第十七章 中央银行与货币政策

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1、第十七章　中央银行与货币政策一、中央银行(一)中央银行制度中央银行也称货币当局，中央银行处于金融中介体系的中心环节。中央银行是发行的银行、银行的银行和政府的银行，具有国家行政管理机关和银行的双重性质。掌握中央银行制度的定义：由中央银行代表国家管理一国金融业，并以其为核心构成商业银行及其他金融机构为融资媒体的金融体制。1.建立中央银行制度的必要性(熟悉)(1)集中货币发行权的需要(2)代理国库和为政府筹措资金的需要(3)管理金融业的需要(4)国家对社会经济发展实行干预的需要2.中央银行的产生与发展(

2、了解)独占银行券的发行权是中央银行产生的第一个标志。(1)由商业银行转化为中央银行。(2)专门设置的中央银行——如美国联邦储备体系。(3)由综合型银行改革为单一职能的中央银行。如前苏联、东欧各国和新中国。3.中央银行独立性的起源及其发展(了解)中央银行独立性问题的实质是如何处理中央银行和政府之间关系的问题，即中央银行对政府直接负责还是对政府相对负责的问题。了解支持和反对中央银行独立性的理由中央银行独立程度的发展历程：第一阶段——第一次世界大战前，中央银行处于高度独立阶段第二阶段——从第一次世界大战

3、到20世纪70年代初，中央银行作为政府的职能部门，基本不独立第三阶段——从20世纪70年代至今，相对独立【例题1·多选题】(2007年)从历史上看，建立中央银行制度的必要性主要体现在(　)。A.集中货币发行权B.集中黄金买卖权C.代理国库和为政府筹措资金D.管理金融业E.确保国家对社会经济发展实行干预【答案】ACDE【解析】中央银行制度的建立，大致出于这样四个方面的需要：(1)集中货币发行权的需要;(2)代理国库和为政府筹措资金的需要;(3)管理金融业的需要;(4)国家对社会经济发展实行干预的需要

4、。【例题2·单选题】(2010年)中央银行独立性问题的实质是如何处理中央银行与(　)之间的关系。A.立法机关B.商业银行C.政府D.工商企业【答案】C【解析】中央银行独立性问题的实质是如何处理中央银行与政府之间的关系。(二)中央银行的职责和业务活动特征中央银行的主要管理职责：利用其所拥有的经济力量，对金融领域乃至整个经济领域的活动进行管理、控制和调节。掌握中央银行业务活动的特征：(1)不以盈利为目的;(2)不经营普通银行业务——只与政府或商业银行等金融机构发生资金往来关系;(3)在制定和执行货币政

5、策时，中央银行具有相对独立性，不应受到其他部门或机构的行政干预和牵制。【例题·单选题】(2011年)关于中央银行业务特征的说法，正确的是(　)。A.中央银行为企业办理存贷、结算业务B.中央银行以盈利为目的的开展业务C.中央银行不与政府部门发生资金往来关系D.中央银行在制定和执行货币政策时具有相对独立性【答案】D【解析】本题考查中央银行的业务特征。中央银行不以盈利为目的;不经营普通银行业务，只与政府或商业银行等金融机构发生资金往来关系;在制定和执行货币政策时，中央银行具有相对独立性，不应受到其他部门

6、或机构的行政干预和牵制。可见，只有选项D说法正确。(三)中央银行的主要业务掌握中央银行的主要业务：货币发行业务、对银行的业务和对政府的业务。1.货币发行业务——中央银行是发行的银行货币发行业务是中央银行的主要业务。中国人民银行是我国法定的唯一的货币发行机构。2.对银行的业务——中央银行是银行的银行(1)集中准备金(2)最后贷款人。中央银行对商业银行的三种贷款方式：再抵押放款、商业票据的再贴现和再贷款。(3)全国清算——中央银行主要的中间业务3.对政府的业务——中央银行是政府的银行(1)代理国库。国

7、库存款是中央银行主要负债之一。(2)代理国家债券发行。(3)对国家提供信贷支持。(4)保管外汇和黄金储备。(5)制定并监督执行有关金融管理法规。【例题1·多选题】(2010年)关于中央银行职能的说法，正确的有(　)。A.银行的银行B.政策性银行C.议会的银行D.政府的银行E.发行的银行【答案】ADE【解析】中央银行是发行的银行、银行的银行和政府的银行。【例题2·多选题】(2005年)中央银行作为银行的银行，其对银行的业务包括(　)。A.保管外汇和黄金储备B.作为最后贷款人C.集中准备金D.发行货币

8、E.组织全国清算【答案】BCE【解析】中央银行对银行的业务包括：集中准备金、最后贷款人和全国清算。(四)中央银行的资产负债表中央银行的资产：贴现及放款、政府债券和财政借款、外汇及黄金储备、其他资产。中央银行的负债：流通中的通货、国库及公共机构存款、商业银行等金融机构存款、其他负债和资本项目。【例题·单选题】(2010年)下列中央银行资产负债表项目中，应计入负债方的是(　)。A.贴现B.政府债券C.流通中的通货D.黄金储备【答案】C【解析】贴现、政府债券和黄金储备都是中央银行的资产。