网点内控达标年心得.doc

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1、网点内控达标年心得　　开展内控案防“天天微课堂”、学习《内控达标年学习手册》、撰写自查报告和学习心得体会。其中，对标查找是关键，问题整改是核心，违规问责是保障。下面聘才小编为大家收集整理的相关资料。欢迎大家阅读!! 网点内控达标年心得 　　为全面提升内控管理水平，中国邮政集团公司决定自XX年起连续三年在全国邮政金融系统分别组织开展以“内控达标年”、“内控优化年”、“内控提升年”为主题的内控建设活动。 　　根据集团公龄司活动方案，亳州市邮政眨分公司、亳州市邮储银行泄联合下发了《中国邮政储硕蓄银行亳州市分行XX-垢2018年“内控建设年侥”活动总体方案》和《中甲国邮政储蓄银行亳州市分馈行X

2、X年“内控达标年”躯活动实施方案》，活动主丽要围绕与上市公司规范对睡标、与监管要求对标、与羊内控评价对标、落实整改虫问责、内控知识学习培训答和考试、合规文化建设、英合规管理标准化达标建设想等七项内容开展， 　　辖唇内邮银各级机构成立活动巧领导小组，制定本级活动馒方案。各单位、各部门组抽织员工学习总行《内控达疮标年学习手册》，及时开核展了特色合规文化建设活絮动，如内控合规知识竞赛浴、内控合规知识微信“千固人测”、“合规文化墙”箔建设、“合规在我身边”编征文等，深入推进合规管有理标准化达标建设活动，卡积极利用新闻媒体、网络旁媒体、微信公众号等宣传芝活动效果和合规文化建设穿。 　　下一步全市

3、邮银各甲级机构将深入开展“三个否对标”、问题整改问责和邮“三项清单”填报工作，熊通过“内控达标年”系列盘活动，进一步强化员工合幢规意识，不断提升内控管志理水平，为实现建设一流晾大型上市商业银行战略目臻标提供支撑保障。 网点内显控达标年心得 　　学了一语段时期的内部控制，通过代老师对知识的讲解和结合费案例的分析，使我对企业是内部控制有了全面认识。纹企业内部控制是一整套完壁整的体系，它由组织架构欠、发展战略、人力资源、涡社会责任、企业文化、资答金活动、采购业务、资产郁管理、销售业务等各个部境分组成。每一部分都是不森可或缺的，都是企业内部耿控制正常运行的必要条件讽。以下是我对学习内部控腋制这

4、门课的心得体会。 　氛　一、通过对内部控制的寻学习，我认为当前内控制腥度存在的问题有以下三点赦: 　　1、对内控制度的樟认识不到位。有的把内部杂控制简单地理解为各种规仪章制度的制定、装订、汇婶总，认为做了整章建制方蜕面的工作，就等于建立了啦内控机制;有的在把握内睦控与管理、内控与风险、溜内控与发展的关系等问题挟上，认识有偏差，把加强孝内控与发展和效益对立起皱来，在业务拓展和风险防贫范的抉择中，侧重于抓规正模、抓效益，不切实际地夜求得资产规模的扩张，造深成违规违章现象发生，以蚂致资产质量低下。 　　2烷、稽核、监察监督机制不袖建全，是直接影响内控制蛛度的有效落实。稽核、监照察部门不能起到

5、查错防漏箱、纠正违规、强化管理、怔控制风险的作用。内部稽主核、监察体制不顺，本身筋没有处理问题权，有的问气题得不到真实反映，使一垢些问题被积压下来，没有越相应的制约措施。 　　3周、风险控制系统不健全，巨对内部控制的评价与监督钎不够。风险控制是金融机处构内部控制中的一个难点犀，目前我行缺乏具体风险骗评估及控制为核心的信贷速风险管理体系.管理制度寸也极不完善，贷款发放还猿没有实行风险度管理。 二设、本人的体会 　　1、对同内部控制内涵的正确认识茸。在没有正式学这门课之限前，我认为内部控制就是搭制定企业规章制度，内部粤控制主要是会计和审计部满门的工作，内部控制就是真为防止贪污舞弊。直到老在

6、师开始介绍内部控制时，永我才发现之前对内部控制昼的认识是不当的。所谓内朱部控制，从静态角度讲，序就是企业为确保会计信息愿可靠、企业资产安全和完禽整、经营效率之提高，以巨及各种法规制度的有效执牙行，所制定的各种控制措南施、程序和方法。从动态习角度讲，就是上述控制措曰施、控制程序和控制方法薄的执行，以及实现其会计嗽信息可靠、企业资产安全锅、经营效率提高、有关法灰规得以执行等管理目标的礁过程。 　　2、所谓有效彼的内部控制包含有四层含恤义，即:其一，它是无时敏不控的---贯穿于业务粮操作的始终;其二，它是瘴无处不控的与业务的速度躬和空间同步，甚至有所超斜前，以体现内控优先的思途想，其三，它是

7、无人不控院的上到管理者，下至每位常员工，只有严格执行内部喳控制才是至高无尚的;其圭四，它是无事不控的小业邀务要控，大事情更要控，揩一切经营管理活动无不在逊其控制之下进行，没有例膝外与“个案”处理。 　　逐那么企业要建立怎样的内戎部控制呢?首先我本人认域为:增强自律意识是根本伟。一切活动离不开人，人杖是生产力中最活的因素，浚内部控制不能例外。良好艳的内部控制既是经营管理萤者设计构造的产物，也是捏其遵循维护的结果。如果樱说设计构造不易，那么有萤颜色