金融客户经理的职业定位与职业素养.ppt

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1、金融客户经理教学方法：课堂讲授案例分析课堂讨论教学演练观看教学片广东金融学院金融系教学内容：金融客户经理的职业定位与职业素养金融客户经理市场调查与分析开发客户的流程客户关系维护与客户关系管理系统市场营销策略客户风险管理银行新产品推介金融客户经理的管理广东金融学院金融系第一章金融客户经理的职业定位与职业素养金融客户经理与客户经理制金融客户经理的职业定位与职业素养金融客户经理的职业素养金融客户经理应具有的业务技巧与待客礼仪金融客户经理的团队精神与团队建设广东金融学院金融系第一节金融客户经理与客户经理制金融

2、客户经理制的产生与发展我国金融业实行客户经理制的背景金融客户经理的主要职责我国客户经理制推行中存在的问题广东金融学院金融系一、金融客户经理制的产生与发展关键词：金融客户经理？是金融企业与客户的联系人，是为客户提供多层次、全方位金融业务的服务者，是金融业务的拓展者和金融产品的营销者。广东金融学院金融系关键词：客户经理制——金融企业为适应市场和客户需求变化所做出的营销制度安排和组织架构设计。它包括有关客户经理培训聘用以及考核激励的一系列规章制度和机制。机制——经营、人力资源、客户服务、市场研发、金融产品营销、

3、金融产品定价等机制。广东金融学院金融系客户经理制的内容：客户经理是高素质人才的群体客户经理制是现代金融企业管理的一种理念客户经理制是一种经营的机制广东金融学院金融系客户经理制的产生和发展市场经济供求规律的必然要求。金融竞争的加剧。金融客户需求的变化。现代科技手段的发展和支持。市场营销观念的发展。广东金融学院金融系二、我国实施金融客户经理制的环境因素金融市场主体多元化金融服务买方市场逐步形成金融需求多样化、个性化市场竞争的压力金融企业追求发展的内动力广东金融学院金融系三、金融客户经理的主要职责客户分析客户开

4、发营销产品内部协调主要职责开发客户主要包括：1．现有客户新的金融需求的开发；2．潜在客户的开发需要所有相关部门的全力协助1．搜集客户的信息；2．给出关于客户或行业的综合评价报告以及风险分析报告；3．对金融企业决策部门、相关产品或服务部门以及综合管理部门提出的问题或要求，及时做出回答或提交。4．根据客户情况做出客户初步评价、相关产品方案设计、业务建议和客户管理的职责。5．研究客户的现实情况和未来发展1．不断引导和发掘客户新的金融需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的金融产品；2．对暂时不能满足的新需求，

5、要及时向有关部门报告，协助探索为其开发专用产品的可能性。广东金融学院金融系四、我国客户经理制推行中存在的问题业务品种匮乏客户对客户经理制这种金融营销体制了解不多客户经理的协调功能尚未充分发挥出来客户经理的综合素质不高，服务意识欠缺对客户经理的考核和激励力度不够观念仍然落后存在的问题广东金融学院金融系第二节金融客户经理的职业定位与职业生涯金融客户经理的职业定位金融客户经理规划职业生涯金融客户经理确定职业理想广东金融学院金融系一、金融客户经理的职业定位销售类客户经理咨询类客户经理综合服务类客户经理初级客户经

6、理中级客户经理高级客户经理机构客户经理个人客户经理任职高低服务对象职能范围广东金融学院金融系二、金融客户经理规划职业生涯在国外把职业生涯分为三个阶段：第一阶段为见习、学徒阶段（28岁以前）——尝试各种行业和工作以选定终身从事的职业。第二阶段为职业发展期（28～40岁）——在已经选定的行业里，发奋努力争取事业的辉煌。第三阶段为个人创业阶段（40岁以后）——个人凭借职业发展阶段积累的职业经验、货币资本，致力于开拓自己的事业。广东金融学院金融系企业管理专家：个人的职业生涯发展计划可以从三个方向进行规划：纵向发展

7、——即职务等级由低级到高级的提升；横向发展——指在同一层次不同职务之间的调动，发现自身才能与工作的最佳结合点，同时又可以积累各个方面的经验，为以后的发展创造更加有利的条件；核心方向发展——虽然职务没有晋升，但是却担负起了更多的责任，有了更多的机会参与公司的各种决策活动。广东金融学院金融系怎样规划自己的职业生涯?制定目标列出优劣势等制订发展计划咨询计划的实施总结并把自己的规划写出来。确定自己的职业发展领域，明确自己何时内部发展，何时重新选择，知道自己的发展道路是怎样的，然后根据这些为自己做一份详细的职业发展

8、计划。制定一个自己期望发展到的目标(发展方向和目标)列出往此目标发展的优势和劣势，技能、知识面、经验、能力、兴趣度等。通过什么去弥补自己的不足，比如通过培训、经验积累、交流等，及如何利用你已有的优势去走捷径你需要找一位职业生涯设计顾问面谈同父母、朋友、同事或专业咨询人员探讨或研究，询问诸如怎样找到更适合自己的职业发展途径，如何应付目前的问题，如何同某种上级打交道，怎样兼顾家庭与工作等。广东金融学院金融系三、金融客户经理确定职业