银川恒大名都信托贷款集合资金信托计划.doc

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1、大业信托-银川恒大名都信托贷款集合资金信托计划发行机构大业信托融资方恒大地产集团银川有限公司募集规模5亿投资门槛100万投资期限12个月收益类型固定收益收益分配方式按季付息投资领域其他预计收益率100万-300万(不含)9.5%300万及以上 10%资金用途信托资金用于融资方恒大地产集团银川有限公司（以下简称“恒大银川”）位于银川市“恒大名都”商业房地产开发项目三期建设及前期工程款支付。还款来源还款来源首先依靠恒大银川“恒大名都”项目的销售回款收入，另外恒大地产集团在最终还款时也会统一调配资金以保证本项目到期的如期兑付。风控措施上市公司连带责任担保：双保证人提供连带责

2、任担保，其中包括上市公司提供连带责任担保。保证人一Evergranderealestategroup（恒大集团港股上市公司，股票代码03333.HK）为恒大地产集团银川有限公司的到期还款提供无限连带责任保证担保。保证人二恒大地产集团有限公司（恒大集团控股公司）为恒大地产集团银川有限公司的到期还款提供无限连带责任保证担保；融资方股权质押：信托项目以融资方恒大地产集团银川有限公司100%股权作为质押品提供质押担保义务。目前融资方股权未质押给其他金融机构，且恒大集团在银川项目均在融资人名下； 项目合规文件齐全：融资方已经与银川市国土资源局签署项目的《土地出让合同》并通过招拍

3、挂的方式取得土地使用权。土地出让金已经足额支付，并已取得土地证。国有土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、施工许可证均已取得。本项目的发改委立项批文和环评批文均已齐备，项目合法合规。融资方简介1、恒大地产集团银川有限公司成立于2010年12月16日，是恒大地产集团为了在银川开发“恒大名都”项目设立的项目公司，恒大银川股权由恒大地产集团全资持有。恒大银川的经营范围为房地产开发、销售。目前恒大地产集团在银川市仅有“恒大名都”项目，除该项目之外恒大银川没有其他在建项目。目前“恒大名都”项目已经进入销售阶段。2、截至2013年12月底，恒大地产集团银川有限公司

4、资产总计12.87亿元，其中存货5.76亿元，总负债7.49亿元，其中金融机构负债2.83亿元，净资产5.38亿元，资产负债率为58.19%，扣除预收账款后的资产负债率为38.14%。2013年度营业收入6.84亿元，利润总额1.41亿元，净利润1.36亿元。产品优势1、信托资金将主要用于恒大银川“恒大名都”商业房地产开发项目三期建设及前期工程款支付。“恒大名都”项目位置位于银川市金凤区，地处银川市中心，区域内有宁夏博物馆、图书馆、银川市文化艺术中心、银川国际会展中心、宁夏科技馆等公共配套设施，区域内从幼儿园到中学教育配套资源丰富，其中银川六中、六盘山高中为自治区重点

5、中学。商业配套项目周边有金凤万达购物广场、世纪金花商场及银川凯宾斯基饭店等，区域内商业与娱乐、市政配套设施完善。 2、“恒大名都”项目是银川市的中高档住宅项目，采用最优规划、最佳设计、最高施工标准、最优装修标准、最佳园林、最完美配套等全系列高标准规划建设，欧洲皇室的建筑风格，独享皇家私家园林及超豪华装修的欧式风格的会所，39000平米的人工湖，约100000平方米皇家园林。3、“恒大名都”项目主力户型为90-110平方米之间的中等户型（占53.5%）和110-150平方米之间的大户型（占32.4%）。项目保守估计住宅豪装均价约为5700元/平米，商业12000元/平米

6、。目前该区域市场均价为5500-5700元/平米（毛坯），恒大地产由于下属有建材公司、施工单位，成本控制较好，精装价格仅比市场价格略高100-200元，价格优势较为明显。4、“恒大名都”1-3期已销售面积222305.93平方米，剩余未售住宅面积195238.46平方米，未售商业面积13106.60平方米。销售进度超过50%。