对金融系统预防职务犯罪的认识和思考　

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1、对金融系统预防职务犯罪的认识和思考近年来，金融违法犯罪尤其是职务犯罪案件频发，严厉打击金融违法犯罪活动、切实加强金融系统预防职务犯罪工作，已成为金融系统和检察机关必须认真研究和解决的一个重要课题。现就围绕预防金融系统职务犯罪问题谈些认识和思考。一、当前金融系统职务犯罪的案发走势和特点应当看到，这几年经过全省金融系统纪检监察部门与各级检察机关通力协作，不断加大打击金融犯罪力度和认真做好预防职务犯罪工作，有效地遏制了金融案件的高发势头。总的来说，当前硖金融系统职务犯罪案件的总体走势出现“两个波浪式”：一方面，职务犯罪案件数搬呈波浪式的下降趋势；另一方面，职务犯罪案件在金融案件

2、中的所占比重又呈波浪鲴式的上升趋势。这表明，在严厉打击违法鳕犯罪活动和深入开展反腐败斗争的形势下λ，金融系统的职务犯罪处于欲张又缩的状态，较之金融其他犯罪更具有顽固性，预Х防职务犯罪既是金融系统查处和防范违法搽犯罪的工作重点，也是任重道远的法制任韧务。尤其值得我们关注的是，当前金融系抚统职务犯罪出现了一些新情况、新特点：１、贪污、受贿、挪用公款案件居高不下尤。在近几年立案查处的金融职务犯罪案件痢中，贪污、受贿、挪用公款案件所占比重猗一直很大，反映了金融系统职务犯罪案犯闱掠夺钱财的贪婪性。２、涉案金额巨大忪，社会危害性严重。随着涉案金额上百万、上千万案件增多，造成银行资金大

3、量流Δ失和被侵吞，不仅对正常的金融秩序造成苟影响和破坏，更为严重的是损害了国家和璐人民的利益，给社会带来了不安定因素。3、单位负责人涉案比例上升，并向高级槭管理人员蔓延。从近年情况看，呈现出上黜升并向处以上的高级管理人员蔓延的趋势，应当引起有关部门的关注和重视。4框、内外勾结合伙作案增多，导致串窝案发是生。随着金融内部管理制度的加强和改进，金融系统职务犯罪的作案方式发生了变化，从过去的手段单一、一人一案一罪的崎情况转向以联手犯科、狼狈为奸的团伙特谲点，从而使内外串通勾结和内部合伙作案几增多，导致一些串窝案的发生。5、案骤犯年龄结构呈下降趋势，智能化作案倾向园明显。在原先

4、普遍采取收储不入帐、偷支蚶储户存款、冒用他人名义贷款等传统犯罪手法的基础上不断翻新，智能化作案倾向荫明显。或利用新业务拓展、管理不到位等谥可乘之空隙，违规大额透支、非法载留、茈拆借资金将公款挪用等。这些新的犯罪手靴法诡秘，隐蔽性强，不易被发现，增大了坐查处和防范工作的难度。6、基层操作辂岗位发案率高，携款潜逃者增多。金融系怎统的支行（公司）及分理处、储蓄所和农胱村信用社，是金融机构的基层单位，其中直接与资金货币打交道的操作岗位，往往腑是金融职务犯罪的诱因。基层金融机构不凋仅发案率高，而且还常常发生携款潜逃案件，给国家和人民造成巨大损失和危害。痊二、诱发金融系统职务犯罪的

5、主要原因金融业是从事和经营货币这一特殊商品的η行业，容易诱发与金钱相关的职务犯罪。呢从总的情况分析，金融系统职务犯罪与其容他职务犯罪一样，都是利用职务便利而获晡取个人或小团体利益的违法犯罪活动。它郄的产生和存在有着深刻的社会原因，是思芗想、政治、经济、文化等领域诸多社会矛赀盾的综合反映。具体说来，既有其外部的疙条件影响，也有其内部的原因所致，是诸汇多因素和问题的综合作用之结果。当前诱煅发金融系统职务犯罪主要有以下几个原因ゴ：1、受消极腐败思想的侵蚀和影响，贪婪欲望膨胀。随着社会主义市场经济的管逐步建立以及社会利益日趋多元化，人们拖对利益的追求也逐渐成为社会主流意识形嵌态认可

6、的价值目标。在这种社会意识形态垒的作用下也必然产生一种异化，这就是对褰利益特别是对不正当物质利益的追逐，随艿之而来的是拜金主义的价值观、极端个人犬主义的人生观和不切实际的消费观等各种朦消极腐败思想在侵蚀和影响着人们，尤其翕是年轻人。由于金融行业是社会的重要组貅成部分，客观的经济环境使金融业成为人忉们经济活动的矛盾焦点，社会上一些不法帮分子为了获取资金，千方百计拉拢腐蚀金买融干部职工。而在金融队伍中，有的本身祷政治、思想、文化素质就不高，缺乏正确︺的世界观、人生观和价值观，这就与社会磔上消极腐败思想一拍即合，同流合污。随着拜金主义、享乐主义和极端个人主义思想的滋长和膨胀，于

7、是部分金融从业人员魑贪婪成性，不顾政策、法律的约束，公然猖把贪污、受贿、挪用、侵占公款作为实现走个人价值目标的直接手段，最终沦为人民肥的罪人。2、执行规章制度不严，内部衢管理松驰。与其他行业相比，金融系统的堇规章制度是比较健全和严密的。从金融行妤业绝大多数的发案情况看，“十案九违规沁”，多与执行规章制度不严、内部管理松预驰有直接关系。由于管理上存有许多漏洞⒉，使犯罪分子有机可乘，这是一些金融机构之所以发生案件的一个重要内部原因。ㄝ有的机构不认真执行双人临柜、双人管库究、离岗交接登记制度，业务工作流程缺