反洗钱测试题目汇编

《反洗钱测试题目汇编》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、反洗钱测试题目汇编一、反洗钱内部控制1.11、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管给予反洗钱工作的支持和指导师营造良好内控的关键因素之一。对2、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错3、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对4、信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能及时、完整的为高层掌握。对5、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？（）员工的专业

2、能力、职业操守、诚信程度、领导对内控重要的认识和态度、对管理内控制度采取的措施1.21、加强反洗钱内部控制的意义是什么？（）外部监管的要求、金融机构依法经营的内在需求、保障金融业安全的基础、金融机构参与国际竞争的前提条件2、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行监管所要达到的目的并不一致。错3、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能

3、“走出去”对4、反洗钱内部控制的目标是什么?()保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行、确保洗钱风险控制在规定的范围内、确保金融机构各项业务的稳健运行5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从定制、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。对1.31、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。对2、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制度和执行部门。错3、反洗钱内部控制应当

4、具有权威性，任何人不得拥有内部控制约束的权利。对4、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？（）全面性、审慎性、有效性、相对独立性2.11、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。错2、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。对3、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？（）反洗钱内控制度必须结合业务、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易、反洗钱内控制度必须适合金融机构的特点及实现动态管理2.21、反洗

5、钱内部审计时金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在的问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。对2、只要系统中抓取可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。错3、反洗钱内部审计包括哪些环节？（）发现问题、通报问题、跟踪问题、责任认定4、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。对5金融机构反洗钱合规部门可疑承担内部审计监督的职责。错二、客户身份识别1.11、客户身份识别的基本原则有哪些方面？（）真实

6、性、有效性、完整性、持续性2、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（）《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》3、客户身份识别也称“了解你的客户”。对4、客户身份识别包含哪三层含义？（）了解客户本人的真实身份、了解客户的交易目的和交易性质、了解客户的资金来源和用途、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人1.21、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者进行交易，不

7、得为客户开立匿名或者假名账户。对2、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。对3、金融机构委托其他机构或金融机构以外的第三方识别客户身份，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。错4、客户身份识别中的保密性要求是指，警方机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。对5、在与客户建立金

8、融关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。对2.11、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？（）工商营业执照副本原件及加盖公章的复印件组织机构代码证原件及加盖公章的复印件税务登记证及加盖公章的复印件加盖公章的法定代表人证明书法定代表人体的有效身份证件复印件2、为境外对公客户办理一次性金融业务和开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件（）经过公证的境外有效商业注册登记证明文件其他与商业