第十一章 风险管理_secret

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1、第十一章风险管理第一节风险管理概述　　风险就是指危险发生的意外性和不确定性，以及这种危险导致的损失发生与否及损失程度大小的不确定性，或者说风险是人们因对未来行为的决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种负偏离的综合。风险的内涵有三个要点：一，必须与人们的行为相联系的风险否则就不是风险，而是危险；二、客观条件的变化是风险的重要成因；三，风险是指可能的后果与项目的目标发生负偏离。　　要深刻的理解风险，还必须了解风险的以下特点：第一，风险存在的客观性和普遍性，作为损失发生的不确定性，风险是不以人们的意志为转移并超越人们主观意识的客观存在的；

2、第二，单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性，正是由于存在着这种偶然性和必然性，人们才要去研究风险，才有可能去计算风险发生的概率和损失程度。第三，风险的多样性和多层次性；第四，风险的可变性。　　风险管理是人们对潜在的意外损失进行辩识、评估、预防和控制的过程,是用最低的费用把项目中可能发生的各种风险控制在最低限度的一种管理体系。土木工程由于其投资的巨大性、地点的固定性、生产的单件性以及规模大、周期长、施工过程复杂等特点，比一般产品生产具有更大的风险。土木工程项目的立项及其可行性研究、设计和计划都是基于可预见的技术、管理和组织条件和对工程项目的环境

3、(政治、经济、社会、自然等各方面)理性预测的基础上作出的，而在工程项目实施以及项目建成后运行的过程中，这些因素都有可能会产生变化，都存在着不确定性。风险会造成工程项目实施的失控现象，如工期延长、成本增加、计划修改等，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败。但风险和机会同在，往往是风险大的项目才能有较高的盈利机会。风险管理不仅能使建设项目获得很高的经济效益，还能促进建设项目的管理水平和竞争能力的提高。每个工程项目都存在风险，对于项目管理者的主要挑战就是将这种损失发生的不确定性减至一个可以接受的程度，然后再将剩余不确定性的责任分配给最适合承担它的一方，这个

4、过程构成了工程项目的风险管理。　　风险管理者的任务是识别与评估风险、制定风险处置对策和风险管理预算、制定落实风险管理措施、风险损失发生后的处理与索赔管理。风险管理是对项目目标的主动控制，建立项目风险的管理程序及应对机制，以有效减低项目风险发生的可能性，或一旦风险的确发生，风险对于项目所冲击的不利后果能够最小。主要包括风险识别、风险分析和风险处置。一、风险识别　　工程项目建设过程存在着风险，管理者的任务就是防范、化解与控制这些风险，使之对项目目标产生的负面影响最小。知己知彼，方能百战不殆。要做好风险的处置，首先就要了解风险，了解其产生的原因及其后果，才能

5、有的放矢地进行处置。风险识别是指找出影响项目质量、进度、投资等目标顺利实现的主要风险，是项目风险管理的第一步，也是最重要的一步。这一阶段主要侧重于对风险的定性分析。风险识别应从风险分类，从风险产生的原因入手。（一）项目状态的分析　　这是一个将项目原始状态和可能状态的比较与分析的过程，得出状态的变化可能导致的项目目标的不确定性。项目原始状态是指项目立项、可行性研究及建设计划中的预想状态，是一种比较理想化了的状态；可能状态则是基于现实、基于变化的一种估计。比较这两种状态下的项目目标值的变化，如果这种变化是恶化的，则为风险。（二）风险识别步骤1.项目状态的分

6、析　　这是一个将项目原始状态和可能状态的比较与分析的过程。项目原始状态是指项目立项、可行性研究及建设计划中的预想状态，是一种比较理想化了的状态；可能状态则是基于现实、基于变化的一种估计。比较这两种状态下的项目目标值的变化，如果这种变化是恶化的，则为风险。　　理解项目原始状态是识别项目风险的基础。只有深刻理解了项目的原始状态，才能正确认定项目执行中的可能发生的状态变化，进而分析状态的变化可能导致的项目目标的不确定性。2.对项目进行结构分解　　通过对项目的结构分解，可以使存在风险的环节和子项变得容易辨认。3.历史资料分析　　通过对以前若干个相似项目情况的历

7、史资料分析有助于识别目前项目的潜在风险。4.确认不确定性的客观存在　　风险管理者不仅要辩认所发现或推测的因素是否存在不确定性，而且要确认这种不确定性是客观存在的，只有符合这两个条件的因素才可以视作风险。5.建立风险清单　　如果已经确认了是风险，就需将这些风险一一列出，建立一个关于本项目的风险清单。开列风险清单必须做到科学、客观、全面，尤其是不能遗漏主要风险。6.进行风险分类　　将风险清单中的风险进行分类，可使风险管理者更彻底地了解风险，管理风险时更有目的性、更有效果，并为下一步评估风险做好准备。(1)产生的原因分类①政治风险。例如政局的不稳定性，战争状

8、态、动乱、政变，国家的对外关系的变化，国家政策的变化等。②法律风险。如法律修改、但更多的风险是