新加坡对厦门建设离岸金融市场的借鉴分析

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1、新加坡对厦门建设离岸金融市场的借鉴分析摘要：2006年两会期间，“海峡西岸经济区”经济发展正式纳入“十一五”规划中。作为经济特区，厦门经济发展迎来了前所未有的机遇。随着我国汇率制度的发展以及海峡两岸经济交往的加强、政治关系的改善，厦门极有可能成为大量外汇的集散地，并逐步具备形成离岸金融中心的条件。本文通过新加坡和厦门异同的对比，借鉴新加坡成功的经验，为厦门建设有自身特色的离岸金融中心探索一条行之有效的发展之路。关键字:新加坡离岸金融市场厦门海峡西岸经济区Abstract:Keywords:SingaporeOf

2、fshoreFinanceMarketXiamenWestCoastEconomicZone一、离岸金融市场(一)离岸金融市场的定义和特征。传统定义：国际间一般把货币发行国境外该货币交易所形成的市场，称为境外市场（externalmarket），也称离岸市场(offshoremarket),即在一国管辖范围之外的市场，因为离岸金融中心是与国内金融市场完全分开的，可以自由筹措资金，进行外汇交易，实行自由利率，无需缴纳存款准备金。现今，经过多年演变，离岸金融市场的定义更加广泛（国际货币基金组织IMF），它指离岸金融

3、活动发生的金融市场，是为非居民提供国际货币借贷、结算、投资和资本流动等金融业务和服务而不受所在国金融法规或税制管辖的一种国际金融市场。按这一定义，它包括世界上所有主要的金融市场，具有交易主体非居民性、交易货币境外性、利率体系独特性、融资规模庞大性、交易业务便利性。离岸金融市场是一种无形市场,从广义来看,它只存在于某一城市或地区而不在于一个固定的交易场所,由所在地的金融机构与金融资产的国际性交易而成.（二）离岸金融市场的类型。离岸金融市场是金融自由化和金融创新的产物,作为一种国际金融制度创新，它给世界上许多国家带

4、来了巨大的收益和便利，有的甚至成为该国金融业腾飞的起点，并带动该国经济的发展与飞跃。从20世纪50年代产生至今，纽约、伦敦、卢森堡、瑞士、列支敦士登、摩洛哥、奎因西岛、新加坡、香港、东京、菲律宾、百慕大、巴哈马、巴林、巴拿马、开曼群岛等相继成为著名离岸金融市场。这些离岸中心大致可以分成三类，第一类就是以伦敦为代表的伦敦型离岸金融中心。其特点：经营的货币是境外货币，市场的参与者可以经营离岸金融业务，又可以经营自由市场业务。在管理上没有什么限制，经营离岸业务不必向金融当局申请批淮。第二类是以纽约为代表的纽约型离岸金

5、融中心，经营离岸业务的本国银行和外国银行必须向金融当局申请。经营离岸金融业务拥有免交存款准备金及存款保险金的优惠，享有利息预扣税和地方税的豁免权。离岸业务所经营的货币可以是境外货币，也可以是本国货币，但离岸业务和传统业务必须分别设立账户。第三类是避税型离岸金融中心，一般设在风景优美的海岛和港口，政局稳定，税收优惠，没有金融管制。（三）离岸金融市场VS新加坡VS厦门。　随着我国经济的迅速发展和对外开放的扩大，金融业的全面对外开放也是其中之一，而发展中国的离岸金融业务和金融市场是中国金融国际化的客观要求，构建中国自

6、己的国际金融中心及离岸金融市场，成为一个迫在眉睫的重要课题。目前，依靠自身的各个优势，上海的洋山保税区、天津的东疆保税区、深圳的福田保税区等欲建离岸金融中心的呼声越来越高涨。厦门作为海西经济区的枢纽，建立自身特色的离岸金融中心也是必要的，具有重要的战略意义：1、厦门对台交往的需要：由于与祖国大陆迟迟不能实现三通、岛内政治纷争不断、经济持续低迷，台湾资金外流严重。两岸金融交往虽然有所放松，但因台湾方面的阻挠，还未实现真正的三通，在厦门建立离岸金融中心有助于吸收台湾的外流资金，为承接台湾的产业转移服务。2、吸引台资

7、的需要：厦门与台湾一衣带水，是祖国大陆对台交往的窗口。改革开放以来，厦门市累计吸引外资、台资项目6000多个，实际利用外资142亿美元。事实上，由于台湾当局的管制，大量要来大陆投资的资金或绕道他国或无法成行。如果厦门建立离岸金融中心，台湾在本土的企业可在厦门的金融机构设立离岸金融账户，从而可以从技术上解决台湾本岛资金直接进入厦门的问题。3、建设海峡西岸经济区的需要:2004年初，福建省提出了建设海峡西岸经济区的战略构想。2006两会期间，海峡西岸经济区正式被列入“十一五”规划中，提升到国家战略高度。而作为海峡西

8、岸经济区的经济特区和中心城市，厦门要在海峡西岸经济区的建设过程中发挥聚集、辐射的作用，推动海峡西岸经济区的建成，并在海峡两岸经济合作和对接中发挥重要作用，除了需要在产业结构升级、探索创新发展模式、创新体制机制方面处于领跑地位外，也需要创建并发挥在金融领域的优势。厦门既然有建设离岸金融中心的必要性，那如何建设便是我们课题研究的重中之重。在亚洲的离岸金融的蓬勃发展中，新加坡离岸金融中心的发