村镇银行反洗钱年度报告

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1、XXXX村镇银行反洗钱2016年度报告人民银行XXXX营管部：按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位上一年度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况我行于XX年X月XX日开业，从开业第一天起，我行就将反洗钱工作当做经营基础来抓，我行工作人员严格根据反洗钱工作要求，认真审核客户资料，实时监测分析，及时更新数据库，按时上报大额及可疑交易报告。自XXX年XXX月XXX日开业至XXXX年XX月XX日期间，我行反洗钱系统抓取可疑交易共XXX笔，金额总计XXXX万元；人民币大额交易共XXX笔，金额总计XXX万元。通过对

2、以上数据进行人工甄别，未发现涉嫌洗钱及上游犯罪事例或案例。二、反洗钱工作机制建立情况（一）内部制度建立和修订情况自开业以来，我行积极完善反洗钱内部制度，建立了《XXXX村镇银行股份有限公司反洗钱培训制度》、《XXXX村镇银行股份有限公司反洗钱工作考核制度》、《XXXX村镇银行股份有限公司反洗钱工作内部检查制度》、《XXXX村镇银行股份有限公司客户尽职调查制度》、《XXXX村镇银行股份有限公司反洗钱规定》等XX项反洗钱内控制度。（二）机制设置情况-9-我行反洗钱职能部门设置在财务会计部，负责与人民银行对接反洗钱日常各项工作，并且负责本机构反洗钱

3、工作的监督、汇总、上报。营业部设反洗钱操作AB岗，由2名综合柜员担任，负责从日常交易信息中识别反洗钱大额交易和可疑交易，收集记录相关信息，并在系统中进行补录、添加、甄别等相关操作。同时营业部设反洗钱审查AB岗，由会计经理和大堂经理担任，负责对本机构营业终了后所有交易进行复核审查，对系统中本级机构未添加漏报的可疑交易数据，及时通知网点操作人员进行人工添加补报。风险合规部设审批A岗，财务会计部设审批B岗，负责维护辖内各营业网点操作员基础信息；指导、协调和管理辖内营业网点反洗钱数据报送工作，督促其按时完成相关数据操作。审批岗应履行上报大额交易和可疑

4、交易报告报送及错误回执处理职责。（三）技术保障情况我行配备了完善的反洗钱业务应用系统，利用该系统完成我行每天的反洗钱日常监测报送工作。若系统运行中出现故障或出现不明原因的提示导致操作无法进行时，操作人员可及时向科技维护及设备管理人员报告。我行配备了专职的技术人员进行系统故障处理和日常管理。若问题任然无法解决，可上报上级管理机构，并联系系统外包方神州数码处理。（四）人员配备与资质情况我行反洗钱工作设置了操作AB岗、审查AB岗、审批AB岗并明确了反洗钱工作负责人,共配备人员XX-9-名。我行因开业时间短，员工均为新招员工，均未考取反洗钱监管机构、

5、国内外权威机构或组织颁发的反洗钱专业能力、水平认可证书。今后，我行一定加强反洗钱培训，并鼓励相关职能岗位人员积极考取反洗钱相关证书，确保我行反洗钱工作顺利开展。三、反洗钱法定义务履行情况（一）客户身份识别我行积极加强对反洗钱知识及客户身份识别制度的学习，认识了客户身份识别在反洗钱工作中的重要作用，在实际工作中切实履行客户身份识别制度的要求。拓展或引入客户时，除了通过联网核查审查客户身份资料是否合法合规外，还认真审查客户身份背景，防止风险客户进入。对于与我行建立业务关系的客户，办理一次性金融业务、规定金额以上的大额现金存取款的客户，严格按照客户

6、身份识别制度的要求核实客户身份信息，保存客户身份资料，登记客户身份信息。对于客户信息不全、过期、失效等情况，要求客户及时补留、更正相关信息，以确保资料真实、完整和有效。账户存续期间，保持对客户的持续风险划分识别，以确保及时掌握客户的重要信息。我行根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。客户分类由柜面操作人员在办理业务后对开户人员进行等级划分，并将客户等级风险划分表进行留存保管。我行现阶段客户均为低风险客户。（二）对高风险客户的特别措施-9-根

7、据客户或者账户的风险等级，定期审核保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核更加严格，从“了解你的客户”的角度，了解其资金来源、资金用途、经济状况、经营状况等信息，并能做到每半年进行一次审核。同时，停止为高风险客户办理非柜面类业务。我行现阶段无高风险客户。（三）客户资料和交易记录保存我行按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及我行《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理实施办法》的要求，保存包括记载客户身份信息、资料以及反映辖内各机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。营业部保存的交易记录包括

8、关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。我行规定客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次