长源电力：公司与国电财务有限公司关联存贷款等金融业务风险评估报告

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1、公司与国电财务有限公司关联存贷款等金融业务风险评估报告截至2014年6月，本公司及公司控股子公司与国电财务有限公司（以下简称：财务公司）关联交易的存款最高余额为5.8亿元，2014年1-6月，贷款累计发生额为7.4亿元，期末余额为10.3亿元，交易均在国电网银上完成。本公司与财务公司发生关联存贷款等金融业务的风险主要体现在相关存款的安全性和流动性，这些涉及财务公司自主经营中的业务和财务风险。根据财务公司提供的有关资料和财务报表，并经本公司调查、核实，现将有关风险评估情况报告如下：一、财务公司基本情况财务公司前身为湖南有色金属企业财务公司。200

2、4年9月20日，经中国银行业监督管理委员会湖南监管局湘银监复„2004‟205号文批准，湖南有色金属工业总公司等26家企业将所持有公司股权全部按协议价格转让给中国国电集团公司及其成员企业。2004年9月27日，经中国银行业监督管理委员会湖南监管局湘银监复„2004‟206号文同意变更名称为国电财务有限公司。国电财务有限公司目前的经营范围为：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成

3、员单位之间的内部转帐结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企业债券；对金融机构的股权投资；有价证券投资。财务公司企业法人营业执照注册号110000008065937，法定代表人邵国勇，注册资本505000万元，注册住所北京市西城区西直门外大街18号金贸大厦D座4层7单元501、502，金融许可证机构编码为L0018H211000001。其股权结构比例为：中国国电集团公司占注册资本比例15.17%；国电电力发展股份有限公司占注册资本比例12.68%；龙

4、源电力集团股份有限公司占注册资本比例9.51%；国电大渡河流域水电开发有限公司占注册资本比例9.51%；国电长源电力股份有限公司占注册资本比例9.51%；国电资本控股有限公司占注册资本比例28.98%；国电英力特能源化工集团股份有限公司、国电科技环保集团股份有限公司、国电燃料有限公司、国电物资集团有限公司、国电东北电力有限公司、国电山东电力有限公司占注册资本比例均为2.44%。二、财务公司内部控制的基本情况（一）控制环境财务公司实行董事会领导下的总经理负责制。公司已按照《国电财务有限公司章程》中的规定建立了股东会、董事会和监事会，并且对董事会和

5、董事、监事会和监事、经理层和高级管理人员在内部控制中的责任进行了明确规定，确立了股东大会、董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。公司组织架构设臵情况如下：股东会董事会监事会风险管理委员会审计委员会总经理投资管理委员会信贷管理委员会副总经理风险总管政计财资信监信经理治划务金贷察息理与工投管结管审中工法作资理算理计心作律部部部部部部部事务部财务公司把加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的首位，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识作为基础，通过加强或完善内部审计、培养教育、

6、考核和激励机制等各项制度，全面完善公司内部控制制度,基本建成了“体系完整、结构清晰、内容明确、协同一致”的规章制度体系，使其成为内控体系落地执行的重要制度保障。（二）风险的识别与评估财务公司根据“内控有制度、风险有监测，部门有制约，岗位有职责，操作有规程，过程有监控，工作有评价，事后有考核”的“四十字准则”开展业务，通过理顺公司价值链环节的业务流程，建立符合实际情况的、运行有效的内部控制体系，完善了风险管理体系，成立了风险管理委员会，负责制定财务公司宏观风险政策，进行总体风险汇总、监控与报告，负责组织财务公司内部控制建设，负责风险管理方法与架构

7、的决策；业务部门及其他专业委员会进行具体的风险管理，实施风险管理委员会制定的风险政策与管理程序，应用风险模型测量与监控风险。（三）控制活动1.资金管理。财务公司根据国家有关部门及人民银行规定的各项规章制度，制定了《资金调度管理办法》、《流动性管理办法》、《同业拆借业务管理办法》等管理办法和业务操作流程，有效控制了业务风险。（1）在资金计划管理方面，财务公司业务经营严格遵循《企业集团财务公司管理办法》资产负债管理，通过制定和实施资金计划管理，同业资金拆借管理等制度，保证公司资金的安全性、流动性和效益性。（2）在成员单位存款业务方面，财务公司制定了

8、《协定存款管理办法》、《通知存款管理办法》、《定期存款管理办法》和《结算账户管理办法》等制度对集团公司和成员单位的协定存款、通知存款、定期存款业务和存