内部资料请勿外传

《内部资料请勿外传》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、内部资料请勿外传财经动态第5期中国企业联合会办公室2018年1月8日目录·国内财经·2银监会发布《商业银行股权管理暂行办法》2银监会就商业银行大额风险暴露管理办法征求意见3银监会发布商业银行委托贷款管理办法4全国股转系统发布主办券商执业质量评价办法5全国股转系统发布修订后三板成指、三板做市指数编制细则612部委发文鼓励煤炭企业兼并重组7中办国办出台意见促进城市安全发展体系建设8上期所调整2月合约交割期9重庆宣布投建新能源车公用充电基础设施可获财政奖补10河北省印发冶金矿山行业“十三五”发展规划10山东

2、重工业面临“降碳”大考11去年我国外汇储备增长1294亿美元12中国全面禁止对朝鲜出口铁、钢、工业机械、运输车辆12·企业动态·13大疆联手中化推动无人机飞防服务标准化13一汽轿车入股摩拜出行14东软旗下大健康板块子公司拟在未来三年分拆上市15华泰证券与国泰君安证券获批试点开展跨境业务15·海外经济·16特朗普政府提议大规模开放海上石油钻探区块16美司法部决定收紧大麻执法力度17·研究探索·172018：去杠杆核心在于去产能17·社团工作·2020中物联公布2017年12月份全球制造业PMI为56.3

3、%20·国内财经·银监会发布《商业银行股权管理暂行办法》　　据悉，为加强商业银行股权管理，规范商业银行股东行为，弥补监管短板，银监会1月5日发布《商业银行股权管理暂行办法》（以下简称《办法》）。《办法》包括总则、股东责任、商业银行职责、信息披露、监督管理、法律责任、附则七个章节，共五十九条。《办法》突出问题导向，重点强调以下内容：　　一是建立健全了从股东、商业银行到监管部门“三位一体”的穿透监管框架，重点解决隐形股东、股份代持等问题。股东信息的全面、真实、准确，是商业银行股权管理的基础。针对隐形股东、

4、股份代持等违规行为，《办法》明确了主要股东信息报送责任、商业银行信息核实责任以及监管部门的最终认定责任，建立健全了“三位一体”的穿透监管框架。　　二是明确主要股东范围，加强对主要股东行为的规范，重点解决大股东滥用股东权利、干预银行经营等问题。重点将主要股东界定为“持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权，或持有股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东”。在信息披露、入股数量、持股期限、资本补充以及公司治理等方面，对主要股东提出明确要求，切实防范大股东违规干预商业银行经营管理现象。　　

5、三是强化商业银行与股东及相关人员的关联交易管理，重点解决利益输送、掏空银行等问题。《办法》将主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人纳入商业银行的关联方管理，覆盖商业银行实质承担信用风险的各类关联交易类型，防止股东通过同业投资、资管计划等渠道转移、侵占商业银行资金行为。20　　四是明确金融产品入股商业银行规则，重点解决利用金融产品入股问题。考虑到当前信托产品、公募基金、私募基金、证券公司资管计划、基金及其子公司资管计划和保险资管计划等金融产品已成为证券市场的重要投资者，《办法》

6、规定了金融产品入股商业银行规则。即金融产品可以持有上市商业银行股份，但单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银行股份合计不得超过该商业银行股份总额的百分之五。此外，商业银行主要股东不得以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有同一商业银行股份。　　五是强化监管部门职责，明确监管手段。《办法》贯彻分类监管原则，将对商业银行经营管理有重大影响的主要股东作为监管重点。设立专章规定监管部门在股权管理方面的监管职责和手段，重点加强穿透监管、对违规不改正的股东采取

7、限制股东权利，责令商业银行控股股东转让股权等监管措施。同时，通过信息披露、联合惩戒等方式，借助市场力量做好股权监管工作。为配合《办法》实施，银监会将印发通知，重点解决存量股东规范问题。银监会就商业银行大额风险暴露管理办法征求意见1月5日，中国银监会发布《商业银行大额风险暴露管理办法》（以下简称《办法》），向社会公开征求意见。《办法》旨在推动商业银行强化大额风险暴露管理，有效防控集中度风险。　　《办法》包括六章45条以及六个附件，明确了商业银行大额风险暴露监管要求，规定了风险暴露计算范围和方法，从组织架

8、构、管理制度、内部限额、信息系统等方面对商业银行强化大额风险管控提出具体要求，明确了监管部门可以采取的监管措施。具体来看，《办法》在设定监管标准主要考虑了三方面因素：一是与现行监管要求衔接，二是国内银行达标压力，三是借鉴国际监管标准。第一，对于非同业单一客户，《办法》重申了《商业银行法》贷款不超过资本10%的要求，同时规定包括贷款在内的所有信用风险暴露不得超过一级资本15%。主要考虑银行授信业务日趋多元化，不再仅限于传统信贷，而目前国内对全口径信用风险集