X公司寿险新单续期管理案例研究

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1、专业硕士学位论文QwewenX公司寿险新单续期管理案例研究培养单位：金融学院学科专业：保险作者姓名：朱双双指导教师：朱俊生许崇苗CaseStudyofXCompanyLifeInsuranceNeworderRenewalManagementCandidate：ZhuShuangShuangSupervisor：ZhuJunShengXuChongMiaoCapitalUniversityofEconomicsandBusiness,Beijing,China独创性声明本人郑重声明：所呈交的论文是本人在指导教师指导下独立进行研究工作所取得的成果，论文中有关资料和数据是实事求是的。

2、尽我所知，除文中已经加以标注和致谢外，本论文不包含其他人已经发表或撰写的研究成果，也不包含本人或他人为获得首都经济贸易大学或其它教育机构的学位或学历证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对研究所做的任何贡献均已在论文中作出了明确的说明。若有不实之处，本人愿意承担相关法律责任。学位论文作者签名：日期：年月日关于论文使用授权的说明本人完全同意首都经济贸易大学有权使用本学位论文（包括但不限于其印刷版和电子版），使用方式包括但不限于：保留学位论文，按规定向国家有关部门（机构）送交学位论文，以学术交流为目的赠送和交换学位论文，允许学位论文被查阅、借阅和复印，将学位论文的全部或部分内容编入有

3、关数据库进行检索，采用影印、缩印或其他复制手段保存学位论文。保密学位论文在解密后的使用授权同上。学位论文作者签名：日期：年月日指导教师签名：日期：年月日摘要近年来，我国保险业取得了显著的发展，与此同时，保险业的竞争也日益激烈。在我国保险市场中，寿险期交业务是寿险公司重要的常态业务，既体现寿险经营规律和服务功能，也符合寿险的经营价值。在期交业务中，续期管理是公司经营的核心，也是寿险公司取得长期稳定投资收益以及确保偿付能力的重要指标。随着期交业务规模的累积，续期管理在公司经营中越来越重要。本文通过实地调研及数据分析，以年度13个月保费继续率为指标，对X公司多年的寿险新单数据进行全方位

4、的分析，包括对不同年份，不同销售渠道，不同险种，不同地区等的寿险新单续期情况进行分析。通过对比分析，笔者发现X公司寿险新单续期收费情况整体较好，究其原因，是X公司在续期收费管理方面采取了一系列有效措施，包括X公司总部制定统一战略，建立专门的续期收费队伍，建立专门的续期管理流程，建立专门的续期短信催收系统，制定专业的续期业务指标，严控各种续收指标，考核收展专员等，这些措施显著提高了续期收费管理的效率，值得业内各家公司学习。同时，在调研过程中，我们发现X公司在续期收费管理中还存在一些问题，比如保险产品的品质问题，保险代理人的综合能力问题，销售渠道问题，续期专员的专业能力问题，公司对问

5、题件的管理流程问题，运营各板块的协调配合问题等，所以笔者就以上几方面问题，认为X公司应该提高保险产品的品质，重视首期业务品质，提高续期专员的专业能力，针对问题件设立专门的管理流程、充分运用新技术，完善续期管理全流程，提高续期管理品质。关键词：寿险新单；续期管理；年度13个月保费继续率IAbstractInrecentyears,China'sinsuranceindustryhasmaderemarkableprogress.Atthesametime,theinsuranceindustryhasbecomeincreasinglyfierce.InChina'sinsuran

6、cemarket,thelifeinsurancepaymentbusinessisanimportantnormalbusinessforlifeinsurancecompanies.Itnotonlyembodieslifeinsurancebusinessrulesandservicefunctions,butalsomeetsthelifeinsurancebusinessvalue.Inthefuturesbusiness,renewalmanagementisthecoreofthecompany'soperations,anditisalsoanimportanti

7、ndicatoroflong-termstableinvestmentincomeandsolvencyoflifeinsurancecompanies.Withtheaccumulationofbusinessscale,therenewalmanagementisbecomingmoreandmoreimportantinthecompany'soperations.Thisarticlethroughfieldresearchanddataanalysis,withthea