附件一：反洗钱题库

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1、大连银行反洗钱考试题库一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、农村合作银行、城市信

2、用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是_____

3、________。答案：中国反洗钱监测分析中心。7、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当_______提交大额交易和可疑交易报告。答：分别8、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_____________”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人9、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当以书面形式向____和____报告。答案：中国人民银行当地分支行、当地公安机关1

4、0、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告受____保护。答案：法律11、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“短期”系指_______工作日以内，含_______工作日。“长期”系指_______以上。“大量”系指交易金额_______或者_______低于但接近大额交易标准的。“频繁”系指交易行为营业日每天发生_______以上，或者营业日每天发生持续_______以上。“以上”包括本数。答案：10个、10个、1年、单笔、累计、3次、3天一、选择题1、我国_____________最先规定了洗钱罪。（B）A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后

5、的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自_________起正式实施。（C）A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是_________。（C）A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部4、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（ABC）A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪5、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）A、未

6、按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的6、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（ABCD）A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D、金

7、融机构内部调拨资金。7、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（ABD）A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、企业日常收付与企业经营特点明显不符8、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证