银行储蓄专柜业务全面自查的报告

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1、银行储蓄专柜业务全面自查的报告根据总行零售银行部的工作安排，储蓄科于今年12月1日至今年12月4日对开发区储蓄专业进行了全面自查。储蓄科对储蓄专柜基础工作、日常业务执行、柜员卡使用情况、库存现金、特殊业务、公私印章、ATM业务、财富业务八大项进行了检查，随机抽查了储蓄专柜业务操作录像。一、现场检查1、储蓄当班人员情况合理，安全保卫制度执行正常。2、储蓄登记簿登记无误，摆放有序。业务凭条每晚结账后检查无误。柜员尾箱轧账单帐实相符。3、柜员卡使用无交接情况，所有柜员卡均做到每周更换密码。4、特殊业务、挂失业务、查询、冻结、扣划业务

2、相关留档部分保存完整，信息正确，无违规操作，相关登记簿登记无遗漏。5、公私印章保管均按相关规定执行，无违规情况。6、库存现金账实相符，相关安全规定均按标准执行。7、ATM相关登记簿未出现漏登、错登现象。8、财富业务经过8月份的整改之后已无违规情况发生，相关登记簿登记无误，相关资料均建档留存。（二）录像检查发现的问题ATM加清钞业务有同一人掌握钥匙、密码的情况出现。经调阅当天录像及询问当事人发现，当日储蓄柜台业务繁忙，恰好此时ATM款箱取空，储蓄当班所主任为客户取款方便着想，由当班柜员和会记科长去进行加清钞业务，保证储蓄前台业务

3、正常进行，因此出现同一人掌握钥匙、密码的情况。二、整改方案加强储蓄专柜风险防范意识的教育，强调储蓄高风险防范规定就是死线，无论何种情况均不能违反相关规定。如再次出现人员不足的情况时应按照业务顺序依次处理，处理完储蓄前台业务后再给ATM加钞，坚决按储蓄高风险业务防范的相关规定执行。