建立和完善跨境资金流动监测体系的思考论文

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1、建立和完善跨境资金流动监测体系的思考论文.freelofcross－bordercapitalflows）是指一国外汇管理当局根据经济环境变化，适时调整管理目标而在银行和外汇局之间建立的一套对跨境资金流动进行统计、跟踪、预测和分析的有效监管整体。该体系的主要特征：一是以资金进出国境为统计标准；二是以收付实现制作为统计原则；三是以货币流为资金流动监测对象；四是统计报告频率高；五是以防范短期资金流动冲击为监测重点。根据上述特征，跨境资金流动统计监测体系的框架设想如下：之一：建立实时银行代客跨境资金流动监测网络系统。可以考虑对原有国际收支申报信息操作系统进行整合、改造，形成跨境资金流动监测系统。分

2、两个环节：第一，在IT技术支持下银行代客跨境资金收付汇登录与传输给外汇局信息的处理程序。银行每发生境外资金汇入，及时进行信息登录，并迅速将收款通知和申报信息通过业务操作网络系统通知申报主体。申报主体收到境外汇入款项后，直接在网上填写申报单，反馈给银行。通过系统自动校验，对符合要求的信息，银行立即通过数据接口传输给外汇局。发生对外付款时，银行在对有关单证进行审核并付汇后，可由客户直接对申报单要素进行填写，然后银行根据申报单将有关信息登录到监测系统之中。为简化过程，银行可将对外付款的业务凭证与申报单合并。第二，银行向外汇局通过数据接口转换传递信息的处理程序。已实现网上申报的银行，收到境外汇款或对

3、外付款后应及时通过数据接口转换将申报信息及时传送给外汇局。未实现网上申报的银行，若是信用证和托收项下的境外资金收入，可允许银行与申报企业签订协议后由银行进行代理申报。银行在进行代理申报时，应根据信用证和托收的有关单证确定交易的性质，凡属信用证和托收项下的收入的，可进行代理申报。若是非贸易和资本等汇入汇款项下的收入，则先由企业和个人进行申报，然后银行再将信息登录。之二：建立金融机构境内外外汇资产划拨监测系统。目前国际收支统计中对金融机构外汇资产负债重点在于对其存量的监测，无法对流量进行跟踪。随着我国金融市场的逐步开放，外资银行、中资银行、保险公司和证券公司以及其他金融机构外汇资金跨境流动速度加

4、快，次数频繁。特别是衍生金融工具、离岸金融、在岸金融等外汇资金流出入划拨和资金清算均涉及到跨境流动，所带来的外汇金融风险随时可能发生。因此，建立金融机构境内外外汇资产划拨监测系统则显得十分迫切。具体作法是建立金融机构外汇资产负债流量统计制度，要求金融机构按月向外汇局报送统计报表。之三：建立直接投资外汇资金流出入统计监测系统。第一，对直接境外汇入款项，直接在网上填写申报单，反馈给银行。通过系统自动校验，对符合要求的信息，银行立即通过数据接口传输给外汇局。发生对外付款时，银行在对有关单证进行审核并付汇后，可由客户直接对申报单要素进行填写，然后银行根据申报单将有关信息登录到监测系统之中。为简化过程

5、，银行可将对外付款的业务凭证与申报单合并。第二，银行向外汇局通过数据接口转换传递信息的处理程序。已实现网上申报的银行，收到境外汇款或对外付款后应及时通过数据接口转换将申报信息传送给外汇局。未实现网上申报的银行，若是信用证和托收项下的境外资金收入，可允许银行与申报企业签订协议后由银行进行代理其申报。银行在进行代理申报时，应根据信用证和托收的有关单证确定交易的性质，凡属信用证和托收项下的收入的，可进行代理申报。若是非贸易和资本等汇入汇款项下的收入，则先由企业和个人进行申报，然后银行再将信息登录。之四：建立非贸易项下跨境资金流动监测系统。目前尽管我国经常项目已实现了可兑换，但由于当前国际跨境洗钱活

6、动猖獗，且洗钱行为往往以个人款项方式汇入国内银行的私人外汇账户，同时境外公司为了逃避我国资本项下政策管理，投资款也经常以个人名义从境外汇入，此外当前B股市场资金获利汇出也缘于规避资本项下监管而以个人名义汇出，如此等等，均迫切需要对非贸易项下资金跨境流动进行有效跟踪监测。其监测的有效方法一是建立大额存取款备案制度，要求银行定期向外汇局报送大额现钞存取报表，重点监测大额现钞异常存取。二是通过细分账户报表中居民个人的现钞存款增减变化情况进行分析判断。之五：建立国际短期资本跨境流动的统计监测系统。国际短期资本指资金周转在一年以下的跨境资本流动，包括贸易、资本和其他项目的资本。其流动特点是投机性和快速

7、性；流动目标是追求赢利性和流动性。国际短期资本的特点决定了其流动可对他国市场造成冲击，特别是具有典型风险性流动的国际游资，往往规模大，时间短，反应快，其破坏性之强，非一般国家所能控制。因此，对国际短期资本的监测主要是加强对外汇账户收支的监管，准确了解现有短期国际资本流动规模，了解其在整个外汇资金和外汇信贷规模的占比，了解资金流动的意图，重点跟踪大额、频繁异常流动的资金，建立专门的外汇短期资金信息监测网络，设置