天津农村合作银行

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1、天津农村合作银行资金交易管理系统建设方案一、建设资金交易管理系统的必要性和目标随着系统内资金的不断充裕和进一步优化资产结构的要求，我行资金营运业务取得了明显的发展，与此同时，也对该类业务的管理提出了更高的要求。目前资金营运中心的资产规模不断增长，市场交易量大幅攀升，业务种类不断扩充，前、中、后台的工作效率需要适应业务的不断发展，对资金业务的管理要求越来越高，而资金业务的前台管理，中台管理，后台管理和相关的记账工具、分析报表等都仍然是比较分散和人工程度较高的管理模式，这种状况已不适应我行进一步提高资金营运能力、有效地防范金融风险的需要。资金交易管理系统借助先进的电子技术，结合最

2、新的资金营运管理理论，实现我行资金业务的电子化管理，为农村合作银行提高资金营运能力、提升风险管理能力、改进内部工作效率提供了一条可行途径。因此迫切需要建设这样一套系统，提升资金交易管理、决策与风险控制和核算管理的自动化程度，为我行资金业务扩展规模、提高效益、控制风险起到积极的推动作用。15系统应具备很好的模块化结构和业务扩展能力，对于今后几年内可能出现的新业务品种或业务功能升级，要求能在现有系统框架下实现系统功能扩展或升级。我行资金交易管理系统的研发应遵从多方面要求。从业务种类上，有债券（一级市场和二级市场）、资金（回购、拆借和同业）、票据、上存下借、衍生产品（利率互换等）和

3、理财产品等。从流程管理上，实现从各级审批、交易发起、复核、成交、清结算、直到账务处理、损益核算、报表统计查询和跨部门监管的完整的电子化交易流程。鉴于目前我行实际情况，资金交易管理系统建设的目标应实现以下几点：1、提供稳定、可靠的专业资金交易管理系统，替代传统手工操作方式，全面解决日常资金业务及管理之需要•建立标准的电子化交易管理平台，实现从各级审批、交易发起、复核、成交、清结算、直到账务处理、损益核算，报表统计查询和跨部门监管的完整的电子化交易流程。•交易数据通过系统无缝传接，避免手工方式可能产生的错误，有效防范流程中的操作风险。2、实现全部资金营运业务的整合与统筹管理•系统

4、覆盖所有业务品种，包括债券（一级市场和二级市场）、资金（回购、拆借和同业）、票据、上存下借、衍生产品（利率互换等）和理财产品等，将各类业务纳入到统一的框架内进行管理。•系统具备统一框架和业务数据整合能力，形成15资金头寸管理和资金计划功能。•系统能够支持资产的内部分组管理，可以根据交易员、资产类别或投资目标等对资产进行内部分组，进而进行细致的分组管理。3、建立完善的风险控制管理体系•系统能够按照巴塞尔协议II和银监会《商业银行风险管理指引》的要求，对资金业务中的市场风险、信用风险和操作风险进行管理。包括风险政策与指标、风险政策的执行与监控、风险报告与风险响应等诸多内容。•在交

5、易流程中，自动对交易的风险指标进行监控，对交易将产生的风险进行计量，并按照风险政策要求，提示相关人员或拒绝交易。将风险政策执行与交易的操作流程整合为一体。•系统需要实现风险分析工具、风险跨部门监控、风险报告体系等功能。4、实现账务处理、统计分析和报表功能•系统具备账务处理、统计分析和报表功能，减少后台记账和报表人员的工作量，提高工作效率。•实现稳定的账务处理工作，包括各类交易的台账、会计账、成本收益核算、会计处理等等，实现与财务管理软件的对接，并能够进行相关对账。•实现15统计分析和报表功能，覆盖业务统计、内部管理和外部监管之需求。•从目前看，系统的账务处理需要同时支持新旧两

6、种会计准则，并能够在未来实现新旧会计准则的转换工作。5、实现资金业务相关部门之间的协调配合•产品终端可不受部门限制进行跨部门部署。•终端实现信息实时共享，保证信息传递的实时性。•实现终端权限管理。二、资金交易管理系统功能由于我行实行的是前、中、后台的操作管理流程，则将系统也按照前台子系统、中台子系统和后台子系统进行划分。前台子系统是面向交易人员的软件，应该具备前台交易功能、前台管理功能和前台分析功能，实现三个功能的无缝整合。中台子系统是面向中台管理人员的软件，实现交易的政策制定、全程监控、风险管理、业绩评估等功能。后台子系统是面向后台清结算人员的软件，完成日常业务的后台操作，

7、帐务管理，成本收益核算等。（一）前台子系统前台子系统应该能够满足以下业务品种，并预留空间满足新增业务品种（如信贷资产转让、结算代理等）的填充：目前品种有：债券（一级市场和二级市场）、资金（回购15、拆借和同业）、票据、上存下借、衍生产品（利率互换等）和理财产品等。功能要求：•实现各类交易的审批功能，并能够在特殊情况下，自动生成纸质审批单据，同样实现审批完毕。交易过程中，交易员可以方便的查询审批进行情况及相关审批意见。市场成交前，交易员可以主动撤销交易；•实现为各类交易的要素提供录入、复核操作界面。债券等