信用社（银行）案件专项治理工作实施方案

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1、信用社（银行）案件专项治理工作实施方案按照联社《********农村信用合作联社关于2008年度开展银行业案件专项治理自查自纠活动的通知》（****农信联社发[2008]45号）精神，我部领导高度重视，要求切实围绕联社提出的“有效化解潜在风险、进一步巩固操作风险防范、案件专项治理工作取得的成果”这一中心，集中精力利用3月25日至4月25日为期一个月时间有步骤、有措施地开展此次案件专项治理自查自纠活动。现将活动开展情况总结如下：一、采取的具体措施针对本次案件专项治理自查自纠活动，我部领导要求员工充分认

2、识联社开展活动的重要意义，增强案件查防查治的责任感和使命感，把防范操作风险、强化案件专项治理同联社提出的质量管理年口号和二次创业宏伟目标有机结合起来，从而增强员工风险防范意识，提高员工整体素质，全面提升内控制度执行力，有效化解违法违纪案件潜在风险。为督促和指导案件专项治理自查自纠活动卓有成效的开展，我部成立了以社主任为组长、副主任为副组长、社委会人员为成员的案件专项治理自查自纠活动领导小组，从本着暴露问题、暴露风险点为切入口，对自查自纠活动时间进度、工作步骤和方式提出了具体要求，并定期通报案件专项治

3、理工作情况。二、自查自纠总体情况1、此次案件专项治理工作力求做到“五不漏”，即不漏一个机构、不漏一个柜员、不漏一笔业务、不漏一个隐患、不漏一个问题，全面查漏补缺。2、围绕联社提出的自查自纠重点，我部主要对出纳岗、计算机储蓄岗位、计算机综合岗位、主管会计岗位、信贷岗位进行了全面自查，定期召开外勤负责人大会进行通报，之后就发现问题由副主任带队进行专项复查，以此确保活动开展的重要意义落到实处。经检查，我部案件专项治理开展情况主要有：（1）会计出纳岗：库存现金均能账款相符、账实相符，无白条抵库现象发生。营业

4、期间均能执行大额现金入柜保管制度。能按照联社《现金管理暂行条例》有关规定进行现金收付。印章保管、交接，库包交接登记齐全，出纳账款临时交接手续清楚、完备，登记齐全。非柜员制网点均能实行现金收付双人复核。（2）计算机储蓄岗位：柜员重要空白凭证账实相符，作废凭证均能按要求装订。计算机密码均能按月定期更换，均能做到业务授权、抹帐、冲帐逐笔登记，冲正传票有有权人签字。能严格执行印、证分管制度，做到重要空白凭证管理人员不保管业务印章。能坚持按日总分核对，内外账务按月核对，做到总分账相符。柜员制网点现金调拨合规。

5、能坚持大额现金支付登记制度、库款实名制等制度。员工吸4.20事故教训，均能严格审核挂失、冻结、更换密码等特殊业务手续。（3）计算机综合岗：能做到重要空白凭证账证相符，手续交接清楚。计算机密码能按月定期更换，均能做到业务授权、抹帐、冲帐逐笔登记，冲正传票有有权人签字。对特殊业务的处理授权合规，实时汇兑业务能坚持换人复核。表外利息、抵押及质押有价物品、已核销呆帐、已置换不良贷款总分账、账证相符，台账记载齐全。能坚持贷款管理规定和适用利率，坚持按月结清利息，结息方式正确，对利随本清或改变结息方式能向联社报

6、备。应收应付款项属于正常业务过程中所发的临时性占款，没有将基本建设开支、非营业性的垫款等其他开支记入应收账款。（4）主管会计（负责人）岗：财务开支符合制度规定，核定各项费用无超支和违规列支费用现象。负责人能坚持每月四次查库、查重空、查安全制度。能按照规定做好反洗钱、账户管理、可疑交易报表报送工作。发放贷款均能控制在发放权限内。（5）信贷岗：从贷款质量真实性检查：无虚增贷款、虚假收回贷款和以贷收息现象。贷款均能按照规定及时、准确、全面反映，五级分类结果真实。质押贷款科目准确，质押率合规，能按照规定对抵

7、押物进行调查、评估和登记。从贷款发放的合法合规性检查：贷款对象、贷款条件、贷款发放、贷款担保等业务操作基本合法、合规。贷款投放符合国家政策，对联社限制发放的贷款能严格控制或停止发放，能严格按照信用等级贷款，不存在对无信用等级企业发放贷款现象。无超权限贷款、多头贷款、冒名贷款、关联贷款现象。能严格执行贷款逐级上报审批制度。能严格按照规定办理贷款减息。从贷款的风险防范状况检查：能对即将到期贷款进行积极催收，设法保全。办理的贷款展期和借新还旧手续合规，利率执行正确。3、从检查的总体情况来看，存在主要问题是

8、：会计出纳岗：超库存现象偶有发生。由于个人结算户集中开户户数多，截至目前仍有部分未按时录入账户管理系统，此项工作正在进行中。对账单收回率仍不达要求。信贷岗：信贷员贷后检查不及时。部分贷款五级分类定性不准确。部分信贷员的调查报告不详细。未及时登录信贷咨询系统查询贷户信息现象时有发生。针对以上问题，社里立即采取措施，限期整改，避免此类问题再次发生。三、工作方向一是始终坚持抓学习，提高员工案件防范意识，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的