上海离岸金融

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1、上海离岸金融必然性发展模式分析成员：可行性必然性：科技进步与社会发展进入9o年代后，国家以上海为龙头，把发展上海经济作为带动长江三角洲及沿江城市的发展战略，引导全国的货物、资金、信息、技术和人才流向上海，促使上海建成国际化大都市。为此．上海提出了首先将自身建为国际金融中心，恢复远东国际金融中心地位的口号。与此相适应，上海的金融界势必要开展与国际金融接轨的业务。而离岸金融市场作为种新型的金融市场，具有不受境外货币发行国的管制，也较少受市场所在国控制的特点。这种机制使政策诱导作用大为增强，从而突破了传统上建成国际金融中心须有强大经济实力的前提。因此上海可以此为突破口，首先将上海建为离岸金融

2、中心。上海离岸金融的可行性优势一、凌驾于全国其它城市之上的整体实力。二、可作为试点的浦东外高桥保税区具有特殊优势。三、国际金融发展趋势为上海建立离岸金融市场提供了机遇。1、上海作为全国最发达的工业城市，国民经济增长速度、产业基础、生产效率、技术水平均居国内前列。2、上海外向型经济发展迅速，外商来沪投资明显增加。随着浦东经济开发区的建立，上海外向型经济发展更加迅猛。一、凌驾于全国其它城市之上的整体实力。优势3、上海具有强大的金融实力。其一，有相对健全的金融市场。如资金拆借市场、票据贴现市场、外汇交易市场、证券交易市场和金融期货交易市场等均在全国发展较早、速度较快、规模较大。其二，上海具有

3、较为完整的金融体系。多家国内外银行或非银行的金融机构在上海设立了公司或分公司。其三，上海经营的金融业务品种繁多，金融工具不断创新。除了传统的金融业务外，还先后开设了团贷款、出口信贷、信用卡等业务优势4、上海的电信业和现代化电脑网络已初具规模上海市电话机于1992年就突破百万门大关，并于1995年11月由7位升至8位。上海证券交易所开通卫星传播系统，并与路透社终端并网。上海几家商业银行也相继开通了大型计算机“EbX~O”系统，引进了自动柜台机ATM，实现了24小时提供服务。并引进路透社金融信息终端机，加人了环球金融电讯佛会（sWIIT）优势二、可作为试点的浦东外高桥保税区具有特殊优势。1

4、、上海浦东外高桥保税区不断地向国际通行的“自由贸易区”标准迈进，努力使区内中外企业享有区内贸易自由、人员进出自由、货物进出自由、货币流通自由、货物存储自由等五大权益，产生了吸引外资的强大魅力。2、由于优惠的管理与税收政策，保税区的中外资工商企业的业务已开展的科技进步与社会发展颇具成效，同时对各种金融服务的需求也日渐增大。3、作为中国对外开放的最大试验场，享受国家最新制定的多项优惠倾斜政策扶植。优势优势三、国际金融发展趋势为上海建立离岸金融市场提供了机遇。发达国家在进入经历相当长一段时期经济衰退后，近两年来经济才开始复苏，但经济增长率只有2％一3％。相比之下，我国的经济增长率却连年保持在

5、10％以上，而上海经济增长率更高于全国平均水平。资本按照其本质特性必然流向最适于其发展，最有可能获得更高收益率的地区。因此中国尤其是上海对外资具有强大的吸引力。上海离岸金融的可行性劣势及解决办法1．基础设施建存在问题。根据美国国际集团经过对中国和世界上的2千多名知名人士的问卷征询调查后所写的调查报告显示．上海成为国际金融服务中心所面临的问题中最严重的包括有交通、能源及港口开发等问题。因此，上海首先应加强基础设施的建设，这就要求市政府在城市规划及资金投入方面给予高重视，使问题及早得到解决。上海离岸金融的可行性劣势及解决办法2．外汇管制和金融管制相对较严。尽管在上海保税区实行的外汇管理比全

6、国其他地区更有利于外资投入，但相对于国外发达国家及世界上著名的离岸金融中心，外汇管制还是比较严的。在金融管制方面，如外资银行的引进，尽管最近公布了一些优惠政策，但对外资银行来华设立机构的限制条件还很多，如要求交付一笔数目不小的存款准备金及人事限制等。上海离岸金融的可行性劣势及解决办法2．外汇管制和金融管制相对较严。而具有不受货币发行国和市场所在国金融法规管制特点的离岸金融业务，客观上要求资本的充分流动。因此上海要建立离岸金融市场就应该首先放松外汇、金融管制，让外资由进出市场。上海离岸金融的可行性劣势及解决办法2．外汇管制和金融管制相对较严。对开展离岸金融业务的银行应给予一系列优惠政策，

7、如离岸业务存贷款利率完全由经管的银行和客户之间自行商定；对开设离岸业务的银行免提无收益的存款准备金和呆帐准备金；取消离岸信贷规模及有关配置的限制。上海离岸金融的可行性劣势及解决办法2．外汇管制和金融管制相对较严。对国内的中资银行而言，允许其经营所有在岸业务之外设立离岸帐户，来经营部分或全部离岸业务。对引进的外资银行，批准它们设立离岸帐户，开展离岸金融业务。上海离岸金融的可行性劣势及解决办法3．税收政策上吸引力不够。离岸业务向客户提供较高的存款利