xx银行信贷资料---2调查流程表

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1、附件2-1编号：信贷业务调查、审查、审议、审批意见书客户名称：开户开：业务种类：年月日附件2-1-1客户基本情况表单位：万元客户基本情况客户全称　客户代码　营业执照号码　是否年检□是□否组织机构代码　税务登记证号　是否年检□是□否企业性质□有限责任□国有独资□股份有限□上市□其他贷款卡号　是否年检□是□否基本账户开户行　主要往来账户所在行　注册时间　注册地址　职工人数　主营业务范围　经营规模□特大型□大型□中型□小型投产时间　何级政府确认的龙头企业□中央□省级□市级及以下是否有收购、加工和经营资格（许可证）□是□否是否有政府贴息□是□否是否集团公司□是□否集团管理模式□母子制□总分制□其

2、他集团融资形式□集团公司统一融资□总分公司单独融资□只有子公司（或授权分公司）对外融资管理层情况姓名职务学历技术职称从业年限是否有不良记录联系方式　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　信用状况农发行上年度信用等级　他行最低信用等级　有无欠息□有□无有无不良贷款□有□无有无诉讼信息□有□无有无不良记录□有□无有无拖欠职工工资□有□无有无偷、逃税款□有□无我行用信情况开户行名称用信种类额度利率发放日到期日担保方式履约状况　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　他行用信情况贷款行名称用信种类额度利率发放日到期日担保方式履约状况　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

3、　　　　　　　　　财务状况企业财务状况年资产总额负债总额所有者权益对外投资固定资产销售收入净利润　　　　　　　资产负债率流动比率速动比率销售利润率　　　　年资产总额负债总额所有者权益对外投资固定资产销售收入净利润　　　　　　　资产负债率流动比率速动比率销售利润率　　　　本年1-月资产总额负债总额所有者权益对外投资固定资产销售收入净利润　　　　　　　资产负债率流动比率速动比率销售利润率　　　　地方财政状况年地方财政总收入可支配财力建设性资金支出　　　年地方财政总收入可支配财力建设性资金支出　　　年地方财政总收入可支配财力建设性资金支出　　　地方财政负债余额偿债率债务率区域融资最高额度　　　

4、　本年月末地方财政负债余额/　/对外担保情况被担保企业名称担保金额到期日资产总额负债总额资产负债率销售收入利润总额　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　已抵（质）押财产情况抵（质）押物名称抵（质）押物存放地点抵（质）押物评估价值抵（质）押物账面价值　　　　　　　　　　　　其它需说明的情况　附件2-1-2客户信用等级调查、审查、审批表客户名称　客户代码　客户分类情况□政策性□准政策性□商业性□农业小企业□非经营性□机关与事业法人□新设法人□挂账类集团客户□是□否□一类集团客户□二类集团客户评级对象□集团公司总体□集团公司本部□子公司受理环节评级结果　评级方法□CM2006系统评定

5、□非系统评定（一）CM2006系统评定结果定量得分　定性得分　行业系数　综合得分　初评信用等级：　建议信用等级：　（二）非系统评定结果评级方法□手工测算□直接认定手工测算定量得分　定性得分　行业系数　综合得分　初评信用等级：　建议信用等级：　直接认定认定信用等级：　初评信用等级调整说明：　　　　主调查人签字:　　年月日评级复核人（有权审批行客户部门负责人）意见　　　评级复核人签字:年月日　　有权审批行评级审查人（有权审批行信贷管理部门主审人）意见　　　　评级审查人签字:　　年月日有权审批行评级审查复核人（有权审批行信贷管理部门负责人）意见　　　评级复核人签字:　　年月日评级签批人意见　评

6、级签批人签字:　　年月日附件2-1-3客户授信方案调查、审查、审议、审批表客户名称　客户代码　建议信用等级　客户分类□政策性□准政策性□商业性□农业小企业□非经营性□机关与事业法人□新设法人□挂账类上年授信及用信情况项目最高综合授信额度其中：一般授信额度专项授信额度特别授信额度用信种类：用信种类：用信种类：用信种类：余额期限利率方式用途余额期限利率方式用途余额期限利率方式用途余额期限利率方式用途授信情况　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　用信情况　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　本年用信调查及授信额度测算情况客户本年拟用信种类及额度调查情况用信种类：用信种类：用

7、信种类：用信种类：授信方式□内部授信□公开授信额度期限方式用途额度期限方式用途额度期限方式用途额度期限方式用途　　　　　　　　　　　　　　　　测算的最高综合授信额度　政策性专项授信额度　准政策性专项授信额度　固定资产专项授信额度　一般授信额度　授信方案项目调查人意见复核人意见审查人意见审查复核人意见贷审委意见有权签批人意见额度期限利率方式额度期限利率方式额度期限利率方式额度期限利率方式额度期限利率方式额度期限利率方式最高综合授信额度