向;部分企业内部信息严重不透明，资生产经营活动的整个链条之中。提高企业资金管理水平是为了通金信息只有个别高层管理

3、人员了解。这些都导致我国企业存在会过对资金的有效取得和科学运用来实现企业经济效益的最大化。计信息失真现象，不能为投资者决策提供真实准确的信息。所以说，提高企业资金管理水平是关系到企业能否持续快速发展{三)企业资产负债率畸高。企业在资金运转过程中，经常发的重要条件，具有极强的重要性。生;拆东墙，补西墙;的现象。一旦企业资金运转不畅，就将面临财一、现阶段企业资金管理中存在的主要问题务危机，如不能及时得到外部资金支持，必将面临破产倒闭境地。{一)产权多元化下的法人治理结构严重影响了资金管理效因此，企业在经营过程中，不管什么

4、时间点去寻求发展，都需要考率。我国国有控股公司基本上采取的是下属公司产权多元化的多虑到企业资金的使用额度，考虑到资金能不能支撑完成企业的这级法人治理结构，同时，总公司多采取独资形式或者是对资金进行次发展，这其中尤其需要关注的是自有资金。绝对控制的治理结构。这样就会直接导致总公司加大对资金投入{四)资金管理效率不高。这是我国企业存在的普遍问题。即的监督，进而影响下属公司的资金管理效率，久而久之会使总公司使企业在急需资金运转的情况下，也必须通过上级单位部门的批对下属公司的控制受到→定的约束，从而影响了整体战略实施的准才能

5、获取贷款，这是一个非常漫长的过程，通常都需要几周甚至偏离和实际控制权的空景。几个月的时间完成。而这段时间内，有可能错失企业投资的最佳时{二}资金内部控制制度不完善。→个企业想要得到合理的运机，严重打击工作人员的工作积极性。营，就一定要制定一套完善的资金管理制度。适应企业规模的资金{五}资金监控力度不够。资金管理缺乏事前事中的有效监管理制度，可以确保企业资金安全，防范个人以及群体的贪污。部督，也是我国企业资金管理中的一个普遍问题。很多人企业管理人分员工善于钻制度的漏洞或不严格遵守规章制度，使制度在执行员认为企业筹集的资

6、金越多越好，往往忽略了对资金使用的监控。过程中不能取得既定的效果。公司的资金管理部门受制于企业的大额资金的使用得不到合理的分配，缺乏对企业的危机预警，很容领导，行政干预企业资金的流动。国内企业，尤其是一些历史较长易使企业陷入到财务危机的泥潭。的国有企业中，这种现象十分普遍。资金管理过程中向投资者提供{六)企业费用支出所占比例增加的信息可信度不高。目前，我国部分企业由于管理水平不高，企业伴随着企业生产经营规模的不断扩大，企业所聘用的员工数一+一-←00-←‘一←-←--←00-←--←0-←00→牛--←--←00→』

7、甸-←--←00→』嗣『←--←-→←--←;一←00→←;一←00-←00→E叫-←00-←00→-00一←--←00-←00-←--←00-←--←--←-一←--←--←--←--←--←--←--←-←--←-最后期限为30天，在此时付款无优惠。使用现金折扣政策可以给过多地打扰对方，而应尽可能地争取客户，在与客户保持良好关系企业带来效益，但由于销售价格的下降同时也会增加销售成本。企的基础上收回欠款;如果出现的是不可逆转的财务问题，则应采取业可以通过计算放弃现金折扣成本与所获得的收益进行比较，选果断，迅速的应变

8、措施，以降低应收帐款回收的危险。择最有利的方案。另外，企业可以通过客户是否采用现金折扣付款(二)较危险的欠款。较危险的欠款是指逾期在1年以上的客来判断对方的财务状况，如果客户在优惠期内付款，则可以认为是户欠款。对此类欠款，首先应认真分析客户以往的付款'情况，如果该客户的现金流比较顺畅，风险性较小;相反，则有可能是客户的存在刚开始全部或