中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲

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1、中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲   第1章银行个人理财业务概述1.1银行个人理财业务的概念和分类   1.1.1个人理财概述   1.1.2银行个人理财业务概念   1.1.3银行个人理财业务分类1.2银行个人理财业务发展和现状   1.2.1国外发展和现状   1.2.2国内银行个人理财业务发展和现状1.3银行个人理财业务的影响因素   1.3.1宏观影响因素   1.3.2微观影响因素   1.3.3其他影响因素1.4银行个人理财业务的定位    第2章银行个人理财理论与实务基础2

2、.1银行个人理财业务理论基础   2.1.1生命周期理论   2.1.2货币的时间价值   2.1.3投资理论   2.1.4资产配置原理   2.1.5投资策略与投资组合的选择2.2银行理财业务实务基础   2.2.1理财业务的客户准入   2.2.2客户理财价值观   2.2.3客户风险属性   2.2.4客户风险评估    第3章金融市场和其他投资市场3.1金融市场概述3.2金融市场的功能和分类   3.2.1金融市场功能   3.2.2金融市场分类3.3金融市场的发展   3.3.1国际金融市场的

3、发展   3.3.2中国金融市场的发展3.4货币市场   3.4.1货币市场概述   3.4.2货币市场的组成   3.4.3货币市场在个人理财中的运用3.5资本市场   3.5.1股票市场   3.5.2债券市场3.6金融衍生品市场   3.6.1市场概述   3.6.2金融衍生品   3.6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用3.7外汇市场   3.7.1外汇市场概述   3.7.2外汇市场的分类   3.7.3外汇市场在个人理财中的运用3.8保险市场   3.8.1保险市场概述   3.8.2保险市

4、场的主要产品   3.8.3保险市场在个人理财中的运用3.9黄金及其他投资市场   3.9.1黄金市场及产品   3.9.2房地产市场   3.9.3收藏品市场    第4章银行理财产品4.1银行理财产品市场发展4.2银行理财产品要素   4.2.1产品开发主体信息   4.2.2产品目标客户信息   4.2.3产品特征信息4.3银行理财产品介绍   4.3.1货币型理财产品   4.3.2债券型理财产品   4.3.3股票类理财产品   4.3.4信贷资产类理财产品   4.3.5组合投资类理财产品  

5、 4.3.6结构性理财产品   4.3.7QDII基金挂钩类理财产品   4.3.8另类理财产品4.4银行理财产品发展趋势    第5章银行代理理财产品5.1银行代理理财产品的概念5.2银行代理理财产品销售基本原则5.3基金   5.3.1基金的概念和特点   5.3.2基金的分类   5.3.3特殊类型基金   5.3.4银行代销流程   5.3.5基金的流动性及收益情况   5.3.6基金的风险5.4保险   5.4.1银行代理保险概述   5.4.2银行代理保险产品   5.4.3保险产品的风险5.

6、5国债   5.5.1银行代理国债的概念、种类   5.5.2国债的流动性及收益情况   5.5.3国债的风险5.6信托   5.6.1银行代理信托类产品的概念   5.6.2信托类产品的流动性及收益情况   5.6.3信托产品风险5.7黄金   5.7.1银行代理黄金业务种类   5.7.2业务流程   5.7.3黄金的流动性、收益情况及风险点    第6章理财顾问服务6.1理财顾问服务概述   6.1.1理财顾问服务概念   6.1.2理财顾问服务流程   6.1.3理财顾问服务特点6.2客户分析  

7、 6.2.1收集客户信息   6.2.2客户财务分析   6.2.3客户风险特征和理财特性分析   6.2.4客户理财需求和目标分析6.3财务规划   6.3.1现金、消费及债务管理   6.3.2保险规划   6.3.3税收规划   6.3.4人生事件规划   6.3.5投资规划    第7章个人理财业务相关法律法规7.1个人理财业务活动涉及的相关法律   7.1.1《中华人民共和国民法通则》   7.1.2《中华人民共和国合同法》   7.1.3《中华人民共和国商业银行法》   7.1.4《中华人民共

8、和国银行业监督管理法》   7.1.5《中华人民共和国证券法》   7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》   7.1.7《中华人民共和国保险法》   7.1.8《中华人民共和国信托法》   7.1.9《中华人民共和国个人所得税法》   7.1.10《中华人民共和国物权法》7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规   7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》   7.2.2《期货交易管理条例》7.3个人理财业务活动涉及