现阶段证券经纪业务的发展方向及财富管理发展之路

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1、现阶段证券经纪业务的发展方向及财富管理发展之路在中国现阶段经纪业务是券商的主要收入来源之一，自2002年以来，由于佣金浮动制的实施和市场交易量的极度萎缩，作为券商的主要收入来源遇到了极大的困难，在2002年几乎全行业的经纪业务都处于亏损状态，所以放在券商面前的创新转型问题更加严峻，如何创新和转型是当今券商需要研究的重大问题。个人认为只有准确地分析证券经纪业务的发展环境和状态、才能把握好证券经纪业务的发展方向。 从营业部的转型来说，由原先的交易通道转向金融超市。佣金市场化的竞争中，不断的给传统营业部模式带来严重的挑战，营业部作为交易通道的价值不断下降，而客户对于交

2、易的安全、个性化专业化的要求也在不断的增加。这就要求营业部的传统通道提供者转变为客户资源开发和服务中心，为投资者提供综合性、个性化的专业服务。同时，营业部的存在模式也将发生转变，由中心营业部、证券服务部、技术服务站、网上交易服务站等服务网点组成的结合、层次多样、布局合理的立体营销网络组织将取代单纯的营业部模式，成为经纪业务营业机构的主要形态，除此之外金融超市的产品种类也更为丰富，产品的配置组合也更为灵活、合理，以满足各类投资者的需求。今后投资者开户的选择方式上比传统方式更多，可以选择非现场开户、网上开户等等。 客户关系管理将成为客户服务的重要手段。客户关系的管理

3、就是在理解不同的客户、不同需求的情况下为客户提供个性化的服务，它是通过优化的管理方法对客户进行系统化的研究，通过识别有价值的客户、客户挖掘、研究和培育，改进客户服务水平、提高客户的价值和忠诚度，同时达到缩减成本、寻找新的市场和渠道、为公司带来更多利润的目的。为使对客户的管理逐步迈向规范化、信息化和智能化。财富管理发展之路需要凭借着金融超市中的金融产品多元化投资者的需求逐步明确,使了证券金融产品的多元化,2009年之后,产品以及各类业务的创新成为行业的一个主流趋势,证券行业的市场结构也逐步完善。随着行业的慢慢成熟,国内证券行业的发展方向也越来越接近海外市场。不断的

4、创新促进了产品的多元化。在2009年之后,被动型指数基金数量逐渐增多;针对国内资本市场缺乏杠杆性产品的特点,分级产品应运而生;债券型基金逐渐改变依靠权益投资获取收益的模式,纯债基金数量不断增加;货币基金的规模也出现了大比例的上涨。数据显示,目前债券和货币等固定收益类产品的新发规模已经占据行业新发基金规模的一半以上。在金融行业自身产品不断丰富之外,随着各类资产管理机构政策的放松,一些新的机会和竞争也在酝酿之中。最明显的是专户业务的全面放开,尤其是允许开设专项业务子公司的规定出台,基金公司可投资的范围已由传统的二级市场投资放宽至股权、债券以及其他另类资产。基金公司成

5、为了一个可以从事各类业务的“大金融平台”。以此为基础,一个针对不同客户需求、定制产品的财富管理行业,正在逐渐兴起。可以预见的是,未来的财富管理行业,将是一个公募、私募、券商、银行、信托和保险多机构参与并竞争的舞台。而金融超市的触角,也已从传统的基金产品发行管理延伸至产品定制、销售,甚至顾问等多个领域。