唐双宁-学习借鉴《核心原则》，进一步提高银行监管水平

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1、唐双宁:学习借鉴《核心原则》，进一步提高银行监管水平

2、第1　编者按：巴塞尔银行监管委员会于1997年9月发布的《有效银行监管核心原则》（以下简称《核心原则》），是国际银行监管领域继1988年《巴塞尔资本协议》发布后又一部具有里程碑意义的重要文献，是在总结各国监管实践经验的基础上，对银行监管最佳做法的精辟概括，为各国建立有效的银行监管体系提供了指导和借鉴。我国于2003年底颁布的《中华人民共和国银行业监督管理法》的大部分条款就直接借鉴了《核心原则》有关内容。对照《核心原则》进行自我评估，已成为各国发现和解决本国

3、银行监管缺陷、提高银行监管有效性的重要途径，也是国际货币基金组织和世界银行评估各成员国金融体系稳健程度的重要方面。为提高我国银行监管的有效性，推进我国银行监管与国际最佳做法接轨，2003年4月银监会成立伊始，就成立了跨部门自我评估小组，在国际金融专家的指导下，对照《核心原则》开展了自我评估。评估小组在全面总结我国多年银行监管实践，揭示我国银行监管体系实际差距的基础上，提出了缩短和消除这些差距的行动方案，并进一步制定了提高我国银行监管有效性的中长期规划。为更好了解和掌握《核心原则》，借鉴有效银行监管的国际标准，

4、不断提高我国银行业监管水平，《金融时报》开辟“积极借鉴核心原则，推进有效银行监管”专栏，陆续发表银监会主席刘明康和副主席唐双宁的署名文章，以及核心原则评估小组成员撰写的专题文章。学习借鉴《核心原则》，进一步提高银行监管水平中国银行业监督管理委员会副主席唐双宁　　唐双宁:学习借鉴《核心原则》，进一步提高银行监管水平

5、第1　编者按：巴塞尔银行监管委员会于1997年9月发布的《有效银行监管核心原则》（以下简称《核心原则》），是国际银行监管领域继1988年《巴塞尔资本协议》发布后又一部具有里程碑意义的重要文献，是在总

6、结各国监管实践经验的基础上，对银行监管最佳做法的精辟概括，为各国建立有效的银行监管体系提供了指导和借鉴。我国于2003年底颁布的《中华人民共和国银行业监督管理法》的大部分条款就直接借鉴了《核心原则》有关内容。对照《核心原则》进行自我评估，已成为各国发现和解决本国银行监管缺陷、提高银行监管有效性的重要途径，也是国际货币基金组织和世界银行评估各成员国金融体系稳健程度的重要方面。为提高我国银行监管的有效性，推进我国银行监管与国际最佳做法接轨，2003年4月银监会成立伊始，就成立了跨部门自我评估小组，在国际金融专家的

7、指导下，对照《核心原则》开展了自我评估。评估小组在全面总结我国多年银行监管实践，揭示我国银行监管体系实际差距的基础上，提出了缩短和消除这些差距的行动方案，并进一步制定了提高我国银行监管有效性的中长期规划。为更好了解和掌握《核心原则》，借鉴有效银行监管的国际标准，不断提高我国银行业监管水平，《金融时报》开辟“积极借鉴核心原则，推进有效银行监管”专栏，陆续发表银监会主席刘明康和副主席唐双宁的署名文章，以及核心原则评估小组成员撰写的专题文章。学习借鉴《核心原则》，进一步提高银行监管水平中国银行业监督管理委员会副主席

8、唐双宁为学习和借鉴国际银行业监管的先进经验，提高我国银行监管的专业化和国际化水平，最近，银监会依据巴塞尔《有效银行监管核心原则》（以下简称《核心原则》）进行了自我评估。《核心原则》是巴塞尔银行监管委员会与非十国集团国家监管机构合作起草的用于指导和评价各国实施有效银行监管的国际性文件，发布于1997年9月，已经为国际银行界广泛认可。下面，我就《核心原则》的形成背景和重要地位、基本内容、对各国银行监管体系建设的指导意义以及我国银行监管机构应采取的措施等方面谈些认识。一、《核心原则》的形成背景和重要地位银行业是高风

9、险行业。同时，银行风险还具有强烈的传染性，一家机构的倒闭可能产生严重的多米诺骨牌效应，引发整个金融体系的危机。随着金融国际化、全球化趋势的发展和科技的突飞猛进，金融市场快速发展，金融创新日新月异，金融竞争日益激烈，金融风险明显加大，金融危机此起彼伏。从墨西哥金融危机到亚洲金融风暴，从巴林银行倒闭到日本大和银行破产，金融危机的传染性、破坏性日趋严重。为此，各国金融监管当局都把加强银行监管作为其金融监管工作的重中之重。在这样的背景下，《核心原则》应运而生。《核心原则》是国际银行监管领域继1988年《巴塞尔资本协议

10、》发布后又一部具有里程碑意义的重要文献。如果说世界各国在实施《新资本协议》问题上还有争议的话，在借鉴《核心原则》问题上则高度一致。《核心原则》是世界各国为共同防范金融风险而做出艰苦努力的结果。为促进在全球范围内建立稳健的监管标准，七国政府首脑在1996年6月里昂峰会后发表声明，呼吁巴塞尔委员会参与强化新兴市场国家监管标准的工作。为此，在十国集团国家监管当局的协助下，巴塞尔委员会在1997年的丹佛峰会