【海量合集】农村合作银行客户经理管理办法

《【海量合集】农村合作银行客户经理管理办法》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、农村信用社客户经理管理办法(试行)第一章总则第一条为规范客户经理管理，体现责、权、利结合原则，充分调动客户经理工作积极性、主动性，有效提高服务质量和水平，促进业务发展，制订本办法。第二条本办法所称客户经理是指由农村信用社(含农村合作银行,简称“信用社”，下同)授权直接向客户宣传、推广、营销资产业务、负债业务、中间业务以及其他各类金融产品与服务的员工。第三条客户经理的业务范围主要包括：1、资产类业务：各类贷款业务、票据业务及不良资产的管理和处置等；2、负债类业务：各类存款业务；3、中间业务类：代理业务、信息咨询业务、银行卡业务、担保及承

2、诺业务等；4、其他业务。第四条对客户经理实行等级管理，不同等级的客户经理承担不同责任、享受不同权益。第二章客户经理的准入第五条客户经理的准入的基本条件：　　（一）具有较高的思想政治素质和良好的职业道德，爱岗敬业、廉洁自律、遵纪守法、无不良记录；　　（二）具有较高的政策水平，熟悉金融法律法规、信贷政策和信用社规章制度；54　　（三）具有一定的工作经验和较好的业务素质，从事金融工作不少于一年；　　（四）身体健康。第一条客户经理实行持证上岗制度。客户经理的上岗资格考试由办事处（市联社）统一命题、阅卷，县级联社统一组织闭卷考试。员工须通过上岗

3、资格考试、县级联社考核，方可取得客户经理上岗资格证；考试、考核不合格的，不得选聘为客户经理。客户经理上岗资格证有效期为三年。第二条客户经理的选聘实行一年一聘。县级联社择优选聘取得上岗资格的员工为客户经理。第三条县级联社可按以下流程选聘客户经理：考试考核→信用社对持证员工进行审查推荐→县级联社人事、信贷部门审查→择优选用→公示→县级联社发文聘用。第三章客户经理评级第四条县级联社成立由领导班子成员和信贷、稽核、财务、风险、人事等部门负责人组成的客户经理等级考评小组（以下简称“考评小组”），负责辖内客户经理的选聘、评级、考核。第五条客户经理

4、评级是指县级联社按设定的考核指标和客户经理上年在德、能、勤、绩、效等方面的表现,对辖内客户经理进行的等级评定。第六条考评小组每年按百分制对客户经理进行计分考核。县级联社设定各等级的分值区间，将客户经理分为五个等级，即一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户经理、五级客户经理。54第一条经年度评级初步认定的客户经理名单须在县级联社进行公示，接受员工监督。第四章客户经理考核第二条县级联社对客户经理的考核遵循“公开、公平、公正”原则，可对在考核中弄虚作假的有关人员制定处罚措施，确保考核的严肃性。第三条客户经理考核指标。县级联社可合

5、理设置管户数量、新增客户数量、管理信贷资产总量、信贷资产累放金额、管户信贷资产质量、新放贷款到期收回率、收息率、收息额、中间业务收入额、不良贷款压缩额、管户客户存款月（日）平余额、日常管理、县级联社认为要考核的其他事项等指标在客户经理等级考核中的具体分值权重。第四条考核方式。对客户经理的考核分年中考核和年度考核。各县级联社可以根据管理水平和管理难度，分月或季对客户经理进行年中考核。每次年中考核分值占年度考核得分一定的比例。年度考核在次年的一月份完成。第五条考核程序。客户经理所在信用社向县级联社上报考核资料→县联社组织人员对上报数据的真

6、实性进行稽核→考评小组研究确定→认定等级。第六条客户经理等级年中可下调但不上调；年度评级每次最多上调两个等级。第五章客户经理权利与义务54第一条客户经理的主要职责是巩固与发展信用社与客户的关系，向客户推销各类金融产品，为客户提供全方位、多层次的金融服务。第二条严禁客户经理办理以下事项：（一）代客户保管印鉴、印章、支付结算凭证等与账户管理和支付结算业务相关的实物；（二）代客户办理银行结算账户的开立、客户预留印鉴的变更、支票等重要空白凭证的购买以及资金汇划支付和存款等支付结算业务；（三）违反内控要求的其他事项。第三条为了加强客户经理的自我

7、约束能力，各县级联社可要求客户经理缴存职业操守基金。第四条在工资分配方面，不同等级的客户经理确定不同的岗位底薪和等级系数。在通讯费、交通费等补助方面，一级客户经理可享受信用社主任（支行行长）待遇，二级客户经理可享受信用社副主任（支行副行长）待遇。第五条县级联社对不同等级的客户经理授予不同事权。原则上，一级、二级、三级客户经理可经营（包括调查、审查、发放、包收）各种新放信贷资产；四级客户经理只能经营基层信用社审批权限内的贷款；五级客户经理只能协助其他客户经理调查、审查贷款和清收不良贷款。第六条信用社对单个客户经理管理信贷资产总额实行控制

8、。县级联社应制定各级别客户经理信贷资产管理总量，并按照一级、二级、三级、四级、五级顺序递减设置。54第一条初次选聘为客户经理的，年内享受四级客户经理待遇，次年年初开始再根据上年考核指标确定其等级。第二条省联社每年评选“十