xx银行信贷资料---5开行户监管表

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1、附件5-1年度贷后检查记录（流动资金贷款）客户名称：　　　　　　　　　　　　　中国xx银行行客户基本信息客户名称注册地址生产经营所在地CM2006客户代码法定代表人联系方式财务负责人联系方式基本存款账户开户行主要经营范围主要产品客户类型□流通类客户　□加工（含转化）类客户客户管理类型□单一法人客户　□集团客户信用等级有效期至授信方式公开授信□,有效期至年月日内部授信□收购贷款资格认定情况（如需）□是　□否有效期至年月日备注表A贷款定期检查记录企业名称：查时段：年月—年月检查时间：年月日使用提示：本记录反映客户经理定期对客户贷款资金使用、业务经营

2、、风险预警等方面内容的检查分析情况。属每次检查必填表格。检查内容：１、贷款定期检查记录应按月填写（仅有商业性流动资金贷款的客户，按规定的检查频率填写），担保检查记录应按季填写。２、根据相关规定和客户实际情况，当月需分析检查内容（选择）：□政策性贷款运行情况，填写《贷款定期检查记录－政策性贷款》　　　□准政策性贷款运行情况，填写《贷款定期检查记录－准政策性贷款》□商业性流动资金贷款及部分准政策性贷款的运行情况，填写《贷款定期检查记录－商业性流动资金贷款/准政策性贷款》一、客户融资基本情况单位：万元1、我行贷款情况月初贷款余额月末贷款余额其中：政策

3、性贷款　　　　;　准政策性贷款：　;商业性贷款（流动资金贷款：　　　　项目贷款：　　　　　）2、他行贷款情况年初贷款余额其中：短期贷款；中长期贷款。月末贷款余额其中：短期贷款；中长期贷款。3、月末我行贷款占客户全部贷款的比重％％比年初(升/降)百分点4、或有负债情况年初余额月末余额需详细说明情况：二、客户销售货款回笼归行情况（对仅有政策性贷款的客户，不须填列）(提示：1、销售收入以现金方式回笼一般从企业现金日记帐有关记录进行统计。2、销售收入以银行转帐方式回笼一般从企业各开户银行提供对帐单进行统计。3、如企业先收现金，后存入银行，则应当在银行转

4、帐方式回笼中予以剔除。4、如企业将回笼于某一银行货款转入另一银行，应避免在银行转帐方式回笼中重复统计。）1、客户销售货款回笼基本情况单位：万元销售及货款回笼账面反映本期销售收入本期应收帐款净额增减本期帐面反映应回笼销售收入金额①②=期末-期初③=①-②销售现金流入反映本期销售收入以现金方式回笼金额本期销售收入以银行转帐方式回笼金额本期销售收入回笼金额合计其中农发行合计其中农发行合计其中农发行④⑤⑥⑦⑧=④+⑥⑨2、客户本期销售货款归行率%（本期销售收入回笼农发行金额/客户本期销售收入回笼总金额）；比上期（提高/降低）百分点，比月末我行贷款占客户

5、全部贷款的比重（高/低）百分点。3、分析评价（主任客户经理填写）（1）企业帐面反映应回笼销售收入、实际回笼销售收入与实际现金流入是否衔接：□是□否；（2）异常情况分析□账面反映应回笼销售收入与实际回笼销售收入存在差异：差异金额万元，差异原因□实际回笼销售收入与现金流入存在差异：差异金额万元，差异原因（3）对异常情况的处置记录：三、检查结果（主任客户经理填写）1、有无发现风险预警信号：□无□有，1、2、3、4、2、风险预警处置建议□退出该企业□按常规实施贷后管理和检查□帮助借款人改善经营管理□要求借款人提出更详细的还款计划□列为重点客户，加大贷后

6、检查频率□不再办理收回再贷业务□从严核定最高综合授信额度，控制对该客户融资总量□更换担保单位、补足抵（质）押物□停止发放新贷款□提前收回客户未使用的贷款□落实专人负责清收□追索保证单位连带责任□与客户协商以物抵贷□依法处置贷款抵押物、质物、质押权利□依法提起诉讼□提请法院宣告其破产还债□调整授信方案3、其它措施：客户经理签字：　　　　　日期：年　　月　　日四、客户部门负责人意见1、客户经理贷后检查□及时□不及时2、对客户资料进行台帐录入□及时□不及时3、检查内容是否详实□是□否4、重大情况是否及时报告□是□否5、重大情况是否及时采取了措施□是□

7、否6、对客户经理贷后管理情况的抽查（如本月对客户经理工作情况开展现场抽查，须填写）：7、下一步工作要求：部门负责人签字：　　　　　日期：年　　月　　日五、开户行负责人（或分管行长）是否同意客户部门负责人核查意见（如本月组织对客户经理工作情况开展现场检查，须填写）（一）组织现场检查情况：（二）其他工作要求：负责人（或分管行长）签字：　　　　日期：年　月　日表B-1贷款定期检查记录（政策性贷款）客户名称：检查时段：年月—年月检查时间：年月日使用提示：本记录反映客户经理按月对客户政策性贷款资金使用的检查分析情况。一、政策性贷款及库存变动情况　　　　　

8、　　　　　　单位：万元、万公斤、担项目贷款额分品种情况按粮棉油以及其他库存品种填列....库存量库存值库存量库存值库存量库存值期初存量入库出库期末存量