信用社（银行）综合业务网络系统操作规范

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1、信用社（银行）综合业务网络系统操作规范目录第一部分前台柜员业务操作规范5第一章岗位职责5第二章工前准备及签到7第一节工前准备操作规范7第二节签到操作规范7第三章现金业务9第一节现金管理基本规定9第二节现金收付业务操作基本规定9第三节单位活期存款现金收付业务10第四节活期储蓄存款现金收付业务20第五节定期储蓄存款现金收付业务25第六节个人通知存款现金收付业务操作规范36第七节个人信通卡现金收付业务操作规范39第八节贷款现金收付业务操作规范45第九节股金现金收付业务操作规范50第十节个人支付结算现金收款业务52第十一节跨行个人通存通兑现金收付业务54第十二节其他现金业务57第十三节

2、复核制网点现金收付业务62第四章转账业务64第一节单位活期存款转账业务64第二节单位定期存款转账业务68第三节单位通知存款业务71第四节单位协定存款的操作74第五节单位保证金存款75第六节个人存款账户转账业务76第七节信通卡转账业务78第八节委托贷款业务81第九节资金调剂业务82第十节贷款转账业务84第十一节贴现业务90第十二节股金转账业务94第十三节银行承兑汇票业务96第十四节现代支付业务101第十五节汇迅通业务114第十六节代理转账业务116第十七节复核制网点转账业务操作规范119第五章非账务性业务121第一节客户信息特殊交易121第二节存款类业务特殊交易122273第三节

3、卡管理业务135第四节贷款特殊交易140第五节授信额度管理特殊交易144第六节担保品特殊交易146第七节柜员顶岗交易146第八节尾箱交接交易146第九节柜员转授权交易147第十节其他交易147第六章日终轧账及签退153第一节中午碰库操作规范153第二节日终轧账的处理程序153第三节轧账签退的操作规范154第二部分后台柜员业务操作规范156第一篇信用社后台业务操作规范156第一章综合管理岗156第一节岗位职责156第二节系统机构管理156第三节临柜管理158第四节会计档案管理159第五节内部账管理164第六节错账业务处理165第七节柜员交接166第八节印章管理168第九节网点尾箱

4、的设置和使用170第二章重要空白凭证及有价单证管理岗172第一节基础规范172第二节重要空白凭证调拨173第三节柜员间重要空白凭证调剂174第四节重要空白凭证的保管175第五节重要空白凭证作废175第六节重要空白凭证销毁176第七节重要空白凭证查询177第八节有价单证管理178第三章现金管理岗180第一节岗位职责180第二节基本规定180第三节现金调拨181第四节残损币、假钞上缴182第五节长短款处理184第六节ATM清机/装钞185第四章内部账管理岗186第一节岗位职责186273第二节基本管理186第三节存放同业（人行）款项186第四节营业收入188第五章同城交换岗189第

5、一节岗位职责189第二节基本规定189第三节提出交换票据的处理190第四节提入交换票据的处理191第五节退票登记处理192第六节差额清算192第六章普通交易监督岗199第一节基本管理199第二节存款类业务监督200第三节贷款类业务监督202第四节担保品业务监督204第五节额度管理相关业务的监督205第六节公用交易类业务监督206第七节内部账业务监督207第八节股金业务监督207第九节支付结算业务审查监督207第二篇联社本部后台业务操作规范209第七章综合管理柜员岗209第一节岗位职责209第二节基本规定209第三节柜员信息维护操作规范210第四节新增柜员启用操作规范211第五节

6、柜员卡制作操作规范212第六节柜员卡挂失操作规范212第七节柜员卡换卡操作规范213第八节柜员调动处理操作规范213第九节重启柜员密码操作规范214第八章本部内部账管理岗215第一节岗位职责215第二节内部账的使用管理215第三节专项央行票据219第四节其他应收款221第五节抵债资产222第六节固定资产227第七节无形资产236第八节应付款项239第九节费用管理244第十节营业税金及附加245第十一节年终决算246273第十二节会计档案管理250第九章资金清算管理岗251第一节岗位职责251第二节基本规定251第三节清算体系运行模式252第四节大额汇款的授权管理252第五节清算

7、资金管理253第六节查询查复管理254第十章联社授权岗256第一节岗位职责256第二节基本规定256第三节本地授权256第四节异地授权257第十一章反洗钱岗259第一节岗位职责259第二节大额和可疑支付交易260第三节客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存264第十二章联网核查岗268第一节岗位职责268第二节基本规定268第三节操作流程269第四节系统管理270附录:代理业务说明271273农村信用社综合业务网络系统操作规范第一部分前台柜员业务操作规范第一章岗位职责一、认真执行《农村信用