负债业务的经营管理3-10RB

《负债业务的经营管理3-10RB》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、3.3.1、短期借款的主要渠道3.3.2、短期借款的经营策略和管理重点12短期借款同业借款欧洲货币市场借款转贴现回购协议大面额存单向中央银行借款本办法所称人民币同业借款(以下简称同业借款)，是指设立在中华人民共和国境内的商业银行之间开展的人民币资金借出入业务同业借款的期限为4个月至3年(含3年)。同业借款可展期一次，展期期限最长不得超过原同业借款期限的一半.同业借款的利率水平与计结息办法由借出入双方自行协商确定。除利息之外，借出方有权向借入方收取一定比例的承诺费，承诺费的收取方法由借出入双方约定。34通过转贴现在

2、二级市场上卖出未到期的贴现票据以融通所需要的资金本办法所称转贴现系指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为，是金融机构间融通资金的一种方式。567中国人民银行分行短期再贷款管理暂行办法1999年1月6日银发[1999]12号本办法所称中国人民银行分行短期再贷款，系指中国人民银行为解决辖区内商业银行的资金头寸不足而对其发放的期限不超过3个月的贷款。短期再贷款划分为信用贷款和质押贷款。“信用贷款”，系指分行以商业银行的信誉而对其发放的短期再贷款。“质押贷款”，系指分行以

3、商业银行持有的有价证券作质押而对其发放的短期再贷款。可作为质押贷款权利凭证的有价证券为：国库券、中国人民银行融资券、中国人民银行特种存款凭证、金融债券和银行承兑汇票。第七条短期再贷款划分为3个月以内、20天以内和7天以内三个期限档次。第八条分行发放短期再贷款，应执行总行发布的中国人民银行对金融机构贷款利率。8《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》（2004）本办法所称再贴现系指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人民银行转让的票据行为，是中央银行的一种货币政策工具。9再贴现利率由中

4、国人民银行制定、发布与调整。贴现利率采取在再贴现利率基础上加百分点的方式生成，加点幅度由中国人民银行确定。转贴现利率由交易双方自主商定。101112商业银行在出售证券等金融资产时签订协议，约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券，以获得即时可用资金的交易方式。131415经营策略时机选择、规模控制、结构确定管理重点主动把握借款期限和金额,减少流动性需要过于集中压力尽量把借款到期时间和金额与存款的增长规律相协调将借款对象和金额分散化正确统计借款到期的时机和金额,满足流动性需要163.4.1一般性金融债券3.4.2资本

5、性金融债券3.4.3国际金融债券17一般性金融债183.4.1一般性金融债券193.4.1一般性金融债券担保债券第三方担保的债券和以发行者本身的财产作抵押的抵押担保债债券信用债券完全由发行者本身的信用为保证发行的债券。20固定利率债券债券期限内利率固定不变，持券人到期收回本金，定期取得固定利息的一种债券。浮动利率债券在债券期限内，根据事先约定的时间间隔，按某种选定的市场利率进行利率调整的债券。21普通金融债定期存单式到期限一次还本付息的债券。累进利率金融债券浮动期限式的、利率和期限挂钩的债券。贴现金融债银行在一定

6、的时间和期限内一定的贴现率以低于债券面额格折价发行的债券。22一次性还本付息金融债券期限在5年以内，利率固定、发行银行到期限一次性支付本息的金融债券。付息金融债付券债券期限内每隔一定时间支付一次利息的金融债券。232007年发行了合计120亿元金融债券，其中债券期限为3年的金融债券60亿元，债券期限为5年的金融债券60亿元，期间发行人无赎回权利。本期债券均为浮动利率债券，浮动利率债券的票面年利率为基准利率与基本利差之和，基准利率为上一付息日当日中国人民银行公布的一年期整存整取定期零售存款利率；其中3年期浮动利率品

7、种初始发行利率为3.67%，当前基础利率为3.06%，初始基本利差为0.61%，起息日为2007年6月22日，到期日为2010年6月22日，每年付息一次；5年期浮动利率品种的初始发行利率为3.82%，当前基准利率为3.06%，初始基本利差为0.76%，起息日为2007年6月22日，到期日为2012年6月22日，每年付息一次。242526次级债混合债可转债可分离债27固定期限不低于5年,且该项债务的索偿权安排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。2003年12月，《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》28293

8、03132经银监会和中国人民银行批准，本行于2008年6月27日完成面值总额为人民币20.00亿元、期限为10年期的2008年第二期次级债券的发行。该次级债券于2018年6月30日到期，为固定利率债券，前5年票面利率为5.92%，每年支付一次利息。本行可选择于2013年6月30日按面值赎回上述次级债券；如果本行不行使赎回权，则从第6个计息年度开始至债券到期日止的5个计息年