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时间:2018-07-13
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1、生命是永恒不断的创造,因为在它内部蕴含着过剩的精力,它不断流溢,越出时间和空间的界限,它不停地追求,以形形色色的自我表现的形式表现出来。--泰戈尔中国银行业从业人员资格认证考试辅导——个人理财CertificationofChinaBankingProfessional------PersonalWealthManagement第一讲 概 述主要内容:一、银行业从业人员资格认证(CCBP)考试介绍二、个人理财考试介绍三、辅导计划四、个人理财概述内容讲解:一、银行业从业人员资格认证考试介绍1.CCBP考试的意义:推动中国银行业从业人员资格
2、认证制度建设,是中国银行业发展史上的一件大事,将有助于提高银行从业人员素质,促进银行业员工培训的规范化,提升中国银行业的服务水平和整体竞争能力,推动中国银行业的稳健发展。2.认证环节:YibinCenterCityoftrafficradiationforce,playregionalfunctionCenterrole;onthethroughintegrationandstrengthenedYibinCenterCityofcityfunction,improvecityofoverallimage,promptedYibincit
3、yconstructionbecamethroughNorth-South,andconnectionthingsofSouthregionalintegratedtraffichub.5.2.4developmenttracktraffic资格标准:年满18岁、高中毕业具有民事行为能力考试制度:每年两次考试;考试科目采用模块化结构,具体分为公共基础科目和相关专业科目资格审核:根据从业记录进行资格审查继续教育二、个人理财考试介绍1.个人理财在中国兴起的背景 需求角度:收入水平提高——居民平均消费水平提高——储蓄增加——多样化投资需要
4、 风险收益匹配——专业化和分工 供给角度:金融市场发展——金融工具多样化政策角度:分业经营——混业经营——银行利润新增长点十七大首次提出——“创造条件让更多群众拥有财产性收入”,“创造条件”是指多拓展渠道、多提供机会;“更多”意味着覆盖面更广;“群众”就是居民;“拥有”就是合理合法拥有;“财产性收入”是指各方面的财富,涉及到诸多金融理财方式理论支持:生命周期、投资组合、财务管理、市场营销2007诺贝尔经济学奖——机制设计理论——个人理财2.个人理财考试的主要内容 个人理财业务专业知识(4章) 个人理财业务专业技能(
5、2章) 职业道德操守和相关法律法规(3章)三、辅导计划总体20课时个人理财业务专业知识(8课时)个人理财业务专业技能(4课时)职业道德操守和相关法律法规(4课时)概述、模拟辅导、串讲(4课时)四、个人理财概述YibinCenterCityoftrafficradiationforce,playregionalfunctionCenterrole;onthethroughintegrationandstrengthenedYibinCenterCityofcityfunction,improvecityofoverallimage,pro
6、mptedYibincityconstructionbecamethroughNorth-South,andconnectionthingsofSouthregionalintegratedtraffichub.5.2.4developmenttracktraffic1.个人理财业务的概念和分类 1.1个人理财业务的概念 商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动 1.2个人理财业务的分类 理财顾问服务 综合理财服务:私人银行、理财计划2.个人理财的发展 2.1个人理
7、财在国外的发展 2.2个人理财在国内的发展3.个人理财业务的影响因素 3.1宏观因素 3.2微观因素中国银行业从业人员资格认证》专业考试测试软件2008奥运版YibinCenterCityoftrafficradiationforce,playregionalfunctionCenterrole;onthethroughintegrationandstrengthenedYibinCenterCityofcityfunction,improvecityofoverallimage,promptedYibincityconstru
8、ctionbecamethroughNorth-South,andconnectionthingsofSouthregionalintegratedtraffichub.5.2.4develo
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