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《单一法人客户评级授信调查要点及参考模板》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。
1、单一综合法人客户评级授信调查要点及参考模板关于XX公司XX年度信用等级和最高授信额度的请示XX行：根据总行评级授信工作的有关要求，我行申请评定XX客户信用等级XX级，并核定最高授信额度XX万元，较XX年XX月末我行融资余额增加（减少）XX万元，较XX年XX月末我行融资风险总量增加（减少）XX万元。现将具体情况及调查意见报告如下：一、客户基本情况客户名称、成立时间、所有制形式、注册（实收）资本（如当年有变化需提供验资报告）、法定代表人、及其沿革情况，主要股东及出资情况 应说明控股股东与工行有无信贷关系，以判断是否将
2、该客户纳入集团关联客户授信，若控股股东为外省客户也需查明是否与当地工行有信贷关系，如果有信贷关系则需上报总行或总行授权的牵头行审批授信。。序号主要股东名称出资额度（万元）股权占比（%）股权控制关系1控股2参股……………经营范围、经营资质（经营许可证、资质证书、技术认证证书、资信证书等），主要产品及产能和产销情况，市场份额占比和在行业中的地位。客户对外长期投资情况无论有无长期股权投资均需进行文字说明，以判断是否将该客户纳入集团关联客户授信还是单一法人客户授信，和该客户应该向我行提供的财务报表类型。，特别是长期股权投
3、资情况5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,establishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve11，与被投资单位是否存在控股关系，控股子（孙）公司与工行是否有信贷
4、关系。对外股权投资情况如下表：序号被投资单位投资额度（万元）投资占比（%）与被投资单位关系1控股子公司2参股公司……………如该客户属集团客户集团客户须用关联关系图或表列明。，但其股东和控股子（孙）公司与工行均无信贷关系，则参照单一法人客户调查模板拟写调查报告；如该客户属集团客户且关联企业与工行有信贷关系，则按照集团客户评级授信调查模板拟写调查报告。组织体制、资金管理体制、发展战略、管理水平、主要管理者能力。企业环保信息和我行台账中企业环保信息类型，包括企业环保达标或警示情况、有无环境违法信息、环保审批信息、环保认
5、证、清洁生产审计等内容，尤其要注明钢铁、冶金、电力、煤化工、造纸、焦炭、汽车、水泥、纺织、电解铝、化工等行业客户及有关项目的环保达标情况。近期已（或可能）发生或实施的重大投资项目、资产置换、债务重组、诉讼、被新闻媒体曝光以及其他可能对客户经营产生重大影响的事项。二、评级授信及融资情况（一）信用评级情况前三年度客户在我行信用等级，并说明上年度5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinvestment,esta
6、blishedasthebackboneoftheurbanrailtransitmulti-level,multi-functionalpublictransportsystem,thusprotectingtheregionalpositionandachieve11评级时使用的评级模型类别、模型评级结果、特例调整事项、审定行及审定等级。本年度模型评级本要点的“模型评级结果”是指按照评级模型打分后的信用等级，即特例调整前的信用等级。结果和特例调整后的信用等级，并说明评级时使用的评级办法、行业归属、客户规模、定
7、量得分、定性得分、有无疑问标识、特例调整事项。（二）授信及融资情况近三年授信额度及融资情况，包括：银行融资总额、我行融资余额、融资风险总量、同业占比情况。授信及融资表：项目2006年末2007年末2008年末融资风险总量2009年月最高综合授信额度同业融资余额其中：工行融资余额工行同业占比（%）1、银行借款合计其中：工行借款余额工行借款占比（%）2、其它融资合计其中：工行其它融资余额工行其他融资占比上年度授信额度审批行及授信类型，授信时点5以调查日的上月末作为授信时点。授信额度及分项授信明细，授信时点我行融资余额
8、及融资风险总量、融资品种（有金融衍生交易额度的必须说明）、贷款方式(抵质押及保证等明细情况)、五级分类、信用记录、结算情况。他行融资情况，包括融资行、融资余额、融资品种、贷款方式等情况。上年授信管理要求主要内容及落实情况；5.1-9,,services,andmakethecitymoreattractive,strengtheningpublictransportinv
