《证券业从业人员执业行为准则》学习资料

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1、《证券业从业人员执业行为准则》学习资料平安证券合规部二〇一〇年四月目录一、前言二、基本准则三、禁止行为四、监督及惩戒五、员工合规履职一、前言为规范证券业从业人员执业行为，维护证券市场秩序，2009年01月19日，中国证券业协会发布《证券业从业人员执业行为准则》（以下简称“准则”），自颁布之日起实施。证券业从业人员从事证券业务应遵守本准则。中国证券业协会依据本准则对从业人员的执业行为进行自律管理。《准则》共分五章二十二条，包括《准则》制定的宗旨、制定依据、适用对象、证券业从业人员应当遵守的基本准则、禁止行为及相应的监督与惩戒措施等。下面，我们根据《准则》规定的内容，结

2、合公司实际情况，为各位同事做一解读，希望各位同事通过本解读，能够更好地学习和掌握《准则》核心内容，尤其是熟知基本准则和各项禁止行为。二、基本准则遵纪守法第五条从业人员应遵守国家相关法规规范，接受并配合中国证监会的监督与管理，接受并配合协会的自律管理，遵守交易所有关规则、所在机构的规章制度以及行业公认的职业道德和行为准则。解读：国家的法律规范：包括法律、行政法规、部门规章及规范性文件等。行业自律规则：1、中国证券业协会制定的自律规则；2、上海、深圳证券交易所制定的上市规则、交易规则、会员管理规则等；3、证券登记机结算机构制定的有关证券登记、结算、账户管理等规则。所在机

3、构的规章制度：平安证券公司合规手册、各业务条线合规分册、内部管理制度、业务流程等。行业公认的职业道德和行为准则：如正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法等诚实守信、勤勉尽责第六条从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。解读：诚实守信是指从业人员要严守信用，实事求是，忠实履行所承担的职责和诺言，取信于客户。诚实要求证券业从业人员在执业时不欺诈、不隐瞒、对自身及所在机构的相关情况进行客户观、公正和全面的介绍；守信要求证券业从业人员严格履约、信守承诺，不违背所作的承诺和与客户的约定。勤勉尽责的核心内容是对受托业务尽责，当委

4、托代理关系建立，受托人要以最大的善意、最有效的办法，最严格地按照当事人的意志履行委托人所托付的义务。证券从业人员在各项业务中，应勤奋踏实，努力不懈地做好本职工作，在执业过程中应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务。二、基本准则二、基本准则投资者教育及风险揭示第七条从业人员在执业过程中应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，对客户进行证券投资相关教育，正确向客户揭示投资风险。解读：从业人员在提供专业服务的过程中应当遵守相应的业务规范和执业标准，对客户进行证券投资相关教育，正确向客户揭示投资风险，提高投资者对金融期货的风险防范意识和自我保护意识，倡导

5、正确的投资理念。取得从业资格，接受后续培训第七条为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训。解读：机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务，所有的证券从业人员均需在中国证券业协会申请执业注册后方可上岗。为加强从业人员对证券市场法律法规的掌握程度，增强从业人员的守法意识、诚信意识，提高从业人员的业务素质，从业人员还需接受协会和所在机构组织的后续职业培训。利益冲突报告第八条从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应及时向所在机构报告；

6、当无法避免时，应确保客户的利益得到公平的对待。解读：证券从业人员在自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突的情况下应遵循的处理程序和原则是：主动报告。如从业人员确信自身或相关方利益户客户利益存在或可能存在冲突，或者所服务的不同客户之间存在或可能存在利益冲突，则应及时向所在机构履行报告义务，主动避免利益冲突的发生。公平对待客户利益。在无法避免利益冲突的情况下，应确保客户的利益得到公平对待，而不得从事损害客户利益的行为。注：从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应按照公司内部规定向上级主管或合规部门报告，寻求内部的专业支持。二、基本准

7、则保密义务第九条从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开的信息负有保密义务，但下列情况除外：（一）国家司法机关和政府监管部门按照有关规定进行调查取证的；（二）有关法律、法规要求提供的。从业人员对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。解读：保密对象包括国家秘密、商业秘密、个人隐私。国家秘密指关系国家的安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限一定范围的人员知悉的事项。从业人员故意或过失泄露国家秘密，情节严重的，构成故意泄露国家秘密罪或过失泄露国家秘密罪，将受到行政、