证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题41

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1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题33-(3)41一、单选题(以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求)1、销售机构希望通过价格手段促进客户转化时，不能简单考虑降低手续费，而应通过专业、便利的服务，降低客户的______，为客户创造真正的价值。  A．购买成本  B．交易成本  C．持有成本  D．综合成本2、______主要是指基金销售机构聘用的员工违反法律法规或机构内部规章等有关规定，致使基金投资者或基金销售机构利益遭受损失的可能。  A．基金销售机构的合规风险  B．基金销售人员的合规风险  C．基金销售机构

2、的操作风险  D．基金销售人员的操作风险3、以______的方式购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合工作比较繁忙、有定期固定收入、缺少投资经验而中长期有资金需求的投资者。  A．基金转换  B．基金投资  C．定期定额  D．基金组合投资4、______是指按照事先设定的百分比作为买入和卖出股票的标准的一种分析方法。  A．上涨与下跌线  B．简单过滤器规则  C．相对强弱理论  D．卖空比率5、投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险；销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险；资金清算交收失误引起的风险等属于基金销售的

3、______。  A．政策风险  B．操作风险  C．合规风险  D．技术风险6、______呈现高风险、高收益特征，而______作为一种现金管理工具，其风险非常小。  A．股票型基金；货币市场基金  B．货币市场基金；债券型基金  C．股票型基金；债券型基金  D．货币市场基金；股票型基金7、在基金的分析和评价过程中坚持______，即应秉持客观公正的态度，确保相关数据的准确和完整，并对分析评价结果进行客观的阐述。  A．长期性原则  B．全面性原则  C．一致性原则  D．客观公正性原则8、基金分析评价的方法多种多样，______主

4、要指通过对基金净值、资产配置、重仓股等基金公开信息进行整理、归纳，并结合相关的市场数据，计算出基金各种数量化指标。  A．定量分析  B．定性分析  C．宏观分析  D．微观分析9、基金经理和公司管理团队信息不包括______。  A．基金公司投资决策委员会组成人员情况  B．股东简况  C．公司高管简历  D．基金经理简历10、基金经理的投资理念决定基金______的风险收益特征，投资理念一定程度上还决定其投资方法和操作风格。  A．永久  B．暂时  C．中短期  D．中长期11、从经济意义来看，在一定时期内，基金的简单份额净值收益率

5、越______，投资者获得的回报就越______，属于正指标。  A．低；小  B．低；大  C．高；小  D．高；大12、几何平均收益率常用于对______，而算术平均收益率更多地被用于对______。  A．基金过往收益率的衡量；基金过往收益率的衡量  B．未来收益率的估计；未来收益率的估计  C．未来收益率的估计；基金过往收益率的衡量  D．基金过往收益率的衡量；未来收益率的估计13、______是根据基金的投资收益目标、风险属性及投资限制，结合基金经理对市场的中长期判断而制定的相对稳定的资产配置比例。  A．主动型资产管理  B．

6、被动型资产管理  C．战略性资产配置  D．战术性资产配置14、衡量基金择时能力的______较为直观，它通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力。  A．现金比例变化法  B．成功概率法  C．二次项法  D．主动管理法15、______是指仅对某些基金或某一基金公司旗下基金产生影响的风险，它与整个证券市场不存在系统的相关性。  A．系统性风险  B．非系统性风险  C．外部风险  D．内部风险16、在基金的风险分析中，一般用标准差表示基金的______，用贝塔值表示基金的______。  A．总风险；非系

7、统性风险  B．非系统性风险；总风险  C．总风险；系统性风险  D．系统性风险；总风险17、尽管久期是一个有用的分析工具，但当利率变动幅度较大时，还是会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的______引起的。  A．风险  B．凸度  C．贝塔值  D．信用等级18、指数型基金一般会把______的资产配置在标的指数上面。目前的标准指数型基金通常采用完全复制法构建组合。  A．80%及以上  B．80%及以下  C．90%及以上  D．90%及以下19、目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为______个等级，为方便投资者直观

8、地了解，有时采用星级标识。  A．3  B．4  C．5  D．620、根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》的规定，基金评价机构应先加入______，再向中国证监会报送书面材料进行备案。