xx银行财富管理中心项目阶段汇报新

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1、xx银行财富管理中心建设项目阶段性汇报徽商银行财富管理中心建设项目目录1财富管理中心建设背景2财富管理中心建设愿景3财富管理中心建设项目介绍4财富管理中心目前存在的问题5财富管理中心下一阶段安排徽商银行财富管理中心建设项目目录1财富管理中心建设背景2财富管理中心建设愿景3财富管理中心建设项目介绍4财富管理中心目前存在的问题5财富管理中心下一阶段安排财富管理中心建设背景在银行利差收窄、利润增速下降的大趋势下，以私人银行业务为代表的财富管理在拉动银行中间业务增长、促进银行战略转型上的作用正日益凸显。中资银行财富管理对手续费及佣金的贡献率保持在20%以上，而随着业务种类和客户规模

2、的扩大，财富管理对银行业绩的贡献度势必进一步提升。在银行业利润增速大幅下降的情况下，私人银行业务的利润却保持了高速增长的势头。招商银行私人银行部常务副总经理王菁介绍，招行私人银行在2010年实现盈利后，2011年实现税前利润8.4亿元，而今年仅上半年的税前利润便达到7.2亿元。（来源于京华时报）补充：目前，工、农、中、建、交五大行，招行、中信、兴业、民生、浦发、光大、华夏、民生8家股份行，甚至城商行中的北京银行均已推出了自己的私人银行业务。“银行利差受保护的时代结束了”徽商银行财富管理中心建设项目目录1财富管理中心建设背景2财富管理中心建设愿景3财富管理中心建设项目介绍4财

3、富管理中心目前存在的问题5财富管理中心下一阶段安排财富管理中心建设愿景通过财富管理中心的建立，打造徽商银行的“财富管理”品牌，建立起属于徽商银行自己的知名“财富管理”品牌。通过建设，希望徽商银行财富管理中心能成为高端客户俱乐部。同时，徽商银行的财富管理服务是以客户为中心，从客户的利益出发，和客户建立长期的财富管理服务关系，利用全面的金融产品、服务和专业、规范化的理财方法，帮助客户合理地获取、保护、管理和运用其金融资源，在适度的风险范围内获得财富的增长，达到其个性化的理财目标以至人生目标，获得财富自由的持续服务过程。徽商银行财富管理中心建设项目目录1财富管理中心建设背景2财富

4、管理中心建设愿景3财富管理中心建设项目介绍4财富管理中心目前存在的问题5财富管理中心下一阶段安排项目实施计划第一阶段调研及确定初步方案第二阶段人员选拔、开业宣传第三阶段方案确定、组织人员培训、开业第四阶段现场实施阶段方案介绍财富管理中心组织架构物理环境设置岗位职责财富管理服务流程总分行支行与发展管理财富管理中心职责维护、提升存量高端客户的价值拓展客户、集中力量发掘当地合格高端客户资源建设专业化、职业化的客户服务营销队伍在当地建立财富管理尊贵和专业品牌形象根据经营需要，承接当地高端客户服务活动标准财富客户：资产100万以上客户体验客户：资产50-100万客户财富管理中心管理组

5、织架构财富管理中心组织架构实体为管理支持和一线经营组织机构职能概述机构职责总行财富管理团队及私人银行总行财富管理及私人银行部是高端客户服务、财富管理业务及私人银行业务的经营管理部门，其相关职责包括：制定高端客户财富管理服务业务及私人银行业务发展和经营战略，并负责组织实施；制定高端客户财富管理服务及私人银行服务的相关规章制度和操作指南，指导分行实施；负责财富客户的准入标准制定和客户信息的统一管理；规划和实施高端客户财富管理服务渠道及私人银行服务渠道建设，负责制定财富网点及私人银行网点准入标准和审批；牵头组织全行财富管理及私人银行服务队伍的建设、培养、考核和管理，组织知识积累和

6、共享，负责其能力持续发展；组织高端客户、高端客户需求和市场调研分析，组织实相关的产品服务创新、整合，组织开展全行的营销工作制定和下达高端客户经营指标，并督导分行完成相应指标组建总行财富管理及私人银行专家团队，为一线提供支持；分析把握金融市场形势，定期制定阶段性投资策略、产品组合策略和各类理财指导意见，确定重要经济参数，为一线提供指导及时发布产品和服务信息，为一线提供或组织提供产品服务专业支持购置、收集、加工、发布和管理各类财经信息，为一线提供信息支持负责财富管理及私人银行相关系统的需求审定，牵头组织对系统进行建设、优化；牵头组织财富管理及私人银行相关系统的培训与推广；负责总

7、行本部机构、用户、业务参数及分行系统管理员的管理与审批。与下级机构合作，直接服务100万以上高端客户就财富管理服务与总行其他相关支持和管理部门开展协作就财富管理服务发展总行级合作伙伴，并管理合作关系组织机构职能概述总行相关支持和管理部门总行与开展高端客户财富管理服务密切相关的部门，如产品研发部、电子银行部、信息科技部等，其相关职责包括：根据服务高端客户需要，协作开展产品服务创新，提供产品服务支持协作发掘和服务高端客户协作为高端客户提供电子渠道服务为服务高端客户、开展财富管理服务提供信息科技支持分行管理部门在分行零售