金融控股公司监管的国际比较与启示

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1、金融控股公司监管的国际比较与启示方茂扬（广东金融学院肇庆校区　　广东肇庆　　526040）摘要：金融控股公司这种混业经营模式已经成为金融发展的大趋势。为了适应这种趋势，许多国家相应地加强金融控股公司的监管立法与监管体系改革。金融控股公司在中国发展的基础条件已经基本成熟，但中国金融监管体系相对滞后，为此，探讨国际上近十年金融控股公司的监管模式，对中国完善和健全金融监管体系十分有益。关键词：金融控股公司;监管模式;国际比较英文翻译：Title:InternationalComparisonandInspirationonSupervisionofFinanci

2、alHoldingCompanyFangMao-yang(GuangdongUniversityofFinance,ZhaoQingschool,GuangdongZhaoQing526040)Abstract:Thefinancialholdingcompanyhasbeenthegeneraltendencyinmixedoperationmodeloffinancial.Correspondingly,manycountryenhancethesupervisionlegislationandthefinancialsupervisionsystem

3、toadapttothetrend.Thebasicconditionofthedevelopmentonthefinancialholdingcompanyhasbeenclosetomaturityinchina,buttheconstructionofthefinancialsupervisionsystemisrelativelylagging.Therefore,itisveryusefultoimproveandperfecttheChina’sfinancialsupervisionsystemstudyingontheinternation

4、alsupervisionmodelofthefinancialholdingcompanyinlastdecade.Keywords:FinancialHoldingCompany;supervisionmodel;InternationalComparison作者简介：方茂扬，1972年出生，男，福建莆田人，讲师，金融学硕士，供职于广东金融学院肇庆校区，主要研究方向：商业银行理论与实践，已公开发表论文十多篇，其中四篇在核心期刊。金融控股公司监管的国际比较与启示方茂扬作者简介：方茂扬（1972－），男，福建莆田人，讲师，金融学硕士，供职于广东金融学院肇庆

5、校区，主要研究方向：商业银行理论与实践。（广东金融学院肇庆校区　　广东肇庆　　526040）摘要：5金融控股公司这种混业经营模式已经成为金融发展的大趋势。为了适应这种趋势，许多国家相应地加强金融控股公司的监管立法与监管体系改革。金融控股公司在中国发展的基础条件已经基本成熟，但中国金融监管体系相对滞后，为此，探讨国际上近十年金融控股公司的监管模式，对中国完善和健全金融监管体系十分有益。关键词：金融控股公司;监管模式;国际比较中图分类号：F830.2文献标识码：A金融控股公司兴起于德国全能型银行经营模式，德国也是最早建立的综合金融监管机构的国家。①韩汉君，王振

6、富，丁忠明编著:《金融监管》48页,上海：上海财经大学出版社2003（10）随着上世纪八九十年金融大动荡和兼并潮流，金融控股公司已经成为世界金融发展的大趋势，各国也相应加强金融控股公司的金融监管立法与监管体系改革，欧美西方的国家典型的有，美国《1999年金融服务现代化法》及伞形的监管体系，英国《1998年英格兰银行法》、《2000年金融市场与服务法案》，并于1997年成立了金融监管服务局；同期，亚洲区的日本和韩国进行了金融监管体系的重大改革，形成了一个统一的综合的监管机构。本文拟在中国金融大发展——金融控股公司的路径与背景下，比较分析上述几个典型国家对金融

7、控股公司监管的实践经验，结合中国监管体系的现实和金融控股公司的发展路径，浅谈几点启示。一、金融控股公司在中国发展与金融监管的滞后的现状（一）金融控股公司在中国发展的现状在中国，最早尝试金融控股公司的是中信集团。1979年10月，荣毅仁先生倡导成立的中信集团，其控股或拥有的子公司涉及银行、证券、保险、信托投资等。近几年，光大集团就是以创新型机构重组，突破了我国分业经营的模式，发展成为全能型经营的金融控股公司，她拥有光大银行、光大证券、光大信托三大机构，拥有在香港上市的三家子公司：光大控股、光大国际和香港建设公司，持有申银万国证券百分之十九的股权，此外，还间接

8、控股了境内外多家金融机构与公司，如以信托公司名义注册的中国国际信托