《会计业务指南》2010年第1期

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1、会计业务指南2010年第1期（总第13期）中国建设银行山东省分行会计部　　本期责任编辑：赵秋英邵伟[编者按]为进一步规范支付密码器和对公通兑业务操作，促进旺季营销活动的顺利开展，省行对业务发展中存在的问题进行了梳理，现对部分内容予以明确。另有部分问题已书面上报总行，待明确后陆续下发。今后省行将持续跟进业务推广进展情况，定期调度并适时解答各行问题，及时发布总行制度及流程变化情况，不断提高柜面服务客户的能力和质量。一、对公客户签约支付密码器前台操作注意事项（一）前端设备配置1、终端设备类型问题。由于CCBS中计算机设备类型里没有近期省行采购的升腾品牌，因此各行在连接支付密码器时要注意检

2、查本行终端是否包含在CCBS终端设备类型中，如果没有，请技术人员进行参数设置增加终端设备类型。2、串口连接问题。不管连接支付密码器的串口是AUX1,AUX2还是AUX3，在启动“2431密码器管理”交易选择A参数设置时串口输入1或3，不能输入2。（二）支付密码器签约操作流程第5页共5页1、密码器增设管理。密码器在联机通讯状态下，启动“2431密码器管理”交易，进行参数设置和密码器开户。选择A-参数设置，终端类型选择本行使用的终端类型，辅串口号输入1或3，完成密码器管理。设置完毕，选择B-密码器开户，经B级柜员授权后完成交易。2、密码器与账号设定。密码器在联机通讯状态下，启动“243

3、2账号管理”交易，选择A-增加密码器账号，主账号输入客户的单位账号，完成客户账号与密码器的绑定设置。3、客户账号维护。1）对于新开立账户，启动“1101单位活期存款开户”交易开户时，在支付依据栏位选择“0013凭印凭总行支付密码支取”，经授权后即时生效。客户签约开通通兑业务的，将对公通兑标志修改为“4-全国通兑”、“5-全省通兑”或“6-全市通兑”。2）对于已开立账户，启动“1181-6支付密码器维护申请”交易，在支付依据栏位只能选择“0013凭印凭总行支付密码支取”或“0014凭印凭总行支付密码支取（待启用）”。需要说明的是选择“0013凭印凭总行支付密码支取”实时生效，因此适用

4、于无在途支票的存量账户；“0014凭印凭总行支付密码支取（待启用）”的生效日为修改之日起第11天【系统在交易执行成功之日起的第10天（遇节假日顺延）日终批处理时更改支付依据，将“第5页共5页0014凭印凭总行支付密码支取（待启用）”改为“0013凭印凭总行支付密码支取”】，因此适用于有在途支票的存量单位账户。客户签约开通通兑业务的，启动“1181-2修改”交易，翻至第二屏将对公通兑标志修改为“4-全国通兑”、“5-全省通兑”或“6-全市通兑”。同时强调，未签约支付密码器的，未经省行批准一律不得开通通兑业务。4、维护对公通兑限额。启动“1114对公通兑限额查询维护”交易，输入客户编号

5、和客户账号后，按照与客户协议约定金额维护单笔通兑转账限额（最大金额1000万元）、每日通兑转账限额、每日通兑取现限额（最大金额5万元）栏位。二、重申推广支付密码器的重要意义和政策依据推广支付密码器是提高工作效率、提升我行形象、增强行业竞争力的有力手段，能显著提高我行的风险防范能力，具有非常重要的现实意义。2009年，银监会、山东银监局多次发文强调支付密码器推广工作的重要性。从同业情况看，各金融单位也在积极推广应用支付密码器。山东农行下大力气推广使用支付密码器，第5页共5页要求所有开户单位必须使用，客户签约率已达到90％以上。山东工行采取支付密码器和支付密码单相结合的方式已经基本在全

6、辖推广应用了支付密码。山东中行也正在积极推广应用支付密码器。三、明确单位通存通兑概念总行在“2010年一级分行KPI考核办法”中指出，单位通存通兑业务是“依托我行CCBS系统全行集中优势，以支付密码作为依据，为单位客户办理非开户网点的人民币单位银行结算账户资金存入业务和非开户网点的结算账户资金支付业务”，产品口径为“560130”。这里所指的单位通存通兑定义为“客户发起”的通存通兑，“非客户发起”的交易不能定义为通存通兑业务，因此不应按通存通兑标准进行收费。如持票人到其开户网点存入带有支付密码的支票业务就不应确认为对公通存通兑业务。同时，请各行注意，总行和省行考核口径为产生结算手续

7、费收入的账户数量，而不是以是否签约或是否有业务量为标准，所以只有当客户发生通存通兑业务并且缴费后，省行才确认为有效激励账户。第5页共5页主送：各市分行、济南地区支行（含省行营业部）本行发送：行长、副行长、纪委书记、工会主席，风险总监，资深专员，行长助理，各部室。校对：会计部　赵秋英邵伟2010年1月6日第5页共5页