银行推进财富管理中心建设的指导意见

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1、＃＃银行推进财富管理中心建设的指导意见为推进财富管理中心（简称“财富中心”，下同）建设，明确财富中心管理工作中的有关内容，特制定本指导意见。一、财富中心定位财富中心作为AUM300万以上的个人高端客户（简称“高端客户”，下同）营销管理的经营管理机构，面向高端客户提供专业化综合理财服务、代客理财服务和非金融服务等个性化服务。现有各一级分行高端客户部门与财富中心可合署办公，并接受总行高端客户部归口管理。（一）财富中心的分类根据经济发展和客户规模情况，各行可设立多个财富中心。1.从业务职能划分，分为具有经营和管理双重职能的财富中心(

2、简称“双重职能财富中心”)和仅具有经营职能的财富中心（简称“单一职能财富中心”）。双重职能财富中心。一级分行所在城市仅有的一个财富中心，或虽有多个财富中心但其中被指定的某一个财富中心，负有全辖业务管理和经营双重职能。单一职能财富中心。未被指定的其余财富中心，负责直接营销管理所辖区域高端客户。2.从功能和建筑面积划分，分为实用型财富中心和会所型财富中心。实用型财富中心。使用面积为400-800平方米左右、具有为客户提供个性化解决方案和“一站式”服务功能、注重客户尊贵感受与经济实用性的财富中心。会所型财富中心。“两洲一海”地区一级

3、分行可建使用面积大于实用型财富中心、在满足财富管理服务功能的同时彰显客户尊贵身份、具有宣传我行形象和高端客户业务作用的财富中心。3.从支付结算业务设置方式划分，分为依附其他营业机构设置的财富中心（简称“附行式财富中心”）和作为独立营业机构设置的财富中心（简称“离行式财富中心”）。附行式财富中心。财富中心在支付结算业务处理上依附其他营业机构设置，可采取客户预约方式，办理涉及现金收付的支付结算业务。目前主要以附行式财富中心为主。离行式财富中心。财富中心作为独立营业机构设置。（二）总分行管理职责1.总行职责全行财富中心业务由总行高端

4、客户部归口经营管理。高端客户部负责财富中心建设和发展的整体规划；负责制定财富中心相关制度规定和业务流程；负责分行设立财富中心申请的受理、审批；指导全行财富中心业务的开展；协调相关部门推进财富中心有关工作。高端客户部根据客户需求，与人力资源部、资产负债管理部、计划财务部、会计部、公司业务部、集团客户部、机构业务部、个人金融部、住房金融与个人贷款部、信用卡中心、电子银行部、金融市场部、投资银行部、安全保卫部、公共关系与企业文化部等相关部门沟通协商，以提高高端客户服务品质为目标，配合制定相应的政策和办法，建立高端客户业务推进的绿色通

5、道，集中全行优势，加快高端客户业务的开展。2.一级分行职责负责辖内财富中心的布局、建设、管理和经营；制定财富中心内部管理、绩效考核等相关规章制度；组织财富中心人员选聘及培训；协调行内外相关机构和部门，共同配合财富中心提供服务和开展营销活动；负责安防和消防设施的建设、验收、监督和管理。（三）财富中心主要职责财富中心的主要职责为：为高端客户提供金融和非金融服务；直接维护和拓展高端客户；营销高端客户业务产品和服务；管理本财富中心的客户经理；指导和支持所在分（支）行营业机构，共同维护和拓展高端客户。双重职能财富中心，除上述职责外，另具

6、有：授权管理、协调辖内其他财富中心业务；负责所在分行高端客户业务的研究、规划和管理；指导和支持所在分行各级营业机构开展高端客户业务。（四）财富中心汇报路线双重职能财富中心，直接接受总行高端客户部的业务指导，向总行高端客户部和所在一级分行双线汇报。单一职能财富中心，直接接受所在一级分行双重职能财富中心业务指导，并向所在一级分行双重职能财富中心和所在分（支）行双线汇报。其中，直辖市分行、计划单列市分行和其他与双重职能财富中心位于同一城市的单一职能财富中心，原则上向双重职能财富中心直接汇报，并接受双重职能财富中心的垂直领导。（五）财

7、富中心与所在分行营业机构的关系1.业务支持和指导财富中心支持和指导所在分（支）行营业机构，共同维护和拓展高端客户，开展高端客户业务。2．收益划分对于财富中心参与维护的、在我行其他营业机构开户的高端客户带来的收益，如存款、贷款、基金、国债等，按现有会计核算规则记入提供服务或开户的营业机构。对于由财富中心直接拓展的高端客户带来的收益，记入财富中心所依附的分（支）行营业机构。对于准予财富中心直接提供且其他营业机构未予提供的专属财富管理服务带来的中间业务收入，记入财富中心所依附的分（支）行营业机构。二、内部组织架构及人员（一）财富中心

8、内部架构双重职能财富中心，设置综合支持、市场营销、财富管理、渠道管理功能板块。单一职能财富中心，不设置渠道管理功能板块。——综合支持。主要负责：辖内高端客户业务的总体规划；研究分析辖内市场动态及业务开展情况；制定财富中心的业务发展规划；负责财富中心的日常管理和综合事务;统计汇