银行大客户信息管理系统解决方案

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1、银行大客户信息管理系统解决方案第一章概述1.1项目背景　　中国＃＃银行拥有一个庞大的客户群体；如何有效的对其中的大客户进行管理，增加客户服务命中率，降低非赢利客户的服务成本等，是摆在工行管理者面前的一个难题。1.2项目意义　　这个项目的意义就在于利用先进的数据库管理技术和通讯技术加上天亿对客户关系管理（CRM）的独特理解对工行的大客户进行合理高效的管理。1.3项目目标　　根据定义寻找大客户　　对大客户进行分等级　　对大客户进行有效服务　　对各种情况进行及时沟通（包括预警）1.4项目成功的关键　　项目成功的关

2、键是对需求的详细获取程度和双方的沟通便捷程度。同时还受到开发方技术势力和管理水平的影响。第二章对系统的认识--项目需求分析2.1总体功能描述　　通过定期扫描总行的数据库，获取按照某种规则定义的大客户的信息，然后使用先进的数据仓库技术等先进的数据库管理过程，结合天亿的CRM系统，产生一些重要的具有决策支持功能的数据报表；同时管理人员还可以通过该系统发布公告，查看各种决策信息，对部门员工发布指令等。总的说来，本系统对各个部门都有非常重要的利用价值。　　对银行管理人员，可以实现"随时随地主动或被动"地查询大客户信

3、息；对员工进行工作任务指派和检查监督，能得到关于银行交易信息的最快的通知；。对员工来说，可以按照制定的流程进行客户服务、营销，相关人员能收到预警。接受管理人员的工作指示；。对客户来说，可以得到最快的帐户交易确认信息（大笔交易等）。2.2系统技术目标　　能结合当前最新技术（数据仓库，数据挖掘等）进行数据管理。能用目前流行(WEB，有线)的和即将流行（无线如GPRS）的通讯工具进行实时工作。2.3系统设计主要参数2.4系统需求界定2.4.1系统管理功能　　（1）客户管理　　所有相关客户的信息集合管理。是客户定位

4、和整个方案的基础。账户资料、主要负责人资料、事件、组织架构、开户账号资料、客户资信程度分析等。　　（2）营销管理　　本功能可为银行成功争取潜在客户。可预先设置营销计划由各支行执行，所有数据可同步到中央数据库供领导层和管理层随时查阅，包括营销计划和营销详细信息。　　（3）预警管理　　预警的时间间隔和提前时间都是可以人工设定的。预警的对象包括对大客户的关怀和服务、大客户的帐户异常（大额提款或者小额多次提款）、个人任务提醒等。预警开始后，用户可以决定是否继续预警等。　　实现预警后，无论您在什么地方，什么时候，你都

5、会得到工作或生活上的提示服务。就象你开着手机一样，我总能“打”到你！及时查看到的信息能让你在最快的时间内对发生或将要发生的事情做出反应。　　预警的另一个用途就是可以自动给响应的大客户发送信息，包括祝福，本公司新闻和对应客户关系的内容。　　（4）任务管理　　本功能可让上级领导去分派其下属工作，可设定任务目的、优先等级及需完成时间。任务设定完成后，其下属可以从电脑上了解其所需执行的工作。下属完成工作后，可记录其完成时间、处理方式及工作内容。使用本功能，各级领导可以非常容易地管理其下级工作，并可以根据此项纪录产生

6、工作效率报表，作　　（5）公告管理　　本功能提供一个界面让用户发布公告事项。所有用户皆可以发布、修改及删除公告，系统管理员也可以管理用户所发布的公告。所发布公告的对象可以是其他指定用户、所属部门或是所有用户。　　公告管理可以记录公告项目、公告内容、发布日期、发布人及公告期限。当系统日期到达公告期限，系统将自动把此公告事项转入历史记录，不再显示，仅供查询用。　　（6）控制中心　　系统管理员为本系统拥有最大权限的用户，系统管理员可对本系统的各项资料进行维护工作。系统设置项目可让系统管理员实施用户管理、系统数据维

7、护、系统资料备份/回复等功能。　　（7）报表中心　　自动分析客户存款状况，可根据特定条件自动筛选出各种分析报表。例如：　　客户分析：地区销售额统计表热点分析：最重要的客户，最重要的销售员销售分析：客户销售额统计分析，产品交叉销售统计分析，销售额统计表　　（8）搜索中心　　可根据各项客户信息查询客户资料，例如：电话号码、姓名、该客户的所有交易记录、资信程度和得到过的服务等。2.5项目系统需求　　2.5.1系统建设　　我们从银行的系统中获取数据，并形成数据仓库。然后通过相关的数据管理和客户管理管理，搜集有用信息

8、形成各种报表并通过各种通讯手段发送给相关人员。　　2.5.2查询与管理操作要求　　查询数据从总数据库中查询，所以需要寻找一个相对业务不繁忙的时间进行。而且要避开银行数据备份的时间。2.5.3网络服务性要求　　由于和总行数据保持相对联系。而且不停地需要和外界进行沟通（利用网络进行通讯），所以系统对　　网络服务有如下依赖：　　局域网：保证有线通讯的畅通　　电信网络：保证无线通讯的畅通2.5.4安全性、可靠性　　对于安