信用社案件专项治理工作实施方案

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1、xx县农村信用社案件专项治理工作实施方案为了切实加强我县农村信用社案件专项治理工作的深入开展，有效遏制各类案件的发生，根据银监部门的要求，结合我县实际特制定《xx县农村信用社案件专项治理工作实施方案》。一、进一步提高认识，加强领导做好案件专项治理工作是防范金融风险管理的重要组成方面，也是农村信用社经营管理工作的重心，有效控制住经营管理中的各项案件和操作风险，为农村信用社提供一个良好形象和稳定有序的经营环境，是农村金融环境建设的基本要求之一。各信用社要增强对案件专项治理和防范操作风险工作重要性、现实意义与目的的认识，从思

2、想上高度重视此项工作。要求各信用社要抓自查，防范和处理工作力度，把案件专项治理和防范操作风险工作纳入重要工作的议事日程，信用社主任要亲自抓、主办会计、主办信贷要具体抓，主任要主动担负起应尽的职责，把这项工作抓实、抓好、抓出成效，如期实现案件专项治理和防范操作风险的工作目标，联社将把这项工作作为对信用社综合考核的主要内容，并对这项工作进行专项检查、考核。联社成立以理事长xxx任组长，主任xxx、监事长xxx、副主任xxx任副组长，各部主任为成员的案件专项治理和防范操作风险工作领导小组。各信用社应相应成立领导小组，加强对此

3、项工作的组织领导工作。二、案件专项治理工作目标5我县农村信用社案件专项治理工作目标是：认真贯彻执行银监部门和省联社、xx办事处制定的一系列规章制度、办法，做到合规经营、合规操作，加强监督检查和各种案件的防范，规范各类业务操作规程和业务行为，全面清理全辖信用社各项内控制度，建立健全案件专项治理和防范操作风险工作的长效机制，结合“年度零发案控制工程”建设工作，力争实现辖内农村信用社无经济案件、刑事治安案件发生，确保全县信用社改革和业务发展顺利实施。三、案件专项治理工作主要措施（一）进一步加强全员案件预防意识的教育1、要求联

4、社各部和各社要开展安全保卫、纪检监察、稽核、信贷、财务会计等专业培训工作和学习，学习中要增加案件预防与防范操作风险的知识、方法、责任制，以及职业道德、职业操守和法制等内容，并要进行详细的讲解。从员工思想根源上加强“消防”，以管好人作为出发点来加强全员案件预防和防范操作风险的发生。2、要加大员工思想教育力度，大力宣传和培养员工“尽职免责”意识，促使全体员工在业务和管理环节尽职尽责；大力提倡主人翁精神，引导员工不断克服长期以来形成的不良意识和行为习惯，增强遵守各项内控制度，加强岗位和员工之间相互监督的自觉性和主动性。（二）

5、进一步加强内控制度建设，建立科学发展机制1、结合xx办事处出台的一系列内控制度、办法的修订和完善，进一步增强农村信用社各项制度的覆盖面和完备性，防止制度链条的断裂。52、结合农村信用社法人治理改革工作的要求，进一步从农村信用社法人治理结构上加强内控制度建设，实现农村信用社法人治理结构的完善。（三）继续抓好签订案件预防责任书联社将继续与各社签订《经济案件和刑事案件防范责任书》、《党风廉政建设责任书》《党员干部廉洁自律承诺书》，并进行专项量化考核，将责任逐级分解落实，直至基层信用社的每一个岗位员工。（四）继续抓好操作风险操

6、控工作一是抓好各项内控制度及业务操作规程的建设；二是抓好稽核再监督制度与实际成效的发挥；三是抓好对基层信用社一线业务操作的合规性监督；四是抓好各种责任制的贯彻落实；五是抓好相关的社务公开制度执行情况；六是抓好业务主管、重要岗位人员的轮休和强制休假制度；七是抓好重要岗位和敏感环节人员的八小时内外管理；八是抓好信访举报制度及案件查处；九是抓好“六相符”工作；十是抓好未达与帐务差错处理；十一是抓好印押证管理；十二是抓好帐外经营，小金库查处力度；十三是计算机和安全保卫工作。（五）切实加强“年度零发案控制工程”建设工作，实现零发

7、案目标，要着重做好以下工作：1、各社要按市办事处《xx农村信用社安全保卫工作意见》的要求，做好农村信用社营业网点安全设施设备三年达标建设工作的规划。52、联社进一步促进各社加强对内控制度执行和基础工作的领导和督促。经常深入基层，检查、分析、评估员工执行各项内控制度的自觉性、有效性和基础工作管理状况，及时发现问题和隐患，采取整改补救措施。做到：一要规范。按照有关制度要求的程序和方法规范地开展各类检查，带头遵守制度，不随意行事。二要过细。善于从细微处发现问题，注重细节，防微杜渐。三要动手。认真填写各类检查登记簿，并签署评价

8、和处理意见。四是落实。定期召开联社内控和基础工作分析会议，汇总情况，分析隐患，添加措施，及时整改。3、联社将按照《关于加强农村信用社内控管理工作的意见》（x农信行管发[2005]111号）要求，做好信贷、财务、计算机、安全保卫等方面的内控管理工作，进一步落实《住社制度》、《钥匙保险柜制度》等规章制度。4、进一步规范各项业务操作和管