前台防欺诈案例集锦

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1、华润万家防损部前台防欺诈案例集锦目录1、信用卡案例2、购物卡案例3、零钞兑换案例4、假币案例5、收银结算案例6、电脑小票案例7、团购案例8、代币券案例9、工作失误案例内容：一、信用卡案例案件1：某店，财务部接到银联反映：几笔信用卡消费存在异议，需我司提供银联签购单。经核查：该顾客当天在我商场使用广发和招商信用卡消费3笔，购买轩尼诗XO，共计￥16620.00元，签购单均以“吴xx”签名，收银员在接待时均有核对身份证件及签名。后接工行反映：在其它门店同样出现广发信用卡消费，金额￥3899.00元，签购单签名同样为“吴xx”。但持卡人“吴xx”陈述，信用卡消费非其本人，且卡和身份证件也一直随身

2、携带未曾丢失。案例2：某店，一名“顾客”到烟酒柜购买轩尼诗李察，价值￥19998.00元，收银员刷卡完毕核对卡号时，发现该卡上的卡号与银联单上的卡号和发卡行不相符（该卡为中国建设银行龙卡，但银联单上显示的卡号为中国银行），便立即通知了前台经理和防损，通过与建设银行和中国银行联系，确定两家银行都没有该卡的资料，后报警处理，据警方透露：该人使用的身份证和信用卡均为假证，此及时反应令门店避免了损失风险。业务稽核组13/13华润万家防损部案例3：某店，顾客使用他人遗失的招行信用卡结算4577元，未引起收银员的注意和怀疑，随后又消费近1000元的两台电磁炉，发现签名有些异常；经过核实，卡背面上的签名

3、与正面的姓名拼音有出入，同时对方无法提供身份证件；后报警处理，涉案人员现已刑事拘留，此次事件避免损失5577元。案例4：某店，一名顾客在珠宝专柜购买价值15022元的黄金项链，在收银台买单时，第一次刷的是招行信用卡5000元刷卡成功卡号尾数是4935（S），而且签名也非常相似（估计操练已久），刷第二张卡（建行信用卡）提示有密码，让顾客输入2次都未成功，收银员感觉异常呼叫主管，顾客也没说什么就走了；这笔5000元已经扣款成功，后来卡主追查过此款，我司将签购单传给招商银行卡部。案例5：某店，一名顾客到烟酒柜直接让收银员开了两条中华香烟和18888元的洋酒，使用信用卡付款，当收银员在核对卡号时，

4、发现该卡上的卡号和银联单上的卡号和发卡行不相符。案例6：某店，接到一名顾客的来电，自称收到中国工商银行信用卡中心的通知，其本人的信用卡在门店消费19998元，该顾客对此笔交易表示疑议，因为其本人身处异地，且信用卡还在本人身上保管，希望协助调查此事。经查询当日消费录像：消费者为一名女性，接待员工反映该顾客持有七、八张银行卡，购买了一支单价19998元的洋酒“轩尼诗李察”搭乘一辆灰色宝马车离去。案例7：某店，一名顾客购物使用外币卡结算(外币卡5480816398975109，4296元)，（5480816398975109，8000元，5480816316408001，5000元）；后门店财务

5、未收到这三笔回款，银行暂扣原因是外卡组织反映为伪卡交易，需把签购单传真给银行。同时收到另一张外卡调单事件（4452540000228692，3246元），签购单顾客签名和之前三笔交易为同一个人，购买的都是高值洋酒，共价值23342.00元。案例8：某店，顾客购买商品：人头马路易十三700毫升（新）单价13800元，在收银台使用招行信用卡结算，当顾客输完密码后打出签购单，收银员没有核对卡资料和要求顾客在银行签购单上签名，完成该笔交易。后分店财务接到银联电话，提到此笔交易顾客提出疑问，要求找出签购单并传真给银联。该笔交易银联已做退单处理，并传真一份“异常交易退单”给到门店财务。案例9：某店，顾

6、客购买商品明细：人头马路易十三700毫升（新）单价12800元和两包芙蓉王香烟70元，合计12870元。在结算时使用工行信用卡付款，当时顾客输完密码后打出签购单，收银员没有核对卡是否是信用卡，未要求顾客在银行签购单上签名，完成这笔交易。后财务接到银联电话，提到此笔交易顾客提出疑问，要求我们找出此银行签购单并及时传真给到银联。案件分析：业务稽核组13/13华润万家防损部1、以上案例，大部分为不法分子使用伪冒克隆卡交易、丢失被盗卡交易、伪造身份证件等方法进行作案。2、案例1中收银员按正常程序核对了卡的相关资料以及签名、证件，履行了特约商户对信用卡使用人的审查义务，损失由银行方承担。3、通过后期

7、录像查询：不法分子作案时，在柜台、收银台四处张望，不时观察员工表现，频繁观看监控镜头，如员工警惕性高可观察到顾客的这些异常举动。4、作案特点一般都选择购买高价商品，如金银珠宝、高档烟酒、数码产品等，行为人目标明确基本上不关注价格、产地、功能等信息，整个交易过程速度快时间短。防范措施：1、对于所有的银行卡消费，审卡与签名是操作中的关键步骤，无论信用卡还是借记卡，必须要求顾客签名，并认真核对签名是否与信用卡背面签名一致，如果