金融客户经理的职业素养

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2、经大学出版社市场营销原理，菲利普.科特勒，清华大学出版社等…广东金融学院杜晓颖东方财富网证券之星中国金融界网中国服务营销网中国证券网中国零售银行网中国营销管理网银行家营销网等广东金融学院杜晓颖修养方面、为人处事方面的书：人不可不想的事——克里希那穆提著、叶文可译卡耐基系列的书发现你的心灵——于丹、阎崇年菜根谭——（明）洪应明注、马维洁注、桑园、谷雨绘21世纪的十诫——（德国）赖默尔·格罗尼迈尔；梁晶晶、陈群译季羡林谈人生——季羡林著品格的力量——（英）斯迈尔斯一生的读书计划——张俊杰编著素质决定成败——帅龙著广东金融学院杜晓颖积极心态幸福人生——孙昔铭著学

3、会感恩学会珍惜——夏辉编著冲突处理——（美）戈登（Gordon，D.）著，李立蓓译增进你的分析能力——孙英陆编著人生赢在勇于放下——叶枫编著先做朋友后做生意：中国生意人人脉成功宝典——孙景峰编著读者青年文摘广东金融学院杜晓颖教学内容：金融客户经理的职业定位与职业素养金融客户经理市场调查与分析开发客户的流程客户关系维护与客户关系管理系统市场营销策略客户风险管理广东金融学院杜晓颖教学方法：课堂讲授案例分析课堂讨论教学演练观看教学片广东金融学院杜晓颖教学内容：金融客户经理的职业素养教学重点：金融客户经理应具备的基本素质、业务技巧教学难点：如何提高自身的修养、对自

4、己职业生涯的规划第一章金融客户经理的职业定位与职业素养广东金融学院杜晓颖金融客户经理应该具备怎样的基本素质怎样才能成为一名合格的金融客户经理思考：广东金融学院杜晓颖金融客户经理与客户经理制金融客户经理的职业素养金融客户经理应具有的业务技巧与待客礼仪金融客户经理团队精神的培养广东金融学院杜晓颖一、金融客户经理与客户经理制金融客户经理制的产生与发展我国金融业实行客户经理制的背景金融客户经理的主要职责我国客户经理制推行中存在的问题广东金融学院杜晓颖1、1金融客户经理制的产生与发展关键词：金融客户经理？是金融企业与客户的联系人，是为客户提供多层次、全方位金融业务

5、的服务者，是金融业务的拓展者和金融产品的营销者。广东金融学院杜晓颖客户经理与营业代表、信贷经理的比较营业代表信贷经理客户经理主要职能推销产品保护金融资产管理“客户关系”服务对象一般客户群信贷客户/客户经理特定客户群评核依据销售额呆坏账损失/信贷业务效益“客户关系”整体价值授权较低信贷审批权在指定范围内的全面授权所需经验较少在信贷业务必需有稳固的经验需对银行的各方面业务都有一定的经验素质要求1.产品知识2.交际手腕灵活1.全面的财务及经济知识2.风险意识3.风险管理技能1.品德素质2.业务素质3.心理素质级别一般较高较高广东金融学院杜晓颖关键词：客户经理制—

6、—金融企业为适应市场和客户需求变化所做出的营销制度安排和组织架构设计。它包括有关客户经理培训聘用以及考核激励的一系列规章制度和机制。机制——经营、人力资源、客户服务、市场研发、金融产品营销、金融产品定价等机制。广东金融学院杜晓颖客户经理制的内容：客户经理是高素质人才的群体客户经理制是现代金融企业管理的一种理念客户经理制是一种经营的机制广东金融学院杜晓颖客户经理制的产生和发展金融竞争的加剧金融客户需求的变化现代科技手段的发展和支持市场营销观念的发展广东金融学院杜晓颖1、2我国实施金融客户经理制的环境因素金融市场主体多元化金融服务买方市场逐步形成金融需求多样化

7、、个性化市场竞争的压力金融企业追求发展的内动力广东金融学院杜晓颖全国各类银行业金融机构2010年，我国银行业金融机构包括政策性银行及国家开发银行3家，大型商业银行5家，股份制商业银行12家，城市商业银行147家，农村商业银行85家，农村合作银行223家，农村信用社2,646家，邮政储蓄银行1家，金融资产管理公司4家，外资法人金融机构40家，信托公司63家，企业集团财务公司107家，金融租赁公司17家，货币经纪公司4家，汽车金融公司13家，消费金融公司4家，村镇银行349家，贷款公司9家以及农村资金互助社37家。我国银行业金融机构共有法人机构3,769家，营

8、业网点19.6万个，从业人员299.1万人。截至2011年底，我国