网点内控达标年心得

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1、网点内控达标年心得　　开展内控案防“天天微课堂”、学习《内控达标年学习手册》、撰写自查报告和学习心得体会。其中，对标查找是关键，问题整改是核心，违规问责是保障。下面聘才小编为大家收集整理的相关资料。欢迎大家阅读!!网点内控达标年心得　　为全面提升内控管理水平，中国邮政集团公司决定自XX年起连续三年在全国邮政金融系统分别组织开展以“内控达标年”、“内控优化年”、“内控提升年”为主题的内控建设活动。　　根据集团公司活动方案，亳州市邮政分公司、亳州市邮储银行联合下发了《中国邮政储蓄银行亳州市分行XX-2018年“内控建设年

2、”活动总体方案》和《中国邮政储蓄银行亳州市分行XX年“内控达标年”活动实施方案》，活动主要围绕与上市公司规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标、落实整改问责、内控知识学习培训和考试、合规文化建设、合规管理标准化达标建设等七项内容开展，　　辖内邮银各级机构成立活动领导小组，制定本级活动方案。各单位、各部门组织员工学习总行《内控达标年学习手册》，及时开展了特色合规文化建设活动，如内控合规知识竞赛、内控合规知识微信“千人测”、“合规文化墙”建设、“合规在我身边”征文等，深入推进合规管理标准化达标建设活动，积极利用新闻媒体

3、、网络媒体、微信公众号等宣传活动效果和合规文化建设。　　下一步全市邮银各级机构将深入开展“三个对标”、问题整改问责和“三项清单”填报工作，通过“内控达标年”系列活动，进一步强化员工合规意识，不断提升内控管理水平，为实现建设一流大型上市商业银行战略目标提供支撑保障。网点内控达标年心得　　学了一段时期的内部控制，通过老师对知识的讲解和结合案例的分析，使我对企业内部控制有了全面认识。企业内部控制是一整套完整的体系，它由组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每

4、一部分都是不可或缺的，都是企业内部控制正常运行的必要条件。以下是我对学习内部控制这门课的心得体会。　　一、通过对内部控制的学习，我认为当前内控制度存在的问题有以下三点:　　1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资

5、产质量低下。　　2、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。　　3、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。　　二、本人的体会　　1、对内部控制内涵的正确认识。在没有正式学这

6、门课之前，我认为内部控制就是制定企业规章制度，内部控制主要是会计和审计部门的工作，内部控制就是为防止贪污舞弊。直到老师开始介绍内部控制时，我才发现之前对内部控制的认识是不当的。所谓内部控制，从静态角度讲，就是企业为确保会计信息可靠、企业资产安全和完整、经营效率之提高，以及各种法规制度的有效执行，所制定的各种控制措施、程序和方法。从动态角度讲，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行，以及实现其会计信息可靠、企业资产安全、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。　　2、所谓有效的内部控制包含有四层含义，即:其

7、一，它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终;其二，它是无处不控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控的上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四，它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。　　那么企业要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为:增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。如果说设

8、计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。　　增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。即:每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有