商业银行业务与管理课程教学大纲

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1、课程代码：06020550商业银行业务与管理课程教学大纲<总学时数：32，学分数：2>一、课程的性质、目的和任务本课程为经济管理类金融学专业方向的专业课。本课程主要让学生掌握当今银行业的主要业务(包括资产业务、负债业务、中间业务和其他业务)和它未来的发展趋势，尤其是中国银行业的经营现状和发展前景。二、课程的基本内容和要求第一章商业银行导论11商业银行的起源和发展1.2商业银行的性质和职能1.3商业银行的经营原则1.4商业银行的组织结构和政府对银行业的监管【教学要求】掌握商业银行的性质、职能和经营原则、

2、了解商业银行的起源、发展、监管。【本章重点及难点】商业银行的性质、职能和经营原则第二章商业银行的资本管理2.1商业银行资本的构成2.2资本充足与银行稳健2.3商业银行的资本管理2.4我国商业银行的资本现状与分析【教学要求】掌握商业银行资本的构成、资本充足与银行稳健、了解商业银行的资本现状分析【本章重点及难点】资本充足与银行稳健、商业银行的资本管理第三章商业银行的负债及其管理3.1存款的种类及其构成3.2存款的定价3.3非存款资金的来源3.4商业银行负债成本的管理3.5我国商业银行的负债结构分析【教学要

3、求】掌握存款的种类及其构成、存款的定价、商业银行成本负债的管理，了解我国商业银行负债成本的管理、非存款资金的来源。【本章重点及难点】存款的定价、商业银行负债成本的管理。第四章商业银行现金资产管理4.1商业银行现金资产管理的目的和原则4.2商业银行现金资产与流动性需求4.3商业银行的流动性管理4.4我国商业银行的流动性分析【教学要求】掌握商业银行现金资产管理的目的和原则、商业银行现金资产与流动性需求、我国商业银行的流动性分析、了解商业银行的流动性管理。【本章重点及难点】商业银行的现金资产与流动性需求。第

4、五章企业贷款及其管理5.1企业贷款的种类5.2对企业借款理由分析5.3借款企业的信用分析5.4企业贷款的定价5.5贷款政策管理5.6我国商业银行信贷资产管理现状【教学要求】掌握企业贷款的种类和定价、借款企业的理由分析和信用分析，了解贷款政策管理、我国商业银行信贷资产管理现状。【本章重点及难点】借款企业的信用分析与企业贷款的定价。第六章个人信贷及其管理6.1个人贷款的种类和内容6.2个人贷款的信用分析6.3个人贷款的风险管理6.4我国商业银行个人信贷的发展现状及前景【教学要求】个人贷款的种类、内容、信用

5、分析及风险管理，了解我国商业银行个人信贷的发展现状及前景。【本章重点及难点】个人信贷的信用分析及风险管理。第七章商业银行的证券投资管理7.1商业银行的证券投资概述7.2商业银行的证券投资的收益与风险7.3商业银行的证券投资的一般策略7.4银行业与证券业的分离与融合【教学要求】掌握商业银行的证券投资概述、投资的收益与风险、了解商业银行的证券投资的一般策略、银行与证券的分离与融合。【本章重点及难点】商业银行证券投资收益与风险。第八章商业银行资产负债管理理论与实践8.1商业银行资产负债管理理论与发展8.2资

6、产负债管理方法8.3利率风险管理8.4我国国有商业银行资产负债管理的实践【教学要求】掌握商业银行资产负债管理理论与发展、资产负债管理方法、利率风险管理，了解我国国有商业银行资产负债管理的实践。【本章重点及难点】资产负债管理方法与利率风险管理。第九章商业银行的其它业务与经营9.1商业银行中间业务的性质、特点及种类9.2国内结算业务9.3信托与租赁业务9.4代理业务与信用卡业务9.5商业银行中间业务发展现状【教学要求】掌握商业银行中间业务的性质、特点及种类，了解商业银行中间业务发展现状。【本章重点及难点】

7、商业银行中间业务的性质、特点及种类。第十章商业银行的表外业务10.1商业银行表外业务的种类和内容10.2商业银行的资产证券化10.3商业银行表外业务的风险与管理10.4我国商业银行表外业务【教学要求】掌握商业银行表外业务的种类、风险与管理、商业银行的资产证券化，了解我国商业银行的表外业务。【本章重点及难点】商业银行的资产证券化。第十一章商业银行国际业务11.1国际结算业务11.2外汇买卖业务11.3国际银团贷款11.4项目融资11.5投资银行业务【教学要求】掌握商业银行国际结算业务、外汇买卖业务、国际

8、银团贷款、投资银行业务，了解项目融资。【本章重点及难点】外汇买卖业务与投资银行业务。第十二章商业银行的财务分析与业绩评价12.1银行的资产负债表12.2银行的损益表12.3银行的现金流量表12.4银行财务分析的几种方法12.5银行的盈利能力分析【教学要求】掌握银行财务分析的几种方法、银行的盈利能力分析，了解银行的资产负债表、银行的损益表、银行的现金流量表。【本章重点及难点】银行财务分析的几种主要方法及银行的盈利能力分析。第十三章商业银行的合并与收购13.