农村信用社门柜综合业务网络系统操作员必备指南.doc

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1、陕西省农村信用社门柜综合业务网络系统操作员手册成都东信科技有限公司目录第一章系统概述1第一节系统特点2第二节系统约定3第二章日间业务处理13第一节工作流程13第二节工前准备14第三节记帐处理15第三章重要业务处理60第一节贷款管理60第二节结息处理68第三节年终结转77第四节帐务查询79第五节帐务统计83第六节帐页输出84第七节报表打印86第八节业务简表90第九节分户管理91第十节重空管理94第十一节自动记帐100第四章辅助功能介绍101第一节历史流水查询101第二节代发工资101第三节人员切换104第四节利息计算104第五节代缴代扣利息税105第六节终端参

2、数及分级编码107第七节环境参数使用108附录一各类编码一览表109附录二常见疑难解答111第一章系统概述第一节系统特点“中国农村信用合作门柜综合业务处理系统”（以下简称“门柜业务系统”）是以信用社会计核算为基础，依据信用社会计基本制度，按照信用社会计明细核算和综合核算帐务系统，形成的一套功能齐全，基于“大会计”思想的会计记帐系统。本系统适用于信用社，完全符合信用社综合业务流程，可处理信用社柜面各类业务。它具有以下特点：★基于UNIX操作系统和INFORMIXONLINE数据库，安全性高，维护方便。★系统包含业务全面，处理灵活，利息及利息税处理简便，完全能满

3、足信用社业务全面需求。★对公、储蓄合二为一，也可以单独处理，在一个屏幕中可完成全部业务操作。同时又可通过对操作员权限的设置将两种业务分开，完全可以实现柜员制。★贷款采用“归户管理”思想，并可分段计息，贷款收回处理灵活。系统提供了强大的查询、统计、汇总、打印功能，可使信用社贷款管理完全脱离手工，并能为信贷员提供更多的帮助。★套帐和重空管理以及强大的辅助功能是本系统的又一独特之处。★控制严密：日间业务各处理环节的先后顺序控制严密，你可“粗中带细”地工作。★易学易用：系统采用下拉式菜单，人机界面友好，操作简单易学，并提供了利息试算、激活终端、操作人员切换等许多方便

4、业务员操作的功能。★灵活通用：可根据信用社实际情况设定科目、利率和各类代码；各类凭证、存折及报表的格式也可自由定义；报表可根据要求任意生成和汇总，并可随时打印任意时间段的任何报表，以及任意报表的任何页。★安全可靠：采用权限管理方法增强系统安全性，对操作人员及帐务使用密码控制，并可随时修改，使系统更加安全可靠、维护方便。★维护即时：只要储蓄制度有变更或需要增加中间业务模块，程序马上得到修改，如新增代收、代付中间业务模块（代收移动通讯费、代收电费、代理国税、地税税款的征收、代理财政代发工资）及利息税、实名制、电子汇兑接口等等。★强大的查询汇总功能：网络版的查询汇

5、总功能非常强，不管是单个网点还是汇总网点，系统都能轻松的查询统计并打印出来。第二节系统约定$1基本环境本系统在安装成功后自动提供以下基本数据：科目字典、计息利率、各类操作代码、凭证代码、自动记帐表、报表及凭证格式。特权系统管理员可根据本社的实际情况对上述基本数据进行增加、删除、修改，以便适应本地区的实际应用。Ⅰ科目字典科目字典按中央银行的规定进行了设置，用户可根据具体情况进行变动。当用户要对某一科目字典进行变动时，可选择科目字典设置，输入科目号、名称和各种属性即可。也可查询所有已有的科目。在退出科目字典选项时，系统将询问用户是否打印科目字典，如要打印，则可在

6、主机或终端上打印科目字典。本系统各科目的主科目号与信用社的编号一致，子科目号规定参考如下：2111-1活期储蓄存款存折户2111-2活期储蓄存款存单户2111-3活期储蓄存款不动户2111-4定活两便储蓄存款2011-1活期存款存折户2011-2活期存款支票户2011-3活期存款不动户2151-1零整定期储蓄存款2151-2股金2151-3三个月定期储蓄存款2151-6半年定期储蓄存款2151-12一年定期储蓄存款2151-24二年定期储蓄存款2151-36三年定期储蓄存款2151-60五年定期储蓄存款说明：1.由于国家已取消了保值储蓄，因而科目字典中也不用

7、再设2152及其子科目了，如用户需要，则由系统管理员将它加入到科目字典即可。2.新增教育储蓄的主科目是2151，子科目可由信用社自行设定。3.如信用社还要新增科目，则由特权系统管理员添加并更新子库即可（最好按人行规定的科目摆设帐务）。Ⅱ录入编码为方便用户，系统包含了一些代码(操作类别、凭证种类、摘要)，可见附录。特权系统管理员应结合本社实际业务状况，可对此编码进行相应的设置和修改。系统规定：操作类别是两位数的组合，操作类别分为操作类别1和操作类别2，在记帐时输入的操作类别是由操作类别1和操作类别2组合而成的，且操作类别1在左，操作类别2在右。详见附录。凭证种

8、类为1-2位代码，详见附录，用户可根据自己的具体情况