巴塞尔委员会有效银行监管核心原则

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1、关于征集对巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管核心原则》及《核心原则评价方法》征求意见稿意见的通知 2006年4月7日，巴塞尔银行监管委员会公布了《有效银行监管核心原则》和《核心原则评价方法》征求意见稿，在全球范围内征集修改意见。银监会在官方网站上公布了上述文件的中译文。为积极参与银行监管国际标准的制定，银监会现广泛征集各方对有效银行监管核心原则》和《核心原则评价方法》征求意见稿修改建议。请有意见或建议的单位或个人于2006年6月16日前以信函、电子邮件或传真的方式反馈中国银行业监督管理委员会国际部。联系人：陈颖联系电话：010-66

2、195186通信地址：北京市西城区成方街甲33号中国银行业监督管理委员会国际部邮政编码：100800电子邮件：chenying@cbrc.gov.cn传真：010-66062816                                       36                                       2006年5月23日有效银行监管核心原则征求意见稿巴塞尔银行监管委员会2006年4月征求意见截止时间2006年6月23日国际清算银行Requestsforcopiesofpublications，o

3、rforadditions/changestothemailinglist，shouldbesentto：BankforInternationalSettlementsPress&CommunicationsCH4002Basel，SwitzerlandE-mail： publications@bis.orgFax：+41612809100and+41612808100©BankforInternationalSettlements2006.Allrightsreserved.Briefexcerptsmaybereproduce

4、dortranslatedprovidedthesourceisstated.ISBNprint：92-9131-709-8(print)ISBNweb：92-9197-709-8(web)有效银行监管核心原则（巴塞尔核心原则）前　言361.本文件是1997年9月巴塞尔银行监管委员会（以下简称委员会巴塞尔银行监管委员会是1975年由十国集团国家中央银行行长建立的。委员会由比利时、加拿大、法国、德国、意大利、日本、卢森堡、荷兰、西班牙、瑞典、瑞士、英国和美国的银行监管当局及中央银行的高级官员所组成。委员会的秘书处设在巴塞尔的国际清算银

5、行，并经常在此举行会议。）颁布的有效银行监管核心原则的修订本。此后，核心原则评估方法除核心原则外，委员会还制定了评估各项原则达标情况的详细指导文件，即核心原则评估方法。该文件也在这次审议中一并进行了修订。相继出台。为了达到良好监管实践的基本要求，许多国家都将核心原则作为评估本国监管体系的质量和明确未来工作要求的标杆。实践证明，各国核心原则达标情况的自我评估效果良好，有助于各国发现监管制度和实施方面存在的问题并为解决这些问题确定工作的重点。巴塞尔核心原则的修订本再次突出了开展自我评估的重要性。近年来，国际货币基金组织和世界银行一直在金

6、融部门评估计划中利用核心原则评估各国银行监管体系和实践。然而，1997年以来，银行监管制度发生了重大变化，各国通过实施核心原则积累了丰富的经验。由于监管制度和实施方面出现了不少新问题、人们的认识也不断加深，委员会相应颁布许多文件。基于上述情况，有必要对核心原则及评估方法进行修订。2.在修订核心原则和评估方法的工作中，委员会力求确保1997年核心原则总体架构的连续性及可比性。实践证明，1997年的架构运转良好。因此，委员会不考虑对核心原则进行大范围的修改，而是将工作的重点放在对现行架构需要修订的一些方面，以便做到与时俱进。修订工作不会

7、在任何方面对以往工作的有效性提出质疑，更不会对依据1997年的框架对有关国家的评估及改革方案提出质疑。3.修订工作的另一目的是，在可能的情况下，提高核心原则与证券、保险相关标准及反洗钱和透明度标准之间的一致性。但是，上述部门出台的核心原则旨在解决部门之间不同的重要风险点和监管任务。因此，原则之间的差异将继续存在。364.在修改工作中，委员会与核心原则联络小组（该工作小组由委员会部分成员国、非十国集团国家监管当局、国际货币基金组织和世界银行的高级官员组成，定期举行会议）密切配合，充分吸收了联络小组所做的工作。委员会还就修订稿的内容征求

8、了其它国际标准制定机构，包括国际保险监管官协会（IAIS）、证监会国际组织（IOSCO）、金融行动工作组（FATF）和支付和清算体系委员会（CPSS）的意见。应委员会的邀请，各地区监管组织也对修订工作提出了意见阿拉伯银行监管委员会、美