中粮生化：与中粮财务有限责任公司关联存、贷款等金融业务风险评估报告

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1、证券简称：中粮生化证券代码：000930公告编号：2013-034中粮生物化学（安徽）股份有限公司与中粮财务有限责任公司关联存、贷款等金融业务风险评估报告2013年上半年，中粮生物化学（安徽）股份有限公司（以下简称：本公司）及本公司控股子公司与中粮财务有限责任公司关联交易的月末存款最高余额为5,065.04万元，月末平均余额为1,877.97万元，6月末存款余额为518.23万元。贷款累计发生额（贷入）为37,000.00万元，月末平均余额为59,000.00万元，6月末贷款余额为61,000.00万元。本公司与中粮财务有限责任公司发生关联存贷款等金融

2、业务的风险主要体现在相关存款的安全性和流动性，这些涉及中粮财务有限责任公司自主经营中的业务和财务风险。根据中粮财务有限责任公司提供的有关资料和财务报表，并经本公司调查、核实，现将有关风险评估情况报告如下（本报告中中粮财务有限责任公司2013年6月末财务报告数据均未经审计）：一、中粮财务有限责任公司基本情况中粮财务有限责任公司（以下简称：财务公司）经中国人民银行银复[2001]206号文件批准，于2002年9月24日经工商行政管理局批准，取得《企业法人营业执照》（注册号：100000000037158）。2009年6月24日经中国银行业监督管理委员会北京

3、监管局换发新的《金融许可证》（机构编码：L0023H211000001）；2012年10月24日，经国家工商行政管理总局年检换发新的营业执照。2012年9月经中国银行业监督管理委员会批准（银监复【2012】537号）批准中粮期货有限公司持有的3256.40万元股权（出资比例3.26%）转让给中粮集团有限公司，股权转让后股东构成及出资比例如下：1.中粮集团有限公司出资人民币66,223.60万元，美元2,000.00万元，占注册资本的82.74%；2.中粮粮油有限公司出资人民币13,000.00万元，占注册资本的13%；3.明诚投资咨询有限公司出资人民币

4、3,256.40万元，占注册资本的3.26%；1/74.中粮集团（深圳）有限公司出资1,000.00万元,占注册资本的1%。财务公司经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企业债券；对金融机构的股权投资；有价证券投资；中国银行业监督管理委员会批准

5、的其他业务。现任法人代表：邬小蕙。二、风险管理及内部控制（一）控制环境财务公司实行董事会领导下的总经理负责制。该公司已按照《中粮财务有限责任公司章程》中的规定建立了股东会、董事会和监事会，并且对董事会和董事、监事会和监事、经理层和高级管理人员在内部控制中的责任进行了明确规定，明确了股东大会、董事会、监事会和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。财务公司组织架构设臵情况如下：财务公司把加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项工作的首位，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范意识2/7作为基础，通过加强或完善

6、内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项制度，全面完善公司内部控制制度。（二）风险的识别与评估财务公司编制完成了《内部风险控制制度》，实行内部审计监督制度，设立对董事会负责的内部审计部门，建立内部审计管理办法和操作规程，对该公司及所属各单位的经济活动进行内部审计和监督。各部门、机构在其职责范围内建立风险评估体系和项目责任管理制度，根据各项业务的不同特点制定各自不同的风险控制制度、标准化操作流程、作业标准和风险防范措施，各部门责任分离、相互监督，对自营操作中的各种风险进行预测、评估和控制。（三）控制活动1.资金管理财务公司根据国家有关部门及人民银行规定的

7、各项规章制度，制定了《资金管理办法》、《存款管理制度》、《同业拆借管理办法》等业务管理办法、业务操作流程，有效控制了业务风险。（1）在资金计划管理方面，该公司业务经营严格遵循《企业集团财务公司管理办法》资产负债管理，通过制定和实施资金计划管理、投资决策与风险控制管理、同业资金拆借管理等制度，保证公司资金的安全性、效益性和流动性。（2）在成员单位存款业务方面，该公司严格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则保障成员单位资金的安全，维护各当事人的合法权益。（3）在资金集中管理和内部转账结算业务方面，成员单位在该公司开设结算账户，通过互联网传输路径实现资金结算

8、，严格保障结算的安全、快捷，同时具有较高的数据安全性。其内部网络如下：外服务器集团公司防火墙数