理财规划师专业能力模拟题1

《理财规划师专业能力模拟题1》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、2011二级理财规划师《理论知识》冲刺题题及答案(一)　　1.理财规划的最终目标是要达到(d)。　　A.财务独立B.财务安全　　C.财务自主D.财务自由　　2.财务自由主要体现在(c)。　　A.是否有适当、收益稳定的投资　　B.是否有充足的现金准备　　C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出　　D.是否有稳定、充足的收入　　3.在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的(c)。　　A.平行B.下方　　C.上方D.右方　　4.若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经

2、获得了(d)。　　A.基本收益B.财务独立　　C.额外收入D.财务自由　　5.单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作(b)。　　A.日常生活储备B.意外现金储备　　C.家族支援现金储备D.追加投资储备　　6.以下不属于个人财务安全衡量标准的是(d)。　　A.是否有稳定充足收入B.是否购买适当保险　　C.是否享受社会保障D.是否有遗嘱准备　　7.以下属于客户非财务信息的是(c)。　　A.社会保障情况B.风险管理信息　　C.投资偏好D.工资、薪金　

3、　8.单身期的理财优先顺序是(a)。　　A.职业规划、现金规划、投资规划、火额消费规划　　B.现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划　　C.投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划　　D.大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划　　9.家庭与事业形成期的理财优先顺序是(a)。　　A.应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划　　B.保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划　　C.大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规

4、划;子女教育规划　　D.子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划　　10.退休期的理财优先顺序为(a)。　　A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划　　B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划　　C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划　　D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划　　11.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(d)。　　A.客户家庭资产负债表分析B.客户家庭现金流量表分析　　C.财务比率分析D.客户婚

5、姻、子女状况　　12.持续理财服务不包括(d)。　　A.定期对理财方案进行评估B.不定期的信息服务　　C.不定期的方案调整D.定期到客户单位做收入调查　　13.青年家庭的理财核心策略应为(a)。　　A.进攻型B.攻守兼备型　　C.保守型D.中度保守型　　14.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列(c)项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。　　A.现金规划B.风险管理与保险规划　　C.投资规划D.财产分配与传承规划　　15.以下哪项属于客户的财务信息?(b)　　A.客户子女情况B.客户收入状况　　C.客户理

6、财目标D.客户理财需求　　16.日常生活覆盖储备主要是为了(a)。　　A.应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活　　B.应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大的事故对家庭短期的冲击　　C.应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备　　D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等　　17.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是(d)。　　A.青年家庭B.中年家庭　　

7、C.老年家庭D.壮年家庭　　18.下列关于理财规划步骤正确的是(a)。　　A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务　　B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务　　C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务　　D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务　　19.按照新《理财规划师国家职业标准》的规定，参加理财规划师考试必须要参加由

8、相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师(国家职业资格二级)职业培训时间应不少于(c)标准学时。　　A.100B.110　　C.120D.130　　20.按照最新《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括(b)。　　A.正直诚信原则B.方案确保客户获利原则　　C.勤勉谨慎原