交通银行深圳a支行个人理财客户关系管理

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1、交通银行深圳A支行个人理财客户关系管理2交通银行深圳A支行个人理财客户关系管理现状与问题2.1A支行简介交通银行成立于1908年，是我国存续至今第一家超过百年历史的民族银行品牌。1987年，交通银行重新组建，成为新中国第一家全国性股份制商业银行，总行设在上海。2004年起，交通银行先后完成了"财务重组--引进外资--公开上市"改革三部曲，成功引进了汇丰银行、社保基金、中央汇金公司等境外战略投资者。2005年6月，交通银行在香港联交所成功挂牌上市，成为第一家完成财务重组的国有控股银行、第一家引进国际战略投资者的大型商业银行和第一家在境外公开上市的内地商业银行。200

2、6年，交通银行成为''中国2010年上海世博会''唯一商业银行全球合作伙伴。2007年5月，交通银行成功回归A股市场。2011年，交行连续3年跻身《财富》杂志"世界500强"榜单，排名第397位；在《银行家》杂志"全球商业银行50强"一级资本排名中位列第35位，税前利润排名全球第24位，首次跻身全球盈利前25家银行；在《福布斯》杂志全球企业2000强排行榜上位列第96位。截至2011年12月31日，交通银行资产总额已达人民币4.6万亿元，2011年全年实现净利润人民币507.35亿元。1目前，交通银行作为全国第五大商业银行，境内外员工约8.7万人，现有境内机构15

3、5家，其中省分行30家，直属分行7家，省辖行118家，营业网点2,637个，在境外设有11家分行及代表处。作为中国最具竞争力的大型银行之一，交通银行正向着"走国际化、综合化道路，建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团"的战略目标阔步迈进。交通银行深圳A支行是交通银行的分支机构，隶属于省级分行深圳分行。交通银行深圳分行成立于1990年3月28日，现对外营业的网点达51家，自助通网点703家。交通银行深圳A支行系深圳分行设立的第2家支行，位于深圳商业中心福田区，其网点所在的统建楼是深圳80年代的标志性建筑，毗邻全球最大的手机通讯交易市场，一直以来在交行深圳分行经营

4、网点中占据重要地位。2004年，根据《中国人民银行关于中资商业银行市场准入管理有关问题的通知》的相关要求，交通银行的机构设置由"总行一分行一中心支行一支行"转变为"总行-分行-支行"的机构层级，实行扁平化管理。交行深圳A支行由过去的中心支行转变为综合性支行，经过三十多年的发展，目前交行深圳A支行全行员工共计38人，正副行长各一名，行长助理一名，会计柜台15人，对私客户经理5人，大堂经理及助理共3人，信贷营销人员8人以及其他人员4名。截至2011年12月31日，交行深圳A支行人民币各项存款31.9亿元，其中对公存款21.9亿元，储蓄存款10亿元；人民币各项贷款共25

5、亿元，其中对公贷款20.8亿元，个人贷款4.19亿元，外币存款共404万美元，属深圳分行5家大型支行之一，连续5年被评为深圳分行"经营管理优秀单位"。2.3交通银行深圳A支行个人理财客户关系管理现状2.3.1A支行个人理财业务发展现状交通银行深圳分行设有23家沃德理财网点，A支行正是其中一家。在A支行，个人金融业务由支行行长作为第一负责人，副行长作为个人金融业务的分管行长兼个金业务管理经理，也是个金客户经理和大堂经理的直属领导，下设个金客户经理5名，大堂经理1名以及大堂助理2名。其中，个金客户经理又分为沃德财富客户经理和客户服务经理。各岗位的职责如下-支行行长主要

6、对整个支行的个人理财业务发展状况及风险管理负责。分管行长兼个金业务管理经理主要负责支行个人金融业务的具体事务管理。沃德客户经理的主要工作职责是维护客户关系和为客户制定理财规划，通过挖掘、培育、拓展及维护沃德客户，做好一对一服务，利用金融资产增值和产品销售来实现客户贡献度的提升。其服务场所主要在"沃德财富中心"。客户服务经理的主要工作职责是满足客户向交行提出的金融服务需求，根据客户的风险承受能力提供专业化销售服务，开展各类针对性销售服务工作。服务场所主要在营业网点销售服务区。大堂经理负责交行零售网点内营销咨询和自助服务区的管理工作，指导、分流和疏导客户，帮助客户了解

7、和使用电子自助服务渠道，为客户提供业务咨询，推介交行各项产品和服务，了解客户需求信息，指导保安员工作，维护网点的正常营业秩序，受理客户日常投诉和处理其他突发事件。大堂助理主要负责协助大堂经理的各项工作。另外，个人客户的贷款业务，包括个人住房贷款、个人消费贷款、个人商铺贷款、个人短期经营性贷款等都由专门的零售信贷客户经理负责，A支行设3名零售信贷客户经理，不纳入本文分析的范围之内。2.3.2A支行个人理财客户关系管理的目标和作用A支行结合自己个人理财业务发展状况，其客户关系管理包括识别、挑选、获取、发展和保持客户的整个过程，通过这整个过程可以实现以下几个目标：(1)

8、挖掘价值客