财富管理中心建设方案

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1、财富管理中心建设方案随着社会经济的发展，人们的财富积累也越来越多，个人财富管理业务也应运而生，并以前所未有的速度迅猛发展，成为各家银行竞相追逐的高端客户市场经营模式。为适应这一形势发展的需要，稳定和拓展高端客户市场，增强我行竞争能力，特此提出本方案。一、建立财富管理中心的必要性（一）是市场竞争的需要。银行财富管理中心近两年如雨后春笋般在全国蓬勃发展。在本市各大银行也已建立（或在建）财富管理中心，高调挺进高端客户市场。如此态势，我行建立财富管理中心迫在眉睫，如果错失良机，就有可能导致高端客户大量流失。（二）是客户服务的需要。单纯依靠存贷款和结算功能已经远远满足不了高端客户的需要，以推销产品的方

2、式营销金融产品也显得单薄且繁复，主客倒置。因此，对于高端客户，必须通过全面了解客户的需求，从综合理财的高度，提供完整的解决方案，并因时因势而变，做好跟踪贴身个性化服务。我行100万元以上金融资产的客户XXXXX户，这些客户的资产如果不能获得其应有的收益，或者说因为我们服务不周而错失投资良机，那么损失的不仅仅是我行的中间业务收入和客户的收益，更重要的是客户的忠诚度。maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYib

3、incitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus7我们迫切需要一个平台，建立一个基础，跟踪高端客户，为其提供贴身的个性化服务。（一）是提升品牌的需要。当我们迈入小康社会，富裕人群不断壮大，理财市场也随之快速形成，谁在高端客户市场取得主动权，谁就把握了私人银行的未来。我们常常说二八定律，其实在我行已经是一九了，如果说贡献度，那比例就更悬殊。对于高端客户，如果我们仍然沿用大众化的服务模式，能留住今天，也留不住明天。这就要求我们要适应市

4、场变化，转变服务理念，实施服务模式和服务流程再造，提升服务层次，提高服务水准。财富管理中心或者私人银行已成为必由的选择。高端客户市场份额大小，决定着银行的生存空间和在当地的地位。银行服务声誉通过客户的传播，最容易形成蝴蝶效应，导致强者更强，弱者更弱。现在各家银行的财富管理业务都在起步阶段，谁能抢先一步形成优势，谁就赢得了市场的主动权。一、机构设置财富管理中心考虑设在分行大楼28层。其装潢设计应体现出客户尊贵身份的活动空间。财富管理中心应设有迎客厅、休憩阅读区、个人理财室、演讲报告厅。迎客厅设值班台；休憩阅读区配置茶座、饮品、杂志、信息终端；maintenancemeasures,therei

5、sabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstationstatusinYibincitylayouts(4)hoursofoperationmostofYibincitybuslinesin5:30-6:20,andbasicallymeettheYibintravelneeds.Bus7个人理财室为每个理财师独立单间，提供一对一服务，配备信息系统;演讲报告厅配备投影演示系统、音像视频系统、内部网络接口、外部网络接口。财富管理中心配备内部管理信息系统（个人客户关系管理系统、综合办公信息系统

6、、业务信息系统）和外部信息网络（互联网、股市行情、基金行情、外汇行情、黄金行情、纸黄金行情等）。财富管理中心应配备必要的办公设备和交通工具。一、岗位设置财富管理中心配备个人理财经理5－8名，资料档案员1名，前台咨询员1－2名。理财经理通过竞聘上岗，必须取得AFP/CFP(金融理财师)资格。（一）个人理财经理：分为高级理财经理、中级理财经理、理财经理，按照个人理财经理管理办法评定。每位个人理财经理配置独立理财室。为客户提供一对一服务。个人理财经理必须具备金融理财师资格（AFP/CFP,三年内全部达到CFP），熟悉日常支出、养老、子女教育、保险、遗产继承、购房购车、休闲娱乐、学习进修等全方位的理

7、财规划，能够独立完成理财规划书的制作。熟悉金融、投资、保险、社保、税务等方面的法规。能灵活运用股票、基金、债券、银行理财产品、保险等金融工具进行综合理财规划，熟悉期货、房产、外汇、黄金、藏品等投资品种。maintenancemeasures,thereisabigsecurityrisk,managementhashadagreatimpacttothecity.3.1-8busterminalstation