关于对综合业务系统运行情况进行调研的情况汇报

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1、广北县农村信用合作联社起草人：刘成功关于对综合业务系统运行情况进行调研的情况汇报省联社邵西办事处：根据省联社邵西办事处《关于开展综合业务系统有关调研的通知》要求，为全面了解农村信用社综合业务系统运行状况，加强综合业务系统的风险防范，进一步完善综合业务系统的运行机制，我社认真开展了此次专项调研活动，在综合业务系统运行过程中存在的一些问题，给信用社带来了诸多不便，特提出如下建议并予以解决：一、总的概况综合业务系统自2007年上线以来，运行状况良好，目前信用社资产、负债及所有者权益日益扩大，通存通兑、代收代发等功能的应用促进存款

2、大幅度增长，出现了存贷两旺的上升趋势，给农村信用社带来了良好的发展契机。二、系统在运行过程中存在和发现的问题（一）综合业务系统中单位存款账户对账功能欠缺。单位存款账户管理现状：一是经检查发现大部单位he"governingforthepeople","Nomattertheinterestsofthemasses"conceptunderstandingisnotinplace.Thespecificworktreatswiththedeployment,afewleadingcadrescomplainthatworki

3、stoocomplicated,toomuchresponsibility,thepressureistoolarge,toomuchemphasisonthedifficultyofthework.Forexample,noncoalmine7存款法人对账流于形式，如某财政所会计懒于对账，所长从不过问，有的将盖好公章的6-7张空白对账单用于联社检查。扰乱了我们检查的视线。这是容易诱发类同江西省鄱阳县财政9400万元大案的关节，二是信用社对账人员不分离，柜员记账的不得对账，只能由会计主管对账，各网点对账后应复印一份报告联社

4、财务管理部门，财务管理部门应定期电话复查余额。《人民币银行账户管理办法》规定：1、基本存款账户，主要经营活动的转账收付、现金结算要通过基本存款账户办理，工资、奖金等现金的支取，应通过该账户办理，可进行任何操作。2、一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取，3、专用存款账户中的“收入汇缴资金户”除向其基本存款账户划缴款项外，只收不付，不得支取现金；“业务支出账户”除基本账户划入款项外，只付不收，且可以支取现金。4、临时存款账户的有效期限最长不得超过2年，可以支取现金（验资账户在验资期间只收不付）为此建议：1、综合业务

5、系统中“单位存款账户”应设计密码确认对账，由对方法人或法人派人轮流输入密码对账。2、综合业务系统中“单位存款账户”应设计主任、财务或分管的部门经理、分管领导用密码及指纹仪审批功能（按金额大小审批）。3、“一般存款账户”、“单位存款账户”的专用账户——收入汇缴账户：除基本账户和财政资金专用户外，只收不付，且不得支取现金，应设计限制取现金的功能，4、公款划转支付到he"governingforthepeople","Nomattertheinterestsofthemasses"conceptunderstandingisno

6、tinplace.Thespecificworktreatswiththedeployment,afewleadingcadrescomplainthatworkistoocomplicated,toomuchresponsibility,thepressureistoolarge,toomuchemphasisonthedifficultyofthework.Forexample,noncoalmine7个人应设计密码审批功能，这是反洗钱的重要内容，也是防止商品采购商业贿赂的关节所在。只有设计这些功能方可利于控案。（二）

7、信用社库存现金核对功能欠缺。现金管理现状：综合业务系统中没有自动生成券别张数的查库登记簿、碰库登记簿及尾箱券别张数表。为此建议：综合业务系统中应设计自动生成券别张数的查库登记簿、碰库登记簿及尾箱券别张数表，以利于检查和控制“内鬼”做案。如我们检查联社金库及大社金库通过核对券别张数至少半天，从前段检查的人员素质看。用手工只加一下大概数据就算了，敷衍了事的检查加剧了空库、盗库等大要案的发生。（三）信用社其他应收款列支、汇出款项授权审批功能欠缺。信用社不同于生产企业，生产企业其他应收款是购货单位欠款，而信用社其他应收款无非是职工

8、欠款、公共借款。现状：信用社其他应收款中职工欠款、公共借款任意列支，前清后乱，第一年是新帐，第二年是老帐，第三年变成了混帐，如我县2008年报损725万元，现在又有混帐需要联社报损。汇出款项授权审批流于形式，县联社高管层无法通过综合业务系统审批监督。为此建议：其他应收款列支、汇出款项应设计金额授权的审批